Etiqueta: adultos

Mi hijo, de 18 años, dice que debería entregar el estímulo de $ 1,400 a los adultos. Afirma que le pertenece. ¿Que tiene razón?


Querido Quentin,

Tenemos un debate en nuestra casa sobre el último pago de estímulo. Estoy preguntando por cabeza de familia y tengo dos adultos dependientes de 18 años que estoy preguntando sobre mis impuestos. Recibí un estímulo de $ 1,400 para cada uno de nosotros. Mi hijo de 18 años afirma que tengo que darle este dinero indicando que es para el adulto dependiente.

Digo que no es para él porque digo que depende de mis impuestos porque yo pago más de la mitad de sus gastos domésticos (en realidad, todos sus gastos) y este dinero se utilizará para compensar los gastos de su educación. Si tiene alguna información que compartir para informar el debate en curso, se la agradecería mucho.

Sigo buscando en Internet pruebas de que debería darle este dinero, pero vuelvo con las manos vacías.

Dedos cruzados

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Estimado FC,

Si el dinero fuera para uso de su hijo, se lo habría enviado a su hijo. La pista está en la transferencia bancaria. Es adicto y, como tal, el dinero está destinado a ser utilizado para su cuidado. Estos son fondos de emergencia que se utilizarán para alimentos, ropa, servicios públicos y cualquier cosa que aumente el costo de funcionamiento de un hogar y, sí, para estimular la economía.

Suponga que su hijo tiene razón al creer que el dinero es para su propio uso y que podría (o debería) usarlo para sus propios gastos, desde comidas con amigos hasta zapatillas nuevas. En este caso, debe ser independiente y pagar todo lo demás: alquiler, comida, transporte. Tengo la sensación de que $ 1,400 se gastarían lo suficiente, lo suficiente, con bastante rapidez.

Si tiene un saldo en su tarjeta de crédito para compras familiares, ¿qué razón tendría su hijo para que usted no utilizó parte del pago total del estímulo económico para cancelar ese saldo? Esta es su oportunidad de poner al descubierto los aspectos económicos de administrar un hogar, para que su hijo pueda obtener una descripción general de cómo administrar un presupuesto y los costos de cada miembro de la familia.

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"El problema de poner comida en el armario: algunos niños creen que aparece mágicamente allí. Y no me refiero solo a que la comida sea evocada por un acto de contabilidad existencial. "
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– El Moneyist

El problema de poner comida en los armarios: algunas personas piensan que aparece mágicamente allí. Y no solo me refiero a que la comida es evocada por un acto de contabilidad existencial, sino que en realidad pasa de las bolsas del supermercado a los armarios sin ninguna intervención humana. Se necesita tiempo para ganar dinero, ir de compras y para almacenar estas razas.

Como adulto dependiente mayor de 16 años, su hijo no era elegible para los dos primeros controles de estímulo. Sin embargo, como parte del rescate de US $ 1,9 billones del presidente Biden, los padres pueden reclamar a sus hijos adultos como dependientes. La cantidad se basa en tu ingresos (los pagos disminuyen para las personas que ganan $ 75,000 por año o más y las parejas que ganan $ 160,000 por año o más).

Los $ 1,400 no se basan en la situación de su hijo y, como tal, el dinero debe usarse en tu discreción. Sin embargo, si puede pagarlo, le sugiero que hable sobre las prioridades de su hijo y trabaje con él sobre cómo podría gastar todo o parte de los $ 1,400. Es posible que pueda ayudar a su hijo a sentirse capacitado para gastarlo en su propio mantenimiento.

Pero, y es un gran 'pero', si él quiere usted comprar artículos de primera necesidad mientras usa el dinero para su propio placer es lo que se llama “dinero de bolsillo” y no un pago de impacto económico, y es algo que hace cuando es niño o necesita para ganarse la vida. Si decide un posible compromiso, la respuesta final estará determinada por las propias prioridades financieras de su hijo.

El Moneyist: Soy un granjero de unos 30 años, llevo un estilo de vida frugal y mi hijo tiene una discapacidad. ¿Tengo que pagar más en mi hipoteca o ahorrar para la jubilación?

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Mi esposa bebe y apuesta nuestro dinero, y mis hijastros adultos son unos vagabundos que consumen drogas y juegan videojuegos. ¿Que puedo hacer?


Querido Quentin,

Estoy con mi esposa desde 2008. Nos casamos en 2015. Tenemos un hijo juntos y ella tiene dos hijos de dos relaciones anteriores.

Desde que nos casamos, mi esposa ha estado bebiendo mucho y apostando todo nuestro dinero, y mis hijastros adultos son unos vagabundos que consumen drogas y juegan videojuegos literalmente todo el día y la noche. Durante este tiempo, voy a trabajar todos los días para tratar de evitar que nos ahoguemos financieramente.

Literalmente no tenemos ahorros ni planes de jubilación porque a nadie más que a mí parece importarle. A este ritmo, tendré que trabajar hasta los 150 años. ¡Ayúdame! Los amo, pero lo destruyen todo.

Realmente,

Desesperado

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Querida desesperada

El amor es una inversión. Debe ser recíproco.

Trabajas, pagas la hipoteca y las facturas, quieres tener una buena vida y / o una vida mejor. Pero si no hay nadie en su hogar para ayudarlo a lograr esto, debe estar preguntándose vosotras pueden hacer de manera diferente, no solo lo que pueden hacer de manera diferente.

No gastaría su tiempo y dinero en un trabajo, acciones o empresa conjunta si los otros socios en ese negocio trataran activamente de desperdiciar lo que ganó. Ésta no es una excepción. Tu vida es tuya. Y sus hijastros tienen que levantarse y mudarse.

Si está haciendo todo lo posible en casa, ellos también deberían hacerlo. La decisión de casarnos es probablemente una de las decisiones financieras más importantes que tomamos en nuestra vida. El divorcio es a menudo tan malo, si no peor, que una recesión. Pero permanecer en un matrimonio infeliz puede costar mucho más.

Apoya a una pareja y a sus hijos, además de los suyos, mientras trabaja y trata de tener dinero reservado para una emergencia, además de la jubilación, mientras todos los demás están sentados en sus faldas y lo ven salir a trabajar todos los días. Y entonces: ¿qué precio, mi amor?

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“No gastaría su tiempo y dinero en un trabajo, acción o empresa conjunta si los otros socios en ese negocio estuvieran activamente tratando de desperdiciar lo que ganó. Ésta no es una excepción. "
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No sea rehén de otros y no se convierta en un prisionero de por vida porque otros descuidan intencionalmente sus necesidades. Te verán escatimar y ahorrar mientras juegan videojuegos y apuestan, siempre que tú lo permitas. Todos somos responsables de la vida que elegimos.

No recomiendo cuentas bancarias conjuntas porque necesitas mantener un control estricto sobre tus ingresos y gastos y dejar en claro a tu familia que tienes un presupuesto. Tienes que ceñirte a eso y resistirte a que te culpen por no respetar las demandas de los demás.

Cuando se trata de las deudas de juego de su esposa, las deudas acumuladas durante un matrimonio generalmente se consideran propiedad comunitaria en un estado de propiedad comunitaria. Hay nueve estados de propiedad comunitaria: Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, Nuevo México, Texas, Washington y Wisconsin.

Consulte la ley de su estado con respecto a estas deudas. Como señala la abogada de Nuevo México Dorene A. Kuffer: "Cuando ciertas pérdidas o deudas son responsabilidad exclusiva de un cónyuge, como ocurre con los juegos de azar, el tribunal puede adoptar un enfoque diferente al de la división de la propiedad".

“Cada vez que un cónyuge gasta, da o dispone de dinero sin el conocimiento o consentimiento del otro cónyuge, se puede considerar un 'desperdicio de activos', y el juego es un ejemplo de ese tipo de gasto”, agrega Kuffer.

En un estado equitativo, como Nueva York, un juez considerará el dinero desperdiciado en intereses no matrimoniales. Esto incluye juegos de azar y consumo de alcohol, compras lujosas y dinero gastado en asuntos extramatrimoniales, etc. Les digo esto porque es importante saberlo.

Si su esposa no está dispuesta a aceptar que tiene un problema con la bebida y el juego y no quiere pedir la ayuda que necesita, no puede evitarlo. Necesita querer ayudarse a sí misma. También tiene un hijo que necesita un hogar estable económica y emocionalmente.

Su hijo debería ser su prioridad número uno ahora.

El Moneyist: "No me siento estadounidense": estaba arruinado cuando tenía veinte años y vivo con miedo a las deudas. Mi esposa quiere mejorar nuestro hogar y nuestra vida. ¿Qué debo hacer?

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Mi novio, que es 9 años menor que yo, dice que no quiere salir de mi casa si yo muero primero. Mis hijos adultos no están de acuerdo


Querido Quentin,

Soy una mujer de 49 años con cuatro hijos adultos de 19 a 29 años. Compré mi casa en 1998 como madre soltera y mis hijos crecieron aquí. Ahora tengo un novio vivo que ha hecho algunas reparaciones y mejoras importantes en la casa durante los últimos 3 años; él mismo hizo todo el trabajo mientras yo compraba todos los materiales.

Cuando estaba trabajando, contribuía con su parte justa de nuestros gastos. Sin embargo, trabaja en la industria del petróleo y el gas y fue despedido hace aproximadamente un año y no ha trabajado desde entonces. Sus perspectivas laborales son inciertas ya que el petróleo y el gas no se están recuperando y es posible que necesite capacitación adicional para cambiar de carrera.

Aunque estamos en una relación comprometida y tenemos la intención de permanecer juntos como compañeros de vida hasta que uno de nosotros muera, es poco probable que nos casemos formalmente porque ambos tuvimos experiencias muy malas.

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"Estoy absolutamente confundido acerca de la justicia de acercarme a la casa en mi testamento".
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Él es 9 años menor que yo y tiene tres hijos de su matrimonio anterior que son considerablemente más jóvenes que mis hijos (7 a 12). Es probable que pasen buena parte de su infancia en esta casa durante los próximos años.

Fuera de mi casa, tengo pocos bienes, un automóvil y un seguro, pero muy poco efectivo. Estoy absolutamente perdido en cuanto al trato justo de la casa en mi testamento. Tres de mis hijos quieren que les devuelvan la casa si yo muero. El otro dijo que debería dejar a mi hija mayor.

Mi novio no quiere salir de esta casa si yo muero, pero también dice que la casa debería ir a mis hijos, ya que es la casa de su familia. Por supuesto, espero vivir lo suficiente para que todos los niños crezcan y se establezcan, en cuyo caso puedo hacer un Nuevo Testamento.

Mientras tanto, necesito un testamento que tenga sentido si expiro prematuramente.

Estoy muy interesado en tratar a todos de manera justa. Lo último que quiero cuando muera es que uno de mis hijos (o mi novio) sienta que no los amo por la forma en que divido las cosas. ¡Por favor ayuda!

Novia, madre y dueña

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Estimado GMHO,

Has trabajado duro por esta casa. Criaste a cuatro hijos como madre soltera. Tienes todo el derecho a respirar y reflexionar sobre una vida bien vivida y un trabajo bien hecho. Ha tenido éxito donde muchos otros pueden haberse derrumbado. También es genial que tengas un hombre trabajador en tu vida y, con suerte, encontrará trabajo en la industria que elija, o en otra. Siéntese y tómese un momento para disfrutar de todo lo que ha logrado. Tu trabajo está hecho.

Y ahora que he dicho eso, me siento obligado a decirle cuál no es su responsabilidad. Has conocido a un hombre 9 años más joven que tú, claramente te amas y él ha atravesado tiempos difíciles. Entiendo que él lo ayudó con las renovaciones, pero no es su trabajo satisfacer sus solicitudes o las necesidades de sus hijos adultos con respecto a lo que sucede con su patrimonio.

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Esta casa debe ser una fuente de paz y satisfacción para ti, no una fuente de ansiedad constante.
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Esta casa debe ser una fuente de paz y satisfacción para ti, no una fuente de ansiedad constante. No es tu trabajo arreglar a todos. No es su trabajo dividir su patrimonio según los deseos de sus hijos. No es tu trabajo hacer todo para todos todo el tiempo. Este es tu momento. No entregue su felicidad a los fuertes vientos de los deseos, deseos y suposiciones de otras personas.

No puede controlar cómo se sentirán los demás después de haber tomado una decisión. Hay una gran libertad para tomar decisiones que crea que son adecuadas para usted y permitir que los demás sientan lo que van a sentir. Algunas personas se enojarán contigo en esta vida, otras intentarán someterte a su voluntad y otras se sentarán en la oficina del abogado mientras se lee tu última voluntad y te maldecirán del otro lado.

Preocuparse demasiado por lo que la gente piensa de ti mientras estás aquí es bastante agotador. Cuidando el camino ellos o ellos sentirás después de que te vayas es una forma anormal de codependencia que solo sirve para nublar tus decisiones financieras ahora y más tarde. Después de todo, te habrás ido, ¡así que no tendrás que preocuparte por eso! Desea asegurarse de que sus seres queridos estén bien cuidados, por supuesto, pero haga lo que USTED cree que es correcto y no lo que OTROS le digan que haga.

Confíe en sus instintos y consulte a un abogado de sucesiones. Tu novio es responsable de sí mismo. Tus hijos son responsables de sí mismos. Puedes darle a tu novio un alquiler de por vida, solo si eso es lo que crees que es lo correcto. Después de su muerte, podría dividir su patrimonio equitativamente entre sus hijos. ¿Estás de acuerdo con que viva allí con una nueva esposa o novia si mueres antes que él? Ha adquirido el derecho a realizar planes patrimoniales antes y después de su partida.

El Moneyist: Mi hijastra solo tendrá un segundo hijo a través de la subrogación y quiere usar $ 200,000 de la herencia de mi hijo para pagarlo

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Heredamos dos IRA, una para un cónyuge y otra para los hijos adultos, ¿puede ayudarnos a resolver eso?


Q: Mi familia está teniendo dificultades con el RMD IRA y la continuación del cónyuge. Cualquier información sobre lo siguiente será muy apreciada. Hay dos IRA calificadas a nombre de mi madre (con mi padre como beneficiario) y una IRA no calificada a nombre de mi madre (con mis hermanos y yo como beneficiarios). Mi padre tiene 72 años y mi madre falleció recientemente a los 67 años. Papá es propenso a RMD pero mamá no. Estamos tratando de comprender nuestras opciones. ¿Me puedes ayudar?

UN.: Estoy feliz de intentar ayudar. Primero, mi más sentido pésame por la pérdida de su madre.

Su uso de los términos calificado, no calificado y continuación del cónyuge sugiere que se trata de contratos de anualidades. Si es así, hay dos niveles de reglas con las que lidiar. El primero es el tipo de cuenta y el segundo es la provisión en cada contrato de anualidad. Esta capa adicional de complejidad es una de las razones por las que no soy fanático del uso de anualidades en IRA en la mayoría de los casos.

La primera opción para las cuentas IRA es que su padre transfiera los fondos IRA de su madre a su IRA. Solo un cónyuge como beneficiario puede hacer esto. No hay impuestos sobre esta transferencia. Luego, estos bienes se tratan como si aún fueran suyos. Por lo tanto, debido a que tiene esa edad, esos fondos estarían sujetos a distribuciones mínimas requeridas (RMD) en la misma escala que sus propias cuentas IRA.

Este es un movimiento popular por su sencillez. Sin embargo, debido a que su madre era más joven y aún no estaba sujeta a RMD, hay otra opción.

La segunda opción de su padre es tomar las cuentas IRA de su madre como cónyuge beneficiario de una IRA heredada. Al hacer esto, su padre puede esperar para tomar RMD hasta que su madre haya sido sometida a RMD a los 72 años. Esta es una buena opción cuando el RMD agregado de la Opción 1 es menos deseable.

Ya sea que elija la opción uno o dos, entonces necesita comprender qué disposiciones del contrato de anualidad subyacente lo afectan.

Para lo que llamaría una IRA no calificada, depende de si de hecho es una cuenta IRA o simplemente una anualidad no calificada. Si esto NO es una IRA y es solo una anualidad no calificada, el contrato de anualidad dicta lo que usted y sus hermanos pueden hacer.

Si se trata de una IRA, se aplican las reglas para los beneficiarios no cónyuges de la IRA. Ella falleció este año, por lo que se aplican las nuevas reglas de la ley SECURE de 2019. En lo que respecta al IRS, las distribuciones se pueden realizar en cualquier momento y por cualquier monto, pero se espera que la cuenta completa se distribuya a los beneficiarios para fines de 2030.

Cada distribución tomada se pagaría proporcionalmente a cada beneficiario, a menos que divida la IRA en IRA heredadas separadas para cada beneficiario. Si la cuenta se divide (hágalo antes del 30 de septiembre del año siguiente al año del fallecimiento), cada beneficiario puede decidir independientemente cuánto tomar y cuándo para 2030. El El contrato de anualidad subyacente puede no coincidir o no con su plan de pago fácil. La mayoría de los beneficiarios en estos casos tienen la opción de renunciar al contrato de anualidad sin cargos de rescate. Las ganancias luego se invierten de acuerdo con las preferencias de cada beneficiario.

Esta área del código tributario puede ser confusa y agregar una capa adicional de reglas de anualidad puede causar un desastre. Debe discutir con su asesor lo que se puede hacer con estos contratos específicos.

Si tiene una pregunta para Dan, envíele un mensaje de correo electrónico con "Preguntas y respuestas de MarketWatch" en el asunto..

Dan Moisand es un planificador financiero en Moisand Fitzgerald Tamayo. Sus comentarios son meramente informativos y no sustituyen a un asesoramiento personalizado. Consulte a su asesor sobre lo que es mejor para usted. Algunas preguntas están editadas por brevedad..

Mi esposo compró una propiedad en Florida, pero solo puso su nombre en la escritura. ¿Sus hijos adultos heredarán esta casa?


Estimado Moneyist,

Mi esposo y yo llevamos casados ​​25 años. No tenemos hijos juntos, pero él tiene hijos de un matrimonio anterior.

Ahora estamos jubilados y compró una propiedad en Florida para que vivamos allí. Mi nombre no está en la escritura y aún no ha hecho testamento. Sigo compadeciéndome de él.

El Moneyist: Mi esposo ganó menos que yo durante una década, así que pagué más por nuestros gastos. Quiero que me reembolse

Si muere sin testamento, ¿sus hijos adultos y nietos tendrán derecho a la propiedad y al hogar? Espero que pueda responder a esta pregunta y tranquilizarme.

Carla

Querida Carla,

Su esposo parece tener problemas de control en el peor de los casos, o problemas con ser directo y transparente en el mejor de los casos. Esta no es la forma de administrar una propiedad familiar, especialmente después de 25 años de matrimonio. Si su esposo quiere que sus hijos hereden su patrimonio cuando él se haya ido, debe discutirlo con usted como hombre, cara a cara, y deben delinear un plan para su futuro juntos. Pero este juego del gato y el ratón, en el que toma decisiones unilaterales sobre su futuro, no es una forma respetuosa o útil de liderar un matrimonio de 25 años.

No saber si tendrá un lugar para vivir después de que su esposo muera, asumiendo que él muere antes que usted, crea una constante sensación de malestar. El objetivo de ahorrar para la jubilación y tener la oportunidad de jubilarse cómodamente es permitirle ver sus últimos años sabiendo que ambos estarán financieramente seguros. . Solo una persona en esta relación sabe cómo se ve eso y, dado que les planteaste este problema, son conscientes de que no tienes la misma tranquilidad.

El Moneyist: A fin de mes, mi hijo me pide que pague el alquiler y dice: "No quieres que nos desalojen, ¿verdad?" Entonces tengo que pagar

Florida es un estado de participación justa y en su mayor parte divide la propiedad 50/50. Aquí está la interpretación legal de la Ley Schnauss Naugle en Jacksonville, Florida: "Si la propiedad familiar del fallecido se tituló solo a nombre del fallecido, y si el fallecido sobrevivió a un cónyuge y descendientes, el cónyuge sobreviviente tendrá uso de la propiedad. propiedad de por vida solamente (o un patrimonio vitalicio), los descendientes del difunto recibirán la propiedad familiar del difunto sólo después de la muerte del cónyuge supérstite. "

Tendrá derecho a vivir en esta propiedad por el resto de su vida. Sin embargo, si se divorcia, cualquier cosa comprada durante su matrimonio se considera propiedad conyugal, e incluso si esa casa se compró solo a nombre de su esposo, se dividiría 50/50. En Florida, la "distribución justa" se trata generalmente como "distribución equitativa". Según esta interpretación de la ley de familia de Florida por parte de Arwani Law: "Incluso si compra el automóvil con su propio dinero y pone el título del automóvil a nombre de su esposa, todavía se considera propiedad conyugal".

Y como la mayoría de los abogados le dirán, la falta de comunicación es una forma de comprar una multa de divorcio.

El Moneyist:"No se trata de amor, solo de feminismo": tengo 32 años, estoy embarazada y tengo un trabajo de seis cifras. ¿Debería casarme con mi novio?

Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética relacionada con el coronavirus a qfottrell@https://empreadicto.es

Hola, MarketWatchers. Revisael Moneyist privado de Facebook
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Retiro semanal: necesitamos ayuda con dos IRA heredadas: una para un cónyuge y otra para hijos adultos



Las anualidades en las IRA agregan mucha complejidad

Los científicos examinan cómo los adultos y los niños luchan contra el COVID-19 y dicen que podría tener implicaciones para la investigación de vacunas


¿Por qué los niños parecen combatir el COVID-19 de manera más efectiva que los adultos?

Un nuevo estudio publicado el martes sobre la respuesta inmune de niños y adultos al COVID-19, la enfermedad causada por el SARS-CoV-2, tiene importantes implicaciones para las vacunas y medicamentos en desarrollo para frenar el nuevo coronavirus. según los investigadores.

El Study in Science Translational Medicine, una revista en línea que publica investigaciones en la intersección de la ciencia, la ingeniería y la medicina, fue realizado por científicos del Albert Einstein College of Medicine, Hospital. para niños de Montefiore y la Universidad de Yale.

"Nuestros resultados sugieren que a los niños con COVID-19 les va mejor que a los adultos porque su inmunidad innata más fuerte los protege", dijo la coautora principal Betsy Herold, jefa de enfermedades infecciosas y vicepresidenta de investigación en el departamento de pediatría. a Einstein y CHAM.

Las personas tienen dos tipos de inmunidad: innata y adaptativa. Con inmunidad innata, las células inmunes responden rápidamente a los patógenos invasores; generalmente es más robusto durante la niñez. La inmunidad adaptativa involucra anticuerpos y células inmunes que se dirigen a virus específicos u otros microbios.

Las vacunas candidatas para la protección contra la infección por SARS-CoV-2 generalmente apuntan a aumentar los niveles de anticuerpos neutralizantes, dijo Herold. "Podríamos considerar evaluar las vacunas que promueven la inmunidad por otros medios, por ejemplo, mejorando la respuesta inmune innata", dijo.

Además, los niveles máximos de anticuerpos proteicos en pacientes adultos con COVID-19 que murieron o requirieron ventilación mecánica fueron más altos que los que se recuperaron y significativamente más altos que los niveles encontrados en pacientes pediátricos. , según el estudio.

AstraZeneca
Estados Unidos: AZN,
en combinación con la Universidad de Oxford; BioNTech SE
Estados Unidos: BNTX
y socio de Pfizer
Estados Unidos: PFE
; Johnson y Johnson
Estados Unidos: JNJ
; Merck & Co.
ID: MERK
; Moderna
Estados Unidos: MRNA
; Sanofi
Estados Unidos: SAN
y GlaxoSmithKline
Estados Unidos: GSK
se encuentran entre los que actualmente trabajan en las vacunas COVID-19.

Ver también:Casos de coronavirus vinculados a vuelos aéreos largos al inicio de la pandemia, según estudios

Estos resultados sugieren que la enfermedad COVID-19 más grave que se observa en los adultos puede no solo ser causada por una falla de su inmunidad adaptativa para generar respuestas de células T o anticuerpos, dijo Kevan Herold, profesor de inmunología y of Medicine en la Facultad de Medicina de Yale, y coautor principal.

"Más bien", dijo, "los pacientes adultos responden a la infección por coronavirus con una respuesta inmune adaptativa demasiado vigorosa que puede promover la inflamación asociada con el síndrome de dificultad respiratoria aguda", que es el sello distintivo de casos graves y a menudo fatales de COVID-19. "

Los médicos y el público estaban asustados por la forma en que personas, por lo demás fuertes y saludables, fueron víctimas de la gripe de 1918. Los médicos de hoy lo atribuyen a la "tormenta de citocinas" o hipercitocinemia. proceso por el cual el sistema inmunológico de personas sanas reacciona con tanta fuerza que daña el cuerpo.

Un sello distintivo de algunos virus: una oleada de células inmunes y sus compuestos activadores (citocinas) ha convertido al cuerpo en sí mismo, provocando inflamación de los pulmones, dificultad respiratoria severa, dejando al cuerpo vulnerable a la neumonía bacteriana secundaria .

El último estudio analizó a 60 pacientes adultos con COVID-19 y 65 pacientes pediátricos con COVID-19 (menores de 24 años) hospitalizados en el Hospital de Niños Montefiore y el Sistema de Salud Montefiore a principios de este año. Se han probado para detectar células inmunes, respuestas de anticuerpos y citocinas.

COVID-19 ha matado al menos a 965,064 personas en todo el mundo y 199,886 en los Estados Unidos, según la Universidad Johns Hopkins. El martes, Estados Unidos aún tiene el mayor número de casos de COVID-19 en el mundo (6,857,967). A nivel mundial, ha habido al menos 31,343,430 casos confirmados.

Las existencias han estado en una montaña rusa desde el inicio de la pandemia y mientras el mundo espera vacunas que puedan controlar la propagación de COVID-19. El índice industrial Dow Jones
Estados Unidos: DJIA,
el S&P 500
Estados Unidos: SPX
y el Nasdaq Composite
Estados Unidos: COMP
cerrado el lunes inferior. La liquidación del mercado del lunes fue la peor septiembre en 18 años.

El plan de comidas para los adultos mayores de California se quedará sin dinero en dos semanas


LOS ANGELES (AP) – El primer plan nacional del gobernador de California, Gavin Newsom, para pagar y entregar tres comidas al día a las personas mayores vulnerables durante la crisis del coronavirus, menos de dos semanas para lanzar antes de que finalicen los fondos federales , según muestran los documentos del gobierno.
No estaba claro cuántas ciudades, o condados, si es que había alguna, entregarían grandes cantidades de comidas antes del 10 de mayo, cuando el dinero de la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias debería terminar. Tampoco está claro cuánto FEMA ha presupuestado para el programa, aunque le ha dicho a Associated Press que no hay un límite establecido.

FEMA dice que cubrirá las tres cuartas partes del costo de preparar y entregar alimentos preparados por restaurantes locales, lo que podría llegar rápidamente a decenas o incluso cientos de millones de dólares en el estado más poblado del mundo. país, que tiene 5,7 millones de personas mayores. El estado, las ciudades y los condados cubrirían el resto del costo, pero los gobiernos locales también recibirían una inyección de efectivo de los impuestos sobre las ventas que recaudan en las comidas.
Para que el dinero federal continúe fluyendo, la administración de Newsom debe proporcionar una "justificación detallada" para continuar con el llamado programa de alimentos de emergencia, dijo FEMA en un comunicado. carta del 10 de abril.

"Si bien se anticipa que, si el programa se lleva a cabo con éxito, el estado buscará una extensión, no hay garantía de que se otorgue", reconoció la oficina del gobernador de servicios de emergencia en un documento de planificación. .
Sin extensión, FEMA ha declarado que cubrirá los costos "necesarios para terminar estos servicios de manera ordenada" durante 15 días después del 10 de mayo.
Brian Ferguson, portavoz de la oficina de servicios de emergencia del gobernador, dijo que el estado no había presentado una solicitud de extensión y que revisaría el programa antes de decidir.
"La cantidad de comidas servidas dependerá de la cantidad de países que decidan participar", dijo en un correo electrónico.
California solicitó el programa en una carta a FEMA el 1 de abril y recibió la aprobación nueve días después. Newsom no lo anunció y no proporcionó detalles sobre su alcance hasta dos semanas después.
Newsom no dio ninguna indicación del apretado calendario de financiación cuando lanzó el programa el viernes. Además, aunque predijo que más de un millón de personas mayores podrían beneficiarse de él, no destacó un elemento clave en la calificación para comidas de $ 66 por día: los beneficiarios deben ser incapaz de comprar alimentos y cocinar para ellos mismos.
No está claro cómo las ciudades y los condados podrían determinar rápidamente quién cumple con estos criterios. También están comenzando a determinar qué restaurantes prepararían las comidas y cómo se entregarían.
El alcalde de Los Ángeles, Eric Garcetti, habló el lunes, con suerte, de las primeras comidas entregadas por los taxis la próxima semana, basándose en un programa de entrega de alimentos existente. No calculó cuántas personas podrían ser atendidas.
El condado de Los Ángeles, el más grande del país con 10 millones de habitantes, y el vecino condado de San Bernardino están haciendo planes, sin estimar cuándo podrían estar listos.
California Pizza Kitchen estaba entre los restaurantes que esperaban tener la oportunidad de preparar comidas, calificándolo de "emocionante". Pero dijo que estaba esperando más detalles para determinar si se postularía.
En Nightbird en San Francisco, el propietario Kim Alter dijo en un correo electrónico que el restaurante "está trabajando en ello".
"Aún no se sabe cómo se desarrollará", dijo Alter.
El plan de comidas se anunció cuando Newsom y otros funcionarios estatales comenzaron a discutir el aflojamiento de las órdenes de atención domiciliaria impuestas el mes pasado para disuadir la propagación del virus.
Newsom dijo que las restricciones probablemente durarán más para las personas mayores de 65 años, ya que corren un mayor riesgo de contraer enfermedades más graves, como neumonía y muerte. Para la mayoría de las personas, el coronavirus causa síntomas leves o moderados, como fiebre y tos.
Para ser elegible para el programa de comidas, las personas mayores deben vivir solas o con otra persona elegible. No pueden ganar más de $ 74,940 por año, o $ 101,460 por un hogar de dos personas, y deben tener una exposición documentada al coronavirus o estar en alto riesgo de exposición. Cualquiera que ya reciba dinero de otros programas federales de alimentos no sería elegible.
Además de proporcionar alimentos nutritivos a personas mayores aisladas de forma gratuita, la intención era generar ingresos para las ciudades y los condados y dirigir los negocios a restaurantes devastados después del cierre de los comedores. Las comidas no pueden incluir bebidas azucaradas u opciones con alto contenido de sal.
Jot Condie, quien dirige la Asociación de Restaurantes de California, predijo que prácticamente cualquier restaurante puede calificar, desde asadores de alta gama hasta pequeños restaurantes familiares. El grupo dijo anteriormente que un tercio de los restaurantes del estado nunca podrían volver a abrir.
"Para un restaurante que califica, será … el único negocio predecible que tienen", dijo Condie. "Son tres comidas al día para una población determinada".
Chris Hoene, director ejecutivo del Centro de Políticas y Presupuesto de California sin fines de lucro, que aboga por las personas de bajos ingresos, dijo que incluso si lleva unos meses proporcionar comidas a las personas mayores vulnerables, "la necesidad seguirá existiendo". "
“Somos un gran estado. Y cada vez que implementamos nuevos sistemas, siempre lleva más tiempo ”, dijo.

Por qué no debe ofrecer su hogar a sus hijos adultos



Agregar un hijo adulto a su acto de propiedad, o darle la casa, puede parecer algo inteligente. Este generalmente no es el caso.

Transferir su hogar a sus hijos mientras está vivo puede evitar la legalización, el proceso legal que de otro modo sigue a la muerte. Pero ofrecer una casa también puede generar una gran factura de impuestos innecesaria y poner en riesgo su casa si sus hijos son demandados o se declaran en quiebra. También podría cometer un gran error si espera que ayude a evitar que el hogar sea consumido por las facturas del hogar de ancianos.
Hay mejores formas de transferir un hogar a sus hijos, así como una posible solución poco conocida que puede ayudar incluso si el donante ya falleció.

Por qué no deberías ofrecer una casa

Si le lega una casa a sus hijos, lo que significa que la obtienen después de su muerte, también reciben lo que se llama un "aumento de la base imponible". Toda la apreciación que sucedió mientras usted era dueño de la casa nunca está gravada.
El planificador financiero colegiado Kenneth Robinson de Rocky River, Ohio, dijo el año pasado que le aconsejó a un cliente que no permitiera que su madre le diera su casa. La madre pagó $ 16,000 por su casa en 1976, cuando el valor de mercado actual es de alrededor de $ 200,000. Robinson le dijo a su cliente que ninguna de estas ganancias sería gravable si el hijo heredara la casa.
La madre firmó una solicitud de exención para darle a su hijo la casa de todos modos y murió poco después. Potencialmente, esto significó una factura de impuestos de aproximadamente $ 32,000 para el cliente de Robinson.
Las familias que se dan cuenta del error con el tiempo pueden reparar el daño entregando la casa a los padres, dice Jennifer Sawday, socia de TLD Law en Long Beach, California.
"Hacemos actos de última hora para volver a poner esta casa en su lugar cuando sabemos que alguien está muriendo", dice Sawday.

Otras razones para no ofrecer una casa.

A veces las personas transfieren una casa para tratar de calificar para Medicaid, el programa del gobierno que paga las facturas de atención médica y hogares de ancianos a los indigentes. Sin embargo, los obsequios o transferencias realizadas dentro de los cinco años posteriores a la solicitud de Medicaid pueden resultar en un período de penalización cuando se excluye a las personas mayores de recibir beneficios.
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Transferir su casa a otra persona también puede ponerlo en problemas financieros. Sus acreedores podrían presentar gravámenes sobre su hogar y, de acuerdo con la ley estatal, obtener parte o la mayor parte de su valor. En un divorcio, la casa podría convertirse en propiedad que necesita ser dividida.

Un posible correctivo "Ave María"

Robinson consultó con un contador público y un abogado de planificación patrimonial. Los dos dijeron que lo que Robinson temía era cierto: el cliente se vio obligado a pagar impuestos sobre la ganancia de $ 184,000 desde que su madre compró la propiedad.
"Estaban tan desanimados como yo", dice Robinson.
Pero luego Robinson contrató a una firma de investigación fiscal y se enteró de una solución alternativa. La Sección 2036 del Código de Rentas Internas establece que si la madre retiene un "interés de por vida" en la propiedad, que incluye el derecho a continuar viviendo allí, la casa permanecería en su patrimonio en lugar de Ser visto como un regalo realizado.
"Muchas personas desconocen esto y, por lo tanto, pierden terreno y reducen los impuestos a los que tendrían derecho", dijo Michael Eisenberg, planificador financiero de CPA en la Comisión de Alfabetización Financiera del Instituto Americano de No es.
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Existen reglas específicas para lo que constituye un interés de por vida, incluido el poder de determinar qué sucede con la propiedad y la responsabilidad por sus facturas. Para garantizar este resultado, el hijo, como albacea del patrimonio de su madre, presentó una declaración de impuestos en su nombre para demostrar que había recibido "interés residual" o el derecho a Heredar cuando los intereses de la vida de su madre expiraron en su muerte, dice Robinson.

Hay mejores formas de trasladar una casa.

Hay otras formas de evitar la aprobación. Muchos estados y el Distrito de Columbia permiten actos de "transferencia a la muerte" que permiten a las personas abandonar a sus beneficiarios sin tener que pasar por sucesiones. Otra opción es un fideicomiso en vida, que generalmente cuesta entre $ 1,500 y $ 3,000 para establecer, pero puede garantizar que todos los activos de una persona eviten la legalización.
Y las licencias en muchos estados no son motivo de preocupación. La mayoría de los estados han simplificado los procedimientos de sucesión para pequeñas propiedades. Solo unos pocos, como California y Florida, las licencias son tan caras y requieren mucho tiempo que la mayoría de las personas deberían tratar de evitarlas.
"Consideramos que evitar la certificación es un problema importante en la mente de las personas, a veces más importante de lo que debería ser", dijo Robinson.

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