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¿Realmente necesitas evitar la homologación? Puede depender del tamaño del dominio y del lugar donde vive.

julio 31, 2020


Un lector contactó recientemente después de que su madre anciana falleció, preguntándole cuánto tiempo tomaría antes de que él pudiera distribuir los $ 10,000 que había reservado en su testamento para cada uno de sus dos nietos.
Como ella vivía en California, tuve que darle la mala noticia: él no podrá entregar el dinero pronto.

La legalización es el proceso legal para distribuir el patrimonio de una persona después de la muerte, incluso si hay un testamento, y es notoriamente lento en California. Una legalización típica toma entre nueve y 12 meses, y los cierres de tribunales relacionados con COVID-19 significan que la espera podría ser más larga. El testamento también es costoso en California: por ley, un abogado puede cobrar $ 11,000 en honorarios para administrar el patrimonio de $ 400,000 de una mujer.

El testamento tiende a ser más barato en la mayoría de los otros estados, pero el proceso todavía cuesta dinero y demoras cuando los beneficiarios pueden recibir su herencia.
Sin embargo, evitar la homologación también requiere tiempo o dinero y, a veces, ambos. Si está tratando de decidir si desea invertir para ahorrarle a sus herederos el gasto y la molestia de la sucesión, esto es lo que debe tener en cuenta:

Cuando la homologación tiene sentido

Si muere con muchas deudas, la legalización puede ayudar al limitar el tiempo que los acreedores tienen para presentar reclamos contra su patrimonio, dice la abogada Betsy Simmons Hannibal, editora y editora del sitio legal de 39; Nolo de autoayuda. Si no hay suficiente para pagar a todos sus acreedores, el tribunal de sucesiones decide cuánto recibe cada acreedor. Sin sucesiones, los acreedores pueden aparecer después de que se distribuye su propiedad y demandar a sus herederos o la persona que dividió su patrimonio, dijo.
Lirio: Mi padre murió de COVID-19 y no dejó testamento. Mi suegra amenazó con vender nuestras reliquias familiares, a menos que entregáramos nuestro reclamo a su patrimonio. ¿Qué podemos hacer?
Probate también proporciona supervisión forense, que puede ser útil si le preocupa que no se cumplan sus deseos. Su testamento y los detalles de su patrimonio se hacen públicos, lo cual es malo para los menos publicitados pero también para los herederos codiciosos o contenciosos que de otra manera podrían ignorar su testamento. Todos los activos, deudas y tarifas pagadas por el patrimonio deben divulgarse y el tribunal debe aprobar las distribuciones a los beneficiarios.
"Habrá mucha más supervisión, lo que puede ser útil en algunas situaciones", dice Hannibal.

Algunas alternativas de homologación

Los estados han simplificado la sucesión para fincas pequeñas, lo que puede reducir el tiempo y el costo de la sucesión Sin embargo, lo que se considera "pequeño" varía de estado a estado. En Delaware, sus propiedades no valen más de $ 30,000. En Oregon, esas son propiedades de $ 275,000 o menos. (El artículo de Nolo "Atajos para el registro de pequeñas propiedades" tiene enlaces a las reglas de cada estado).
Estos límites no incluyen los activos que pueden ir directamente a los herederos, como los bienes de propiedad conjunta y las cuentas que tienen un beneficiario. Los fondos de pensiones y el seguro de vida generalmente requieren que nombre a un beneficiario, y también puede nombrar beneficiarios para cuentas bancarias y de corretaje. (Sin embargo, debe nombrar a personas u organizaciones específicas. Si nombra a su patrimonio como beneficiario, los activos generalmente deben pasar por sucesión).
Muchos estados tienen actos de "transferencia de muerte" para bienes raíces, y algunos permiten que las personas registren sus automóviles con un formulario que nombre a un beneficiario. Ambos métodos permiten una transferencia de propiedad sin homologación.

La otra forma de evitar la homologación

Es posible que no pueda dividir su patrimonio como lo desee simplemente usando las designaciones de beneficiarios y los formularios de "transferencia en caso de fallecimiento". O puede que desee una solución más completa, especialmente si tiene muchos activos o finanzas complicadas.
La otra forma de evitar la sucesión es vivir con fideicomisos. Los fideicomisos vivos son documentos legales que, como los testamentos, le permiten detallar cómo desea dividir su propiedad y quién debe cuidar a los niños menores. A diferencia de los testamentos, los fideicomisos tienen efecto mientras aún estás vivo. Una vez que se crea un fideicomiso en vida, debe transferir la propiedad de su propiedad al fideicomiso, lo que requiere cambiar los títulos y las escrituras, para evitar la legalización. Estos fideicomisos son revocables: puede cambiarlos en cualquier momento. Usted será el administrador, de modo que continúe teniendo el control sobre su propiedad, y designará a uno o más administradores sucesores para que se hagan cargo si queda incapacitado o muere.
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Sin embargo, los fideicomisos en general no son baratos de configurar. Los abogados suelen cobrar entre $ 1,000 y $ 2,500, señala Hannibal.
Puede crear un fideicomiso sin un abogado que use software o sitios legales de bricolaje, pero considere consultar uno si tiene un patrimonio grande o anticipa problemas como herederos o personas que podrían disputar su patrimonio. plan patrimonial.
“Si este es su caso, su mejor opción es consultar a un abogado y decirle: 'Preveo problemas. ¿Cómo puedes ayudarme? Hannibal dice.

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