Querido Quentin,
Mi esposa y yo tenemos sesenta y tantos años y ambos estamos jubilados. Mis padres han fallecido. No tengo hermanos ni hijos vivos. Mi esposa tiene 3 hijos adultos de cuarenta y tantos años. Ninguno de ellos es un adulto maduro y responsable. (Alcohol, drogas, no puedo conseguir un trabajo decente a tiempo completo, etc.). Tienen 4 hijos.
No queremos que la "generación media" se beneficie de nuestra herencia, mientras engaña a nuestros nietos de su herencia legítima, y no queremos que los ahorros de nuestra vida sean quemados por 3 hijos indignos mientras los nietos sufren. ¿Puede un fideicomiso asegurarnos que el plan deseado se materializará?
Abuelos preocupados
Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética relacionada con el coronavirus a qfottrell@https://empreadicto.es
Queridos abuelos
¿Puedes saltarte la generación intermedia? Puedes. ¿Puedes saltarte la generación intermedia? Puedes. No quiero sonar como un maestro de escuela primaria, así que permíteme asegurarte que mi opinión no es un juicio sobre si debes o no, es solo un voto de confianza para que tengas confianza en tus instintos y siempre recuerdes que el comportamiento pasado es el mejor predictor del comportamiento futuro.
Un fideicomiso es una opción más privada que un testamento, y obviamente puede establecer los términos de ese fideicomiso y dar a los beneficiarios un ingreso en lugar de una suma global, si no está convencido de que sus nietos darían dinero a sus padres para mantener a los Hábitos. También puede proporcionar dinero del fideicomiso para, por ejemplo, ayudar a hacer el pago inicial de una casa en nombre de los beneficiarios.
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"También puede agregar palabras de confianza para fomentar el buen comportamiento en los hijos de su esposa".
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También puede agregar palabras de confianza para fomentar el buen comportamiento en los 3 hijos de su esposa. “Los programas de distribución de incentivos son formas habituales para que los clientes fomenten la productividad. Si un beneficiario está en la escuela, las distribuciones en efectivo del fideicomiso solo se pueden hacer si el beneficiario mantiene un cierto promedio de calificaciones ", según The Sketchley Law Firm.
Asimismo, cualquier distribución a sus hijos o nietos puede requerir prueba de que no han consumido alcohol ni drogas durante 30 años. "Las distribuciones pueden estar condicionadas a la participación continua en asesoramiento sobre drogas y alcohol, la finalización de programas de rehabilitación para pacientes hospitalizados o la ausencia de cualquier otro delito penal o tráfico relacionado con drogas o alcohol", agrega el bufete de abogados Sketchley.
Su carta llega en un momento oportuno. Presenté una reunión pública en línea "MarketWatch: Dominando tu dinero" y moderé una sesión sobre la creación de testamentos y fideicomisos con Elizabeth Forspan, abogada de planificación patrimonial y socia de Forspan Klear y Amy Zehnder, directora general de Leadership and Legacy Consultant, Ascent Private Capital Management en US Bank.
Zehnder resumió la diferencia entre un testamento y un fideicomiso de esta manera: “No quieres que todos tus cosas sean vistas por todos, arrojadas al jardín delantero. ¡Y esa es la homologación! Los fideicomisos ayudan a mantener la confidencialidad. "Si decide tener una conversación con sus hijos sobre un fideicomiso y no es necesario, Zehnder sugiere usar palabras como" esperanzas, sueños, realizar y preservar ".
Forspan recomienda que los testamentos y fideicomisos se revisen y, si es necesario, se actualicen cada 4 a 5 años. "En cualquier momento, hay un cambio importante en la ley tributaria, o si hay un cambio en su estado civil, o si se está divorciando, está casado o, Dios no lo quiera, si un miembro de su familia muere, aún debe tener un plan. Y designar un poder en caso de incapacidad laboral. "
Hay mucho que puede hacer para ayudar a sus hijos y nietos, lo vean o no.
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