Netflix / cortesía Colección Everett
El Año Nuevo lanza nuevos comienzos, resoluciones y, en el caso del IRS, nuevos documentos fiscales.
A partir de enero de 2020, el formulario W-4 se rediseñará por completo, donde los trabajadores les dirán a sus empleadores cuánto dinero retirar o retener de sus cheques de pago del impuesto federal sobre la renta.
El rediseño del documento es parte de los cambios de la administración Trump a la ley sobre recortes de impuestos y empleos, la ley de 2017 que redujo las tasas impositivas, creó nuevas exenciones y eliminado de los demás.
Antes de que sus ojos se congelen en la discusión de los documentos fiscales, recuerde esto: reservar muy poco dinero de su cheque de pago dará como resultado una factura de impuestos para compensar la diferencia. Retener demasiado significa un reembolso, pero algunos dicen que las personas no deberían aspirar a un reembolso porque solo significa que pagaron demasiado por el Tío Sam.
Ver también: La nueva ley de impuestos aumentó su salario: así es cómo manejar el dinero extra
El año pasado, el primer año en los recortes de impuestos de Trump, muchas personas se decepcionaron con el tamaño de sus reembolsos e incluso pasaron de los reembolsos de impuestos adeudados. Esto probablemente sucedió porque nunca actualizaron las cantidades retenidas en sus formularios W-4, dijeron algunos expertos.
Por lo general, hay muchas presentaciones entusiastas el primer día de un trabajo y muchos documentos importantes que pueden volver a morderte si no los completas con comprensión. Aquí hay algunos consejos sobre cómo administrar el nuevo formulario W-4.
Ya tengo trabajo ¿Tengo que completar el nuevo formulario?
No. Este formulario solo se aplica a las nuevas contrataciones a partir de enero de 2020. Por supuesto, si los trabajadores existentes desean ajustar sus deducciones, este será el documento que deberán completar.
Los trabajadores que ya completaron un formulario W-4 pero desean saber si están deduciendo demasiado o muy poco pueden usar el estimador de retención de impuestos del IRS.
Alice Jacobsohn, directora principal de relaciones gubernamentales de la American Payroll Association, dijo que era una buena idea que todos usaran el estimador. "Incluso si la situación de un empleado no ha cambiado, recomiendo un cheque de salario", dijo Jacobsohn. "Solo porque su situación puede no haber cambiado, la ley tributaria ha cambiado".
Piense en dólares (y tenga a mano las declaraciones de impuestos del año)
En la versión anterior del Formulario W-4, las personas solían verificar el número de "asignaciones". En el nuevo formulario, solicitarán los montos de deducción en dólares. Este método tiene como objetivo hacer que la forma sea más tangible y transparente, dijo Jacobsohn.
También significa que es conveniente tener a mano las declaraciones de impuestos del año pasado cuando llene el nuevo W-4, dijo. Las declaraciones le permitirán hacer conjeturas informadas sobre los montos de ingresos externos cuando el formulario le pregunte si desea que se retengan impuestos de fuentes de dinero como intereses, dividendos o ingresos de jubilación. .
Prepárate para preguntas directas
El nuevo formulario hace preguntas sobre los montos de ingresos externos y si alguien tiene o no varios trabajos. Es posible que algunas personas no se sientan cómodas compartiendo estos hechos si creen que su empleador levantará una ceja sobre los trabajadores que trabajan a la luz de la luna o que tienen mucho dinero externo.
ADP
ADP + 0,66%,
el proveedor de procesamiento de pagos y recursos humanos dice "para una máxima precisión y confidencialidad (para evitar decirle a su empleador en su W-4 que tiene múltiples trabajos)", la mejor manera de hacer esto es simplemente usar el estimador de deducción de fuente del IRS para registrar las deducciones solicitadas y poner la cantidad en la casilla 4 (c). Otros cuadros en los detalles se pueden dejar en blanco.
Si está casado, coordine con su cónyuge para evitar una factura de impuestos
Suponga que comienza un nuevo trabajo en 2020, pero no su cónyuge. Una opción, si los trabajos son similares en términos de pago, es marcar la casilla en una determinada sección, 2 (c), para indicar que su cónyuge también está empleado.
Los salarios con un salario similar podrían ser menos de $ 10,000 entre sí, dijo Pete Isberg, vicepresidente de asuntos gubernamentales de ADP.
Si marca la casilla, asegúrese de que su cónyuge haga lo mismo con su empleador, dijo Isberg. Cuando ambos cónyuges marcan la casilla, la tasa impositiva más alta se aplica antes, lo que significa que se retiene más dinero, lo que minimiza el riesgo de la factura tributaria. -él explica.
Si solo una persona marca la casilla, el otro cónyuge podría ser subestimado y esto podría conducir a una factura de impuestos, dijo Iseberg.
Hay un paso más en el tango W-4 de la pareja.
Si ambos cónyuges marcan la casilla, solo uno debe reclamar Créditos y deducciones fiscales dependientes en las Secciones 3 y 4.
Esto se debe a que si ambos cónyuges reclaman todas las deducciones del hogar, esto podría duplicar, y sobreestimar, las deducciones, explicó Isberg.
Lea las instrucciones cuidadosamente aquí
Hay una parte opcional, paso 4 (b), que pide a los contribuyentes que den el monto en dólares de las deducciones reclamadas por separado y fuera de la deducción estándar. Estos tipos de deducciones pueden incluir deducciones de impuestos nacionales y locales, gastos médicos, intereses sobre préstamos estudiantiles, etc.
La deducción estándar para una persona soltera es de $ 12,200 y la deducción estándar para una pareja casada que deposita conjuntamente es de $ 24,400.
Enumere solo las deducciones adicionales, no las deducciones estándar. Entonces, si una pareja tiene una deducción estándar de $ 24,400 y una deducción de impuestos locales y estatales de $ 10,000, solo necesita escribir $ 10,000.
Iseberg dijo que contar todas las deducciones sobreestimaría el número de empleados, dejando una gran brecha que deberá cerrarse en el momento de los impuestos.
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