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4 razones por las cuales ser un inversionista responsable de ESG puede ayudar a que su 401 (k) funcione mejor

julio 13, 2020


Las inversiones en medio ambiente, sostenibilidad y gobernanza (ESG) funcionan tan bien, si no mejor, que las inversiones tradicionales. En 2019, se invirtieron $ 21.4 mil millones en fondos sostenibles, según el investigador de inversiones Morningstar, y esta tendencia está creciendo, con depósitos de $ 10.5 mil millones solo en el primer trimestre de 2020. Una de cada cuatro inversiones se invierte en inversiones socialmente responsables, según un estudio de la Fundación SIF de EE. UU.

Si su 401 (k) y otras inversiones no son parte de esta parte del mercado en desarrollo y con visión de futuro, se está perdiendo. En lugar de escuchar a los oponentes y a los profesionales financieros de la vieja escuela, aprenda más. Entonces tome medidas hoy para alinear sus inversiones con sus valores.
Aquí hay cuatro argumentos en contra de las inversiones de ESG, y por qué no retienen el agua:
1. "Ya ha sido juzgado": Las carteras socialmente responsables alguna vez fueron campañas temáticas únicas: Sudáfrica y el apartheid; el tabaco; armas, "existencias de pecado", por ejemplo. Muchas instituciones religiosas y culturales solo invierten con compañías de inversión responsables que cumplen con sus estrictos requisitos para cubrir solo inversiones alineadas. Este enfoque está dirigido en lugar de ser integral y los retornos han sufrido.

Hoy en día, la inversión socialmente responsable (ISR) abarca un panorama de inversión más amplio, que va más allá de la exclusión de las empresas para incluir a las empresas que tienen un impacto.
2. "No hacen dinero": Los fondos de ESG tuvieron un buen desempeño en una recesión, y este fue el caso en el primer trimestre de 2020. De los fondos de índice de renta variable de EE. UU. Centrados en ESG, 10 de 12 superaron al ETF iShares Core S&P 500
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en promedio 1.37 puntos porcentuales, neto de costos. Los 11 ex Estados Unidos. Los fondos de índice de renta variable ESG superaron a sus respectivos índices en 1,89 puntos porcentuales en promedio.

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Solo del 3% al 4% de los planes de pensiones patrocinados por el empleador tienen una opción ESG. Si lo quieres, pídelo.
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3. "Mi 401 (k) no tiene esta opción": Solo del 3% al 4% de los planes de pensiones patrocinados por el empleador tienen una opción ESG. Si lo quieres, pídelo. Este es su plan y su inversión. Es posible que su empleador no haya considerado esta opción a menos que usted la mencione.
Solicite a los administradores del plan sobre este déficit. Los administradores pueden pensar que conocen los estándares tradicionales de Wall Street y, por lo tanto, creen que es más seguro quedarse con las personas que son juzgadas. Incluya datos para demostrar que está informado; Esto ayudará a su defensa de ESG como una opción de inversión práctica y sólida.
Trabajar a su favor es el objetivo de los administradores de 401 (k): tener más empleados y más dólares escritos en el plan de negocios. Según un estudio de Natixis, más participantes invierten cuando hay una opción ESG. Por ejemplo, los millennials tienen más probabilidades de invertir en fondos ESG, ofreciéndoles la oportunidad de aumentar el número de registros 401 (k).
4. "Los costos son demasiado caros": Tenga cuidado cuando un profesional de inversiones dice que los fondos ESG son demasiado caros. Solo mirar las tarifas es una vista cercana. El resultado total es lo que quieres saber. ¿Cuál es el rendimiento neto del fondo en comparación con inversiones similares? Al igual que con una inversión, evalúe el riesgo, el rendimiento y el impacto.
CD Moriarty es un orador, escritor y asesor financiero con sede en Vermont. Ella puede ser contactada a través de su sitio web.
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