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Mi hermana era apoderada de mi padre y copropietaria de su cuenta bancaria. Después de su muerte, se queda con los $ 100,000. ¿Que puedo hacer?

septiembre 30, 2020



Soy un ama de casa desempleada de 52 años y sufro de varios problemas de salud que me han impedido trabajar durante los últimos 10 años. (No tengo discapacidad). Mi esposo trabaja a tiempo completo.

Tengo una hermana que está jubilada y ella y su esposo reciben alrededor de $ 15,000 al mes para pensiones y Seguro Social. Su casa está pagada y no tienen deudas, lo que los coloca en una posición financiera segura por la que estoy agradecido.

Hace once meses que falleció nuestro padre, dejándonos a mi hermana y a mí con la confianza de dividirnos por igual. Sin embargo, tenía una cuenta de ahorros separada con alrededor de $ 100,000 no incluidos en el fideicomiso.

Nuestro padre puso el nombre de mi hermana en esta cuenta y le dio un poder porque necesitaba ayuda a los 94 años para pagar sus facturas. Mi papá nos dijo que todo su dinero (incluida la cuenta de ahorros) debería dividirse equitativamente entre nosotros y mi hermana, y yo entendí sus deseos.

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En el pasado, mi papá me ha ayudado generosamente económicamente en momentos de necesidad debido a mi incapacidad para trabajar. También ayudó a mi hermana, pero no de la misma manera que ella rara vez necesitaba ayuda financiera. Además, tengo hijos y ella no. Pagó por su programa de posgrado, entre otros.

Mi hermana me informó recientemente que guardaba el dinero en la cuenta bancaria que estaba monitoreando y decidió no compartir nada conmigo. ¡Me quedé impactado! Ella justifica su decisión alegando que papá gastó más dinero en mí y en mi familia que en ella.

¿Tengo derecho legal a recibir parte de este dinero? ¿Debo emprender acciones legales o simplemente aceptar que, aunque es extremadamente injusto, este dinero se ha ido? Me amargó mucho y no ayudó en absoluto a mis problemas de salud. No quiero aferrarme a estos sentimientos negativos.

Agradezco cualquier consejo.

Hermana traicionada

Querido traicionado,

Hay un tema común en muchas de las cartas heredadas que recibo.

Cuando un padre muere, especialmente el último padre, los niños se quedan sin el mayor de la familia, quien supervisa no solo la fortuna de la familia, sino también los límites morales y el decoro entre los niños. Si una familia fuera un país, la muerte del último padre a veces crea anarquía.

Piense en el "Señor de las moscas" para adultos. Además, la combinación de las tres G (angustia, rencor y codicia) está llena de rivalidades entre hermanos. La gente hace cosas que no se podrían hacer de otra manera si sus padres estuvieran presentes para testificar.

En cuanto a su propia carta, comuníquese con el banco y el abogado de sucesiones de su familia para averiguar el estado de la cuenta compartida por su hermana y su padre. Otra característica de las transacciones cuestionables después de la muerte es que una de las partes a veces se basa en la falta de conocimientos legales y financieros de la otra.

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¿Era su hermana copropietaria de esta cuenta o cofirmante? Si fue la primera vez, tu hermana es copropietaria y, lamentablemente, puede gastar el dinero como quiera. Ella también sería responsable de todas las deudas en esta capacidad después de la muerte de su padre.

Sin embargo, si fue lo último, su hermana tiene derecho a firmar cheques a nombre de su padre. Si gastaba de más, el cofirmante sería responsable de esas deudas. Pero cuando el propietario de la cuenta muere, debe declararse y pasar por una sucesión.

Mucha gente no entiende la diferencia entre ser cofirmante y copropietario de una cuenta bancaria. Hay tantos casos de hermanos que figuran como copropietarios (en lugar de firmar como oficiales) en estas cuentas que vacían la cuenta bancaria de sus padres antes y después de su fallecimiento.

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Si su hermana era copropietaria, tiene otra opción. Un poder notarial tiene el deber fiduciario de actuar en el mejor interés de su padre. Parte de esta responsabilidad es mantener los recibos y ser completamente transparente, manteniendo informados a los miembros de la familia sobre las transacciones.

En los casos en que una persona no actuó de manera responsable y se malversaron fondos, los bancos en cuestión fueron responsabilizados. Pero estos casos son complejos. Si su padre tenía 94 años y estaba perdiendo sus habilidades cognitivas, es posible que también tenga un caso de abuso de ancianos y / o abuso de poder.

Ya sea que tenga éxito o no en su búsqueda para dividir los $ 100,000 o incluso decida que vale la pena perseguirlo, tiene otra tarea por delante, que de alguna manera es mucho más costosa. El tiempo, no el dinero, es el bien más preciado que tenemos en nuestra vida. ¿Cómo eliges gastar el tuyo?

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Si decides atormentarte enfureciéndote a tu hermana y sintiéndote amargado, finalmente pagarás un precio mucho más alto que te costará tu felicidad. Tómate un mes para procesarlo y luego toma una decisión consciente para seguir adelante. Agradece que no eres un villano.

Tu hermana puede permitirse la astucia, pero también debe sufrir y no sufrir una pequeña cantidad de ira. Estos $ 100,000 no curarán eso. Este es su primer error. Gracias a su estrella de la suerte por haber salido de esto personalmente, si no económicamente, ileso. Le deseo buena suerte a tu hermana.

Sobre todo, tu padre hubiera querido dejarte en paz.

Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@https://empreadicto.es. ¿Quieres saber más?Sigue a Quentin Fottrell en Gorjeoy leer más de sus columnas aquí.

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