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Cómo confiar en que su asesor financiero puede protegerlo de las consecuencias del coronavirus

abril 29, 2020


Es fácil confiar en su asesor financiero cuando los mercados se disparan. Pero ahora, con tanta ansiedad e incertidumbre, la confianza cuenta más que nunca.
¿Puedes confiar en tu asesor para guiarte a través de la recesión del coronavirus? Construir y mantener la confianza requiere un esfuerzo coordinado. Su asesor debe hacer lo que él o ella dice que hará, admitir errores y actuar con integridad en todo momento. Un solo error, una promesa rota o una violación ética pueden sembrar dudas o romper una relación.

Los asesores no comienzan desde una posición de fortaleza. La confianza pública en los planificadores financieros no es tranquilizadora. El CFA Institute acaba de publicar una encuesta de aproximadamente 3,500 inversores minoristas (cada uno con al menos $ 100,000 en activos), pidiéndoles que clasifiquen seis profesiones por su confiabilidad. Los consejeros quedaron en cuarto lugar (23% de los encuestados clasificándolos primero), por delante de los médicos (77%), contadores (42%) y abogados (29%). Los asesores obtuvieron mejores resultados que los mecánicos (22%) y los políticos (6%).
"La visión general de la industria es que los asesores no siempre son honestos y honestos y pueden ocultar algo", dijo Michelle Wong, fundadora de Nifty Advisor Support, que proporciona servicios de asistencia virtual para asesores

Al igual que un albañil que construye un muro, su asesor debe mantener una confianza constante con una atención meticulosa a los detalles. Las acciones diarias y las habilidades de comunicación juegan un papel muy importante.
Aquí hay cuatro formas en que debe esperar que su asesor interactúe con usted durante y después de esta crisis:
1. Iniciar contacto: Los asesores que utilizan este tiempo para aumentar su visibilidad ante los clientes tienen más probabilidades de causar una buena impresión. "La confianza aumenta con el nivel de exposición que tiene con sus clientes", dijo James Pollard, fundador de The Advisor Coach en Claymont, Del. "Cuanto más suavemente toques cada semana o cada mes, más proactivo será el conocimiento, mejor. Así que envía correos electrónicos a los clientes con frecuencia y ponte al frente de ellos en las redes sociales".
Pollard cita lo que los psicólogos llaman "el efecto de exposición simple", en el que las personas tienden a confiar en otros que se convierten en una presencia familiar. Al aumentar la visibilidad a través de mensajes informativos y responder a las preguntas e inquietudes de los clientes, un asesor fortalece un vínculo profesional.
2. Expresa una emoción sincera:. La capacidad de conectarse con otros a nivel intestinal agrega una capa de humanidad a una relación profesional. "Estamos en una crisis de salud, no solo una crisis financiera", dijo Brian Portnoy, un experto en bienestar financiero con sede en Chicago. "Las personas pueden actuar de manera diferente a lo que esperabas. Por lo tanto, es importante centrarse en la cuestión central de cómo cuidar a las personas que ama. Sea un amigo, sea empático y repita lo que escucha a los demás para afirmar y validar. "
3. Desmitificar el papel de la planificación financiera: Los inversores son más o menos conscientes de lo que realmente hace un planificador financiero. Ahora es el momento adecuado para que su asesor se eduque y establezca expectativas realistas. Wong of Nifty Advisor Support alienta a los asesores a aclarar los beneficios que los clientes pueden esperar, desde la planificación fiscal y de seguros hasta la capacitación profesional y las herramientas de presupuesto familiar.
"Crear confianza comienza desde el principio, así que define exactamente lo que traes a la mesa", dijo. "Utilice un calendario de servicio al cliente para mostrar cómo va a seguir el viaje de planificación financiera de un cliente".
4. Comunicación personalizada: Ganas la confianza de la gente cuando muestras que importan. Un asesor que lo recibirá personalizará su mensaje de acuerdo con su situación. "Esté allí cuando los tiempos sean difíciles", dijo Tom Rampulla, director gerente de Vanguard Financial Advisor Services en Malvern, Pennsylvania. "No evite una llamada o una conversación".
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