Estimado Moneyist,
Mi padre, de 96 años, falleció recientemente por insuficiencia renal y yo soy el único heredero y fideicomisario del fideicomiso familiar. Mis dos padres cambiaron los testamentos de sus cuatro hijos para compartir la propiedad por igual, de modo que yo fuera el único heredero. Yo era su hija menor y su única y estaba soltera en ese entonces.
Me casé aproximadamente un año antes de que mi padre falleciera. Estoy agradecida de que mi padre me haya "abandonado" y agradecida de que haya podido pasar tiempo conmigo y con mi marido. Financieramente no hemos combinado nuestras finanzas.
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"Aunque estoy casado, me he ocupado de la mayor parte del cuidado de mis dos padres y no siento que tenga que volver al Antiguo Testamento".
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Una semana después de la muerte de nuestro padre, mis hermanos vinieron a verme y me dijeron que debía compartir parte de la herencia con ellos. No estoy de acuerdo porque siento que mis padres, durante su vida, ya les dieron sumas sustanciales.
Sin embargo, si tuviera que ceder parte del patrimonio, ¿debería dar cantidades iguales? Mis dos hermanos mayores están o estarán jubilados de profesiones lucrativas y han recibido ayuda económica. Su educación también se redujo porque nuestro padre estaba enseñando en la universidad a la que asistían. Todos los niños pagaron sus propios títulos de posgrado. El hermano menor tiene una tienda minorista que se ha visto muy afectada por la pandemia en California.
Aunque estoy casado, he tenido la mayor parte del cuidado de mis dos padres y no siento que tenga que volver al Antiguo Testamento. Además, dos hermanos nunca llamaron a nuestro padre durante su vida ni siquiera preguntaron: "¿Cómo está papá?" Un hermano se quejó de cuánto gastaba en las comidas de su padre, a pesar de haber recibido una considerable suma global hace seis años.
Estoy preocupado porque tengo amigos que tienen sus propios hermanos mayores que los demandaron por la herencia. ¿Realmente tengo que darles dinero en nombre del patrimonio? ¿Incluyo un acuerdo de "no competencia" si les doy dinero?
Hermana
Querida hermana,
No y sí.
No, no necesitas hacer nada que te haga sentir incómodo, o porque tengas miedo de la reacción que obtendrás si no cumples con su voluntad. Escuche sus sentimientos y sus instintos. Y sí, si decides darles dinero a tus tres hermanos, definitivamente dale más a tu hermano menor y haz que los tres firmen un acuerdo de "no competencia". Sin embargo, ten en cuenta que una vez que abras esa puerta a una herencia, echarán un vistazo atrás y verán muchas otras partes y piezas que les encantarán, además la cantidad de dinero que les ofreció.
Pedirles que firmen un acuerdo de "no competencia", lo cual es absolutamente necesario que haga si decide darles dinero, también les alertará sobre el hecho de que le preocupa que lo demanden. Esto (a) les dará ideas sobre cómo demandarlo por lo que ellos creen que es suyo y (b) apalancamiento para futuras negociaciones. Teniendo en cuenta lo que me dijiste sobre su situación financiera y su falta de compromiso con tu padre antes de su muerte, sospecho que la decisión de tu padre no se limitó a tus modestos medios. financiero. Consulte con un abogado. Escuche sus instintos.
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No hagas nada que te haga sentir incómodo. Ahora es el momento de salir de las sombras de tus hermanos y negarte a hacer lo que dicen. A veces no es fácil para las personas que están acostumbradas a conseguir lo que quieren pero no lo consiguen. Quieren que hagas lo que te dicen. Quieren una parte igual de la herencia de su padre. Aprenda a sentirse cómodo con la ira de los demás. Las reacciones de los demás hacia ti no se refieren realmente a ti, y tus expectativas de cómo reaccionarán los demás, correctas o no, no deberían influir en tus propias acciones. Se vuelve más fácil con la práctica.
Es un buen ejercicio ser tu propia persona, libre de las expectativas de los demás. Tu padre, inadvertidamente o no, te dio la oportunidad de hacer precisamente eso.
Quentin Fottrell es columnista de Moneyist para MarketWatch. Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@https://empreadicto.es. ¿Quiere saber más?Sigue a Quentin Fottrell en Gorjeoy leer más de sus columnas aquí.
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