Los estadounidenses negros son mucho menos propensos que sus homólogos blancos a ser propietarios de viviendas, pero en algunas ciudades, tienen algo de impulso.
Un nuevo informe del corredor de bienes raíces Redfin
RDFN,
examinó la brecha nacional en la propiedad de la vivienda. Solo el 44% de las familias negras eran propietarias de sus hogares en el primer trimestre de 2020, en comparación con el 73.7% de los hogares blancos, según Redfin, según un análisis de datos de la Oficina del Censo de los Estados Unidos.
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Washington, D.C., fue la única ciudad del país donde la mayoría de los hogares negros eran dueños de sus hogares, con una tasa de propiedad del 51%. Y la mitad de las familias negras en Birmingham, Alberta, eran propietarios de viviendas. Este es un cambio importante desde 2012, donde hubo seis ciudades donde el 50% o más de los hogares negros eran dueños de sus hogares, y en general la mayoría de las ciudades vieron una caída en la tasa de propiedad negra de la propiedad.
La disminución de la propiedad de viviendas negras desde 2012 refleja el impacto de la Gran Recesión. Durante la crisis de la vivienda, los hogares negros enfrentaron ejecuciones hipotecarias el doble de rápido que sus vecinos blancos, principalmente porque los propietarios negros fueron objeto de préstamos de alto riesgo, según una investigación. El golpe financiero sufrido por las comunidades negras debido a la recesión fue mayor que el de los otros grupos, lo que dificultó su recuperación.
En el otro extremo del espectro, solo el 25% de las familias negras en Minneapolis son propietarios de viviendas, la tasa más baja del país. Minneapolis también tuvo la mayor brecha racial de propiedad de vivienda en el país, con una diferencia de 51 puntos entre las tasas de propiedad de vivienda en blanco y negro.
| estación de metro | Tasa de propiedad de vivienda negra (2018) | Tasa de propiedad de vivienda para blancos (2018) | Precio de venta promedio de la vivienda (2018) |
| Washington DC. | 51% | 72% | $ 399,000 |
| Birmingham, AL | 50% | 78% | $ 199,900 |
| Richmond, VA | 49% | 75% | $ 246,500 |
| Filadelfia, PA | 48% | 76% | $ 229,000 |
| Nueva Orleans, LA | 47% | 73% | $ 215,000 |
| Atlanta, Georgia | 47% | 75% | $ 236,511 |
| Memphis, TN | 46% | 75% | $ 177,000 |
| Baltimore, MD | 46% | 77% | $ 270,000 |
| Miami, Florida | 45% | 74% | $ 275,000 |
| Raleigh, NC | 45% | 74% | $ 282,500 |
| Virginia Beach, Virginia | 44% | 72% | $ 229,900 |
| Charlotte, Carolina del Norte | 44% | 75% | $ 242,000 |
| Orlando, FL | 44% | 70% | $ 244,000 |
| Jacksonville, FL | 44% | 72% | $ 227,000 |
| San Antonio, TX | 44% | 71% | $ 223,458 |
| Hartford, CT | 43% | 77% | $ 219,500 |
| Austin, TX | 43% | sesenta y cinco% | $ 309,000 |
| Nashville, TN | 43% | 72% | $ 286,000 |
| Riverside, California | 42% | 71% | $ 360,000 |
| Houston, TX | 42% | 72% | $ 236,990 |
| Detroit, MI | 42% | 78% | $ 177,000 |
| St. Louis, MO | 40% | 77% | $ 177,333 |
| Chicago, IL | 40% | 75% | $ 240,000 |
| Denver, CO | 38% | 70% | $ 405,000 |
| Tampa, FL | 38% | 71% | $ 224,990 |
| Kansas City, MO | 37% | 72% | $ 210,000 |
| Louisville, KY | 37% | 74% | $ 187,000 |
| Dallas-Ft. Worth, TX | 37% | 69% | $ 269,900 |
| Indianápolis, IN | 36% | 73% | $ 178,000 |
| Cleveland, OH | 36% | 75% | $ 145,714 |
| Oklahoma City, OK | 36% | 70% | $ 170,000 |
| Tucson, AZ | 36% | 69% | $ 210,000 |
| Pittsburgh, PA | 35% | 74% | $ 165,100 |
| Columbus, OH | 34% | 69% | $ 203,000 |
| Sacramento, California | 33% | 67% | $ 395,000 |
| Grand Rapids, MI | 33% | 78% | $ 195,000 |
| Phoenix, AZ | 33% | 70% | $ 262,500 |
| Los Ángeles, California | 33% | 58% | $ 645,000 |
| Boston, MA | 33% | 69% | $ 455,000 |
| San Francisco, California | 33% | 61% | $ 900,000 |
| Cincinnati, OH | 33% | 73% | $ 175,000 |
| Seattle, WA | 32% | sesenta y cinco% | $ 479,500 |
| Portland, OR | 32% | 66% | $ 391,000 |
| Rochester, NY | 32% | 74% | $ 144,000 |
| Providence, RI | 32% | 68% | $ 267,500 |
| Nueva York, NY | 32% | 67% | $ 403,000 |
| Buffalo, NY | 32% | 73% | $ 149,900 |
| San Jose, California | 31% | sesenta y cinco% | $ 1,175,000 |
| San Diego, California | 30% | 61% | $ 569,995 |
| Las Vegas, NV | 29% | 62% | $ 270,500 |
| Salt Lake City, UT | 28% | 72% | $ 315,000 |
| Milwaukee, WI | 27% | 70% | $ 206,000 |
| Minneapolis, MN | 25% | 76% | $ 265,000 |
Una multitud de factores han contribuido a la disminución de la tasa de propiedad de los negros en este país. Históricamente, la modificación de la política ha impedido que los estadounidenses negros accedan al crédito hipotecario, evitando que muchos se conviertan en propietarios de viviendas en ciertos vecindarios.
El término se refiere a la Junta del Banco Federal de Préstamos para la Vivienda y a la Corporación de Préstamos para Propietarios de Viviendas, que crean tarjetas codificadas por colores que muestran lo arriesgado que era para los prestamistas sacar hipotecas en diferentes partes del país. Los distritos considerados como los más riesgosos estaban delimitados en rojo, y estos distritos tendían a ser predominantemente negros.
Incluso antes de que existieran las prácticas de demarcación, las restricciones a los actos impedían que las personas de color compraran casas en comunidades blancas. Las convenciones raciales contenidas en los actos originales de estas propiedades estipulaban que solo los blancos podían comprar estas casas.
Ambas prácticas fueron comunes durante la primera mitad del siglo XX y fueron prohibidas oficialmente por una serie de leyes aprobadas en las décadas de 1960 y 1970. Sin embargo, los estadounidenses de raza negra tienen muchas menos probabilidades de obtener un préstamo. hipoteca, y las encuestas han demostrado que el sesgo racial persiste en la industria de bienes raíces.
Los efectos a largo plazo de estas políticas históricas persisten. La propiedad de la vivienda es uno de los principales impulsores de la riqueza generacional en los Estados Unidos; Como resultado, la brecha en la riqueza racial sigue siendo significativa. Además, los precios de la vivienda todavía están deprimidos en los distritos históricamente rojos, lo que ha obstaculizado la capacidad de muchas familias negras de aumentar su riqueza y transmitirla de generación en generación.
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Y la pandemia de coronavirus amenaza con empeorar la brecha racial en la propiedad de vivienda. "Los negros y los latinoamericanos han sido los más afectados por las órdenes de estadía en el hogar y otras medidas de salud pública implementadas para frenar la propagación de COVID-19 debido a la herencia de segregación profesional ", escribió en un informe reciente la Vicepresidenta Urbana de Política de Financiamiento de la Vivienda para el Instituto Urbano Alanna McCargo y su colega senior Solomon Greene.
Los hogares negros y latinoamericanos luchan desproporcionadamente para pagar el alquiler, y estos contratiempos financieros podrían dificultar la compra de una casa más adelante. Además, el 28% de los propietarios negros no pagaron ni pospusieron el pago de su hipoteca en mayo, en comparación con solo el 9% de los propietarios blancos, informó el Urban Institute.
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