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Mi esposa y su hermana están haciendo trueques por una casa de vacaciones. ¿La solicitud de retiro prevalece sobre un testamento? ¿Es preferible una transferencia mediante certificado de defunción?

agosto 19, 2020


Estimado Moneyist,
Mis suegros súper ahorradores tienen dos hijos. Me casé con su hijo mayor, que también es bastante bueno en la conservación; el otro hermano, su hermana, no tanto. Uno de mis suegros ha pasado y el otro me temo que no queda mucho para este mundo. Ha comenzado la discusión sobre testamento y activos.

Me dijeron que mi cónyuge tenía una exención para la casa y el hermano para la propiedad vacacional. Inmediatamente después me dijeron que el testamento dice que todo está dividido en dos. ¿Cómo pueden ambos ser verdad? ¿Qué gana, la voluntad o los actos de renuncia?
En segundo lugar, me preocupa tener algo con el hermano o la hermana de mi cónyuge, ya que tarde o temprano, dados sus antecedentes, se convertirá en nuestra pesadilla financiera. Puedo jubilarme ahora y lo estaré en unos años. No quiero una casa de vacaciones que no me guste colgar sobre mi cabeza cuando me jubile.

Por supuesto, este lugar es muy sentimental para mi esposa y toda su familia. Será la tercera generación en poseerlo. La primera generación lo construyó ellos mismos. Espero que prevalezca el acto de renuncia y que el hermano lo reconozca por completo.
Dado que rara vez tengo éxito, ¿cómo puedo cambiar eso y proteger lo que he trabajado durante décadas de este posible fiasco?
Hijastro en Michigan
Querido yerno,
Es un buen problema tenerlo.
Pero tiene razón: las propiedades vacacionales pueden ser costosas de mantener, estresantes de administrar y difíciles de vender. Si está seguro de su jubilación y no quiere involucrarse en un proyecto en el que alguien puede o no hacerlo bien, resuélvalo ahora y no más tarde.
Está adoptando un enfoque inteligente para solucionar esto ahora, antes de que fallezca el pariente de su esposa. ¡Bien hecho! No hay nada peor que una casa de vacaciones no deseada que se convierta el un tema de conversación en la mesa durante años, como un chinche gigante que se niega a ser exterminado.
Si esta propiedad se transfiere mediante renuncia a su esposa y / o hermana de su esposa, anulará el testamento y no pasará por un proceso sucesorio. Sin embargo, si decide vender la propiedad, deberá pagar impuestos sobre el aumento en el valor ya que sus suegros la construyeron y / o compraron el terreno.
El Moneyist: Presenté una declaración de impuestos conjunta con mi ex esposa porque ella es una jugadora y sus finanzas están arruinadas. Pero NO tengo pruebas de estimulación, ¿qué puedo hacer?
Es posible que su cuñada no esté feliz de recibir la casa de vacaciones si hay otra casa más valiosa que se adapte a su esposa. Suponiendo que su esposa esté de acuerdo y que el resto de los activos se divida 50/50, puede ahorrarse la molestia de administrar la propiedad.
Ahora una advertencia: esto no impide que su cuñada solicite ayuda o tenga problemas financieros que requieran vender su Casa de vacaciones. Si renuncia al control total, esté preparado, en el peor de los casos, para ver la propiedad vendida y perdida para las generaciones futuras.
El Moneyist: No recibí mi cheque de estímulo porque debo manutención infantil. Esto no es justo. Mis hijastros cuentan conmigo, ¿qué puedo hacer?
Kimberly Hanlon y Sommer Spector Angstman, cofundadores de Lucere Legal en Minneapolis, Minnesota, aconsejan precaución. Las solicitudes de renuncia no son revocables. Dicen que a menudo es preferible la transferencia del certificado de defunción y también evita que los padres se expongan a la locura de sus hijos.
“La relación con los niños podría arruinarse y los niños literalmente podrían echar a los padres porque ya no son dueños de la casa. Además, los acreedores de los hijos pueden poner un gravamen sobre la casa y embargarla, obligando a los padres a pagar el gravamen o mudarse ”, dicen.
Recuerde que hay ocasiones, como una emergencia de salud pública mundial, en las que las casas de vacaciones que antes parecían cansadas, agotadoras y poco prácticas de repente aparecen tan atractivas como si estuvieran hechas de dulces. y pan de jengibre y ositos de goma en el jardín para darte la bienvenida a casa.
Actualización del coronavirus: El miércoles, Estados Unidos aún tiene el mayor número de casos confirmados de COVID-19 en el mundo (5.482.602). A nivel mundial, ha habido 22.148.166 casos confirmados. El COVID-19 ahora ha matado al menos a 781,135 personas en todo el mundo y 171,823 en los Estados Unidos.
El índice industrial Dow Jones
DJIA,
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terminó ligeramente a la baja el martes, mientras que el S&P 500
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y el Nasdaq Composite
COMP,
+ 0,72%

terminó la sesión ligeramente más alto con la esperanza de la segunda ronda del programa de ayuda pandémica del Congreso.