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1 de cada 5 personas que ganan más de $ 100,000 al año todavía viven de un sueldo a otro

febrero 11, 2020


Ir al banco no significa que tenga dinero en el banco.

Según una encuesta de 8,000 trabajadores realizada por la consultora global Willis Towers Watson, el 18% de los que ganan más de $ 100,000 dicen que viven de un sueldo a otro. "Existe una fuerte correlación entre los altos salarios, y vivir en un área de alto costo y tener un grado más alto", dice Shane Bartling, director senior de jubilación de la compañía, explicando por qué tantas personas traen un gran cambio dice que & # 39; Todavía vives de un sueldo a otro.

De hecho, un análisis del sitio de finanzas personales MagnifyMoney reveló que en algunas ciudades caras, es particularmente difícil ganar $ 100,000. "El peor área metropolitana para una familia que gana $ 100,000 incluye Washington, DC y las ciudades vecinas de Arlington y Alexandria, Virginia. Después de tener en cuenta los gastos mensuales, las familias tendrían $ 315 en rojo ", informó MagnifyMoney. "Stamford, Connecticut, San José, California, San Francisco y el área de Nueva York completan las cinco peores áreas accesibles".

Otros pueden enfrentar un montón de deudas de préstamos estudiantiles que hacen que sea difícil salir del estilo de vida del sueldo. Actualmente, los estadounidenses tienen un total de aproximadamente $ 1.5 billones en deuda de préstamos estudiantiles, y los títulos de posgrado son responsables de parte de esa deuda.

Dondequiera que vivan y sin importar su nivel de deuda, una cosa está clara: la mayoría de los estadounidenses no se sienten preparados para la jubilación. Al menos el 58% de los trabajadores que ganan más de $ 100,000 dijeron que no ahorraron lo suficiente para su jubilación; que sube al 69% en todos los niveles de ingresos.

Francamente, probablemente no estén ahorrando lo suficiente: el Instituto de Investigación de Beneficios para Empleados predice que más de cuatro de cada 10 hogares estadounidenses cuyo jefe de familia tenga entre 35 y 64 años probablemente no tendrá dinero para la jubilación.

Los expertos dicen que hay formas de aumentar sus ahorros para la jubilación, incluso si se siente financieramente tenso. En primer lugar, busque formas de reducir sus gastos actuales para liberar dinero extra o considere un concierto paralelo para ganar más.

Leer: Esto es lo primero que los estadounidenses hacen desastrosamente sobre la jubilación

Tampoco debería pelear si no puede maximizar de inmediato sus contribuciones de jubilación. Intente obtener al menos lo que está haciendo su empleador, luego aumente gradualmente las contribuciones que pueda.

Idealmente, "maximizará las contribuciones a su IRA, 401 (k) o 403 (b). Puede contribuir hasta $ 19,500 en 2020 a su plan 401 (k) o 403 (b), y si tiene 50 años o más, puede contribuir con $ 6,500 adicionales ", dice Kimberly Foss, fundadora de # 39; Empyrion Wealth Management en Roseville. California Ella agrega: "Y no te olvides de las IRA; la contribución máxima para 2020 es de $ 6,000, con un suplemento de recuperación de $ 1,000 para personas de 50 años o más. La composición no imponible de estas cuentas de jubilación es una magia poderosa para sus ingresos de jubilación. "