Saltar al contenido

Cuidado con los compradores: la SEC advierte a los inversores que eviten el fraude y las estafas de coronavirus

junio 24, 2020



La Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos insta a los inversores a que tengan cuidado con las estafas relacionadas con la pandemia de coronavirus y que consideren cuidadosamente las quejas sobre tratamientos, terapias y equipos que prometen grandes ganancias para los inversores.

El virus que ha enfermado a más de 2,3 millones de estadounidenses también ha atraído a malos actores que buscan aprovechar la peor crisis de salud pública desde la mortal epidemia de gripe de 1918.

"Hemos visto en otros tiempos de crisis que las personas intentaban aprovecharse", dijo Stephen Peikin, codirector de la División de Cumplimiento de la SEC, en una entrevista a MarketWatch. "Lo hemos visto con el SARS, con el ébola, con el huracán Katrina y después del 11 de septiembre. Muchas personas quieren aprovechar las preocupaciones e intereses de los inversores, y lo hemos visto aumentar como parte de esta crisis. "
La proliferación de comunicados de prensa y publicaciones en redes sociales de personas y empresas que afirman tener remedios caseros, kits de prueba o productos que garantizan la inmunidad, ya ha llevado a # 39; agencia para suspender temporalmente las transacciones de las acciones de más de 30 empresas con el fin de proteger a los inversores.

"
"Hemos visto en otros tiempos de crisis que las personas intentaban aprovecharlo. Lo hemos visto con el SARS, con el ébola, con el huracán Katrina y después del 11 de septiembre. "
"


– Stephen Peikin, División de Ejecución de la SEC

En mayo, la SEC presentó cargos contra Praxsyn Corp., con sede en Florida.
PXYN

y su director gerente por afirmar erróneamente que estaban negociando la venta de millones de máscaras N95. Estas máscaras tienen una gran demanda por parte de los profesionales de la salud y las personas de alto riesgo porque pueden evitar que el virus se propague a través de las gotas que se liberan cuando las personas tosen o hablan.

El mismo mes, la agencia presentó una demanda contra Applied Biosciences Corp.
APPB
-28,57%

en un tribunal federal en el distrito sur de Nueva York sobre un comunicado de prensa emitido el 31 de marzo que declaraba que había comenzado a ofrecer y enviar supuestas pruebas COVID-19 al público en general. Las pruebas podrían usarse para "hogares, escuelas, hospitales, fuerzas del orden, militares, funcionarios gubernamentales o cualquier persona que desee resultados inmediatos y privados", dijo el comunicado, y podría producir resultados en menos de 15 minutos.
La queja alegaba que las pruebas no estaban destinadas al uso doméstico y solo podían usarse con la ayuda de profesionales médicos. Alegó además que la compañía no había enviado ninguna de estas pruebas al 31 de marzo.
Para más información, ver: La SEC presenta una demanda contra otras 2 compañías por acusaciones falsas sobre COVID-19
El problema está tan extendido que la SEC creó un comité directivo de coronavirus en marzo presidido por Peikin y su codirectora de cumplimiento de la ley, Stephanie Avakian. El comité es responsable de identificar proactivamente el fraude y coordinar la respuesta de la SEC para garantizar la coherencia de sus operaciones con más de 1.400 personas en 12 oficinas.
"Los comités directivos son raros", dijo Avakian. "Pero no se trata solo de la pandemia. A mediados de marzo, estaba claro que no solo estábamos en medio de una crisis de salud, sino que también nos enfrentamos a mercados muy ajustados". interrumpido y volátil, y para ambos, tenemos antecedentes históricos para examinar ".
Cuando el mercado de valores era salvaje, con el Dow Jones Industrial Average
DJIA
+ 0.50%

moviendo miles de puntos en un solo día durante el apogeo de la turbulencia de marzo y disparando repetidamente interruptores, la agencia podría revertir los eventos de la crisis financiera de 2008.
Las solicitudes de reembolso, por ejemplo, pueden ser una señal de alerta si los inversores no pueden retirar dinero de las inversiones. Así es como se descubrió a un famoso estafador, Bernie Madoff, durante la crisis financiera de 2008-2009. El enorme esquema Ponzi de Madoff se reveló cuando no pudo mantenerse al día con los inversores que buscaban retirar su dinero.
No falte:Hertz saca una oferta de acciones potencialmente inútil
"Estos escenarios de corrección dinámica del mercado pueden revelar fallas pasadas", dijo Peikin. "También crea oportunidades para que las personas participen en actos ilícitos".
Parte de esta travesura probablemente proviene de actores atraídos por el reciente aumento del interés en las acciones de los inversores menos experimentados. Brian Reynolds, estratega jefe de mercado de Reynolds Strategy LLC, dijo que los datos del mercado de los últimos dos meses han revelado que los flujos de inversores han venido "desproporcionadamente" de los inversores minoristas.
"Los inversores [R] etail … están elevando el precio de las acciones que son de propiedad de las instituciones y también se involucran en proyectos sin sentido", escribió Reynolds en una nota reciente a los clientes. "Este comportamiento puede no durar para siempre, pero puede durar un tiempo".
Ver: Invierta la leyenda Burton Malkiel en la generación del milenio del comercio diario, el final de la cartera 60/40 y más
Entonces, ¿cómo logra la SEC rastrear toda la información falsa que podría llevar a los inversores a perder dinero? "Tomamos un enfoque holístico y observamos todo tipo de fuentes, comenzando con las noticias", dijo Peikin.
La agencia monitorea la actividad comercial, particularmente en acciones volátiles, y verifica si los movimientos de acciones parecen estar motivados por noticias o no explicados y parecen sospechosos. La agencia depende en gran medida de las referencias de FINRA, la autorregulación de la industria de corretaje. También escucha del Departamento de Justicia, la Oficina Federal de Investigaciones y el público inversionista.
Ver:La FTC advierte a la compañía que deje de afirmar que escuchar ciertas frecuencias musicales "debilitará" el coronavirus
En un año típico, la SEC recibe entre 17,000 y 20,000 cartas de queja de los inversores, pero las cifras aumentaron un 45% durante el período comprendido entre el 15 de marzo y el 15 de junio. dijo Avakian.
El regulador también obtiene información de vendedores en corto, que evalúa caso por caso.
"Obtenemos mucha información de los actores del mercado", dijo Avakian. "Todavía tenemos que evaluar si el proveedor de información tiene un interés económico, a largo o corto plazo, pero eso no invalida necesariamente su solicitud".
Entonces, ¿cómo deberían los pequeños inversores abordar la inversión durante la pandemia?
Al igual que con cualquier inversión, los inversores deben hacer su tarea, dijo Avakian.
Comience visitando Investor.gov en el sitio web de la SEC y lea los consejos para evitar el fraude. Además de herramientas y calculadoras para ayudar a comprender la inversión, el sitio ofrece muchos consejos para evitar ser estafado por estafadores que apuntan a ahorros para la jubilación o incluso estafas. Inversión caritativa. Los inversores siempre deben hacer su propia investigación sobre cualquier inversión potencial y utilizar el sentido común.
"Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea", dijo.

Por qué el fraude de Frankenstein le cuesta a las empresas estadounidenses más de $ 6 mil millones por año

Los inversores siempre deben hacer preguntas. Deben desconfiar de las ofertas espontáneas que provienen de la nada, ya que a menudo es una bandera roja. Cualquier promesa presentada como "algo seguro" debe tomarse con un grano de sal.
"No hay duda de que algunas compañías ofrecerán una vacuna o tratamiento, pero aún no sabemos cuáles, por lo que es importante hacer su investigación", dijo.
Lirio: La Corte Suprema dictamina que la SEC puede recuperar las ganancias obtenidas ilegalmente de los casos de fraude
Como una señal de que el trabajo del comité directivo es útil, el número de suspensiones de comercio de acciones ha comenzado a disminuir. Sin embargo, Avakian y Peikin han indicado que esperan nuevos cargos y reconocen que se están llevando a cabo muchas investigaciones.
Una investigación típica de fraude de la SEC lleva aproximadamente dos años. El asunto de Praxsyn solo tardó 61 días.
"Esto sugiere que el mensaje fue escuchado por quienes participarían en esta conducta", dijo Peikin. "Pero no pretendemos tenerlos a todos. Todavía hay trabajo por hacer".
Sigue leyendo: El trabajo regulatorio de la SEC podría verse obstaculizado por el cambio de administración, Clayton al borde de la retirada, dice un analista