Estimado Moneyist,
Mi madre murió recientemente de la enfermedad de Alzheimer. Estaba en un hogar grupal y tuve un poder notarial duradero sobre sus finanzas y atención médica en los últimos 15 años, mucho antes de que desarrollara su locura.
Mi nombre también estaba en su cuenta bancaria porque pagaría todos sus gastos. Su patrimonio fue liquidado y transferido a una cuenta corriente y ahorros para pagar sus últimos años de cuidado y alquiler. Soy copropietario de esta cuenta bancaria, que tiene alrededor de $ 70,000 en efectivo.
No falte: Mi hermana hizo un cheque de $ 10,000 en la cuenta bancaria de nuestra difunta madre. ¿Qué puedo hacer?
¿Estoy obligado a compartir esto con mi único otro hermano? Mi hermano no tenía absolutamente nada que ver con su cuidado. La visitaba ocasionalmente y nunca se ofreció a llevarla a su casa después de una hospitalización o una cita de seguimiento.
Tom de Michigan
Querido Tom
Si usted era copropietario de la cuenta bancaria, la cuenta no necesita pasar por sucesión y hereda los $ 70,000. Existe una pequeña posibilidad de que si no apareciera en la cuenta del "derecho de supervivencia", podría argumentar en la corte que su madre simplemente quería que usted tuviera acceso a la cuenta para que usted pudiera cuidar su dinero. ella, y distribuir el dinero también después de su muerte.
Como su hermano era muy casual, esto parece poco probable. Por supuesto, la gente puede sorprenderte de repente y volverse muy activa cuando hay un legado significativo en juego. Si tu madre hizo un testamento dejando todas sus cuentas y propiedades a sus dos hijos, podría volverse pegajoso. Asumiendo que no hay un último testamento y que lo está mostrando, el dinero es suyo.
Mira también: Como un baby boom, no crecí con esta cultura de la ley, ¿realmente tengo que dejar mi patrimonio a mis hijos o mi cónyuge?
¿Su madre le explicó claramente sus deseos? Entiendo que puede tener resentimiento hacia su hermano por haberle dejado todo el trabajo en los últimos años de la vida de su madre, pero es maravilloso que haya estado allí para su madre y que su negocio estaba en orden. Hay aproximadamente 43.5 millones de cuidadores no remunerados en los Estados Unidos.
Parece que heredarás este dinero por defecto, porque no dices que tu madre lo pidió, porque estabas allí para cuidar a tu madre y no porque ella dijera específicamente que Ella quería que lo tuvieras. A pesar de las advertencias descritas anteriormente, el dinero le pertenece. Funcionó financieramente para ti.
recomendadas: Descubrí a través de Ancestry.com que mi padre biológico es otra persona. ¿Puedo reclamar una herencia como heredero?
Si terminas con este dinero, espero que lo uses para tomarte un tiempo después de perder a tu madre. La enfermedad de Alzheimer a menudo devasta tanto al cuidador como al paciente. Es posible que no se dé cuenta del agotamiento e incluso de los problemas que puede sentir después de tal prueba: perder a su madre por esta terrible enfermedad y resentimiento contra su hermano.
La ausencia de tu hermano de la vida de tu madre no te da derecho automáticamente a ese dinero. Hay líneas claras entre lo que es legal, ético y lo que es correcto para usted. Ayudarlo con ciertas partes del patrimonio de los padres como recuperación por un error percibido es una pendiente resbaladiza. Informe esta cuenta al abogado de bienes y asegúrese de que todo esté por encima del límite antes de continuar.
¿Tiene preguntas sobre la herencia, consejos, bodas, disputas familiares, amigos o cualquier otro tema complicado sobre modales y dinero? Enviarlos a Moneyist de MarketWatch e indique el estado en el que vive (no se utilizará ningún nombre completo).
Al enviar su historia a Dow Jones & Company, el editor de MarketWatch, usted comprende y acepta que podemos usar su historia, o versiones de la misma, en cualquier medio y plataforma, incluso a través de tercera.
¿Desea registrarse para recibir una alerta por correo electrónico cuando se publique una nueva columna de Moneyist? En caso afirmativo, haga clic en este enlace.