Etiqueta: Banco

Tengo 28 años, no tengo deudas, un 401 (k), Roth IRA y $ 45,000 en el banco. Mis padres quieren que ahorre para una casa. Quiero un Tesla Model 3. ¿Quién tiene razón?


Querido Quentin,

He estado yendo y viniendo entre la compra de un auto nuevo o el pago inicial de mi primera casa. Debido a que mis padres son muy conscientes del dinero y (siempre) vigilantes de mis finanzas, estoy atrapado en una situación difícil.

El plan original era ahorrar entre un 20% y un 30% para el pago inicial de un condominio en los suburbios de Los Ángeles y comprar en el mercado dentro de dos años más o menos, y en este momento estoy aproximadamente en un 40% hacia esta meta.

Sin embargo, con la Ley Verde posiblemente nuevamente en el horizonte, el Model 3 fue una tentación, especialmente con todas las bonificaciones extra que ofrece mi estado, con un precio final neto de alrededor de 27.000 dólares. No necesito desesperadamente un automóvil nuevo, pero parece una excelente manera de ahorrar dinero en un vehículo con funciones inteligentes.

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Con Green Law posiblemente en el horizonte nuevamente, el Model 3 fue una tentación, especialmente con todas las bonificaciones adicionales que ofrece mi estado.
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Tengo 28 años y no tengo deudas en enero de 2021. En lo que respecta a la jubilación, estoy en camino de maximizar las contribuciones 401 (k) este año, y ya he maximizado mis contribuciones Roth IRA, y si todo sigue siendo el Igual, tendré alrededor de $ 60,000 de jubilación para fin de año.

En cuanto a efectivo e inversiones, actualmente tengo unos 45.000 dólares. Actualmente estoy ahorrando y / o invirtiendo del 50% al 60% de mi salario neto porque regresé a casa con mis padres después de que me despidieron el año pasado y comencé un nuevo trabajo de forma remota.

No estoy seguro de si debería (a) comprar el automóvil de inmediato y agotar mis ahorros, ya que probablemente tendré tiempo para ahorrar nuevamente antes de un posible accidente de vivienda, (b) no compre el automóvil y siga ahorrando para el pago inicial, (c) haga ambas cosas o (d) invierta el dinero en otra parte.

Como conservadores financieros, mis padres se oponen firmemente a que compre el automóvil porque es un activo que se deprecia, y creen que ingresar al mercado debe ser mi prioridad, entonces creen que debería tener pendiente el pago inicial para saltar al mercado. cada vez que veo. un buen trato.

Creo que puedo comprar el automóvil y atarlo, y ahorrar de manera más agresiva para reponer los fondos. ¿Algún consejo para mi?

Bajo presión de los padres

Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética relacionada con el coronavirus a qfottrell@https://empreadicto.es

Querido bajo presión

¡Que demonios! Ríndete a tu impulso, salpica el Tesla
TSLA,
-8,55%

Modelo 3. Se sentirá empoderado por el conocimiento de que está utilizando su poder adquisitivo para poner a Estados Unidos de nuevo en pie, mientras hace una declaración genial de que finalmente tiene llegada. Abraza por completo el sueño americano de estar en medio del espíritu de la época guerrera ecológica, el conductor de Tesla y el técnico. Todo lo que tenemos es ahora, después de todo, y el calentamiento global vendrá para todos nosotros al final.

Navegue a los vecindarios donde desea comprar una casa a los 30, 40 o 50 años (todo dependerá de cómo cambie el mercado inmobiliario de aquí para allá). Eche un vistazo a estas casas, asumiendo que no están oscurecidas por setos bien cuidados, y disfrute de las vistas. Regresa con tus padres, toca la bocina para que puedan maravillarse con la atrevida visión de Elon Musk por sí mismos, luego pregúntales gentilmente si harían espacio en la entrada para tu Model 3.

Estoy bromeando, por supuesto. Has hecho todo bien hasta ahora. Comprar la casa primero y el auto eléctrico de $ 27,000 más tarde. Ya tienes un destino en mente. No dejes que un automóvil, por mucho que creas que sería genial conducirlo, te impida dejar este destino. Escucha a tus padres. Han visto más que tú. Están tratando de ponerlo en el camino hacia la libertad financiera. Y tan agradable como son para conducir y para ser visto detrás del volante, no necesita un Tesla para hacerlo.

El Moneyist:"Warren Buffett y Harry Potter no pudieron conseguir estos dos jubilados antes": nuestros vecinos derrochadores dijeron que nuestro asesor era "malo". Entonces, ¿cómo es que NOSOTROS nos jubilamos temprano?

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PENSIÓN COMPLETA,
-0,47%

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Su banco podría reducir el límite de su tarjeta de crédito: qué hacer si sucede



Si el límite de gasto en su tarjeta de crédito cae repentinamente, no está solo.

Algunos bancos han comenzado a reducir los límites de crédito para los consumidores, ya que el empleo y las pérdidas de ingresos causadas por la pandemia mundial de coronavirus han aumentado la posibilidad de que las personas puedan perder sus pagos mensuales.

Sincronía Financiera
SYF,
+ 3.86%
,
La compañía, que admite muchas tarjetas de crédito ofrecidas por los minoristas, está analizando más de cerca la capacidad de los titulares de tarjetas para pagar en medio de la epidemia del virus.
"Continuamos utilizando los activadores internos y de la agencia de crédito para reevaluar dinámicamente la solvencia del cliente para administrar su exposición crediticia", dijo Brian Wenzel, vicepresidente ejecutivo y director financiero de Synchrony durante una llamada de resultados la semana pasada.

Otros bancos también dijeron que actualmente están evaluando los límites de crédito de los prestatarios.
Los bancos generalmente reducen el límite de crédito de un cliente para minimizar el riesgo, dijo Matt Schulz, analista jefe de crédito de LendingTree.
ÁRBOL
+ 3,54%
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"Cuando la economía se deteriora, todo el cálculo cambia", dijo Schulz. "Debido a que la situación financiera de las personas puede cambiar literalmente de la noche a la mañana, las líneas de crédito no utilizadas representan un riesgo importante".
En otras palabras, los bancos están preocupados por lo que podría suceder si alguien realiza muchas compras con su tarjeta de crédito, pierde su trabajo y pierde los pagos debido a su falta de ingresos
No falte:Cómo obtener ayuda para pagar su hipoteca, facturas de tarjetas de crédito y préstamos estudiantiles si es despedido debido a la pandemia de coronavirus
"Periódicamente, revisamos cada cuenta y, dependiendo de varios factores, decidimos ajustar el límite de gasto", dijo una portavoz de Wells Fargo.
WFC
+ 5.66%

le dijo a MarketWatch.
Expreso americano
AXP
+ 0,69%

dice que basa el límite de crédito de una persona en una evaluación en tiempo real de su salud financiera.
"Queremos satisfacer sus necesidades de gasto, mientras nos aseguramos de que no se endeuden demasiado", dijo Ashley Tufts, vicepresidenta de negocios y comunicaciones de American Express

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"Los bancos están adoptando un enfoque equilibrado basado en datos económicos, que está en línea con las obligaciones legales y de suscripción para garantizar que las líneas de crédito coincidan con la capacidad de pago de los consumidores".
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– Jeff Sigmund, portavoz de la American Bankers Association.

"Aunque no estamos reduciendo proactivamente más límites de crédito debido a COVID-19, continuaremos tomando medidas de crédito en las cuentas, si es necesario", agregó.
Los titulares de tarjetas American Express que tienen sus límites de crédito reducidos pueden presentar una apelación para restablecer su límite al siguiente nivel, dijo.
Un portavoz del banco estadounidense.
USB
+ 5.86%

dijo que la compañía "monitoreará continuamente las condiciones económicas mientras trabajamos para mantener la integridad de nuestra calidad crediticia en todos nuestros productos, lo cual es un requisito para todos los bancos".
Ciertos emisores de tarjetas de crédito, incluido Citi
C
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y descubrir
DFS
+ 3.64%
,
aclaró que no disminuyeron las líneas de crédito directamente en respuesta a COVID-19.
"En respuesta a la pandemia de coronavirus, muchos emisores están apoyando a sus clientes ofreciendo pagos de facturas flexibles y renunciando a los cargos e intereses atrasados", dijo Jeff Sigmund, portavoz de la Asociación Americana de Banqueros. "Los bancos están adoptando un enfoque equilibrado basado en datos económicos".
Leer más: ¿Necesita dinero debido a la pandemia de coronavirus? Estas son las mejores y peores formas de obtener dinero rápido

¿Por qué más bancos podrían reducir las líneas de crédito en los próximos meses?

Si el historial sirve como guía, los emisores de tarjetas podrían comenzar a cortar líneas de crédito para siempre. Una encuesta de 2008 realizada por funcionarios de préstamos de alto nivel de la Reserva Federal descubrió que el 20% de los bancos redujo los límites de crédito en las cuentas de tarjetas de crédito existentes a los principales prestatarios al comienzo de la Gran Recesión. Para los prestatarios riesgosos, esta cifra aumentó al 60%.
Cuando los bancos cortan las líneas de crédito, tampoco necesitan advertir a las personas. "La mayoría de las personas no se dan cuenta de cuánta libertad tienen los emisores de tarjetas de crédito para reducir los límites o incluso cancelar las tarjetas sin previo aviso", dijo Ted Rossman, analista de la industria en CreditCards. com.
Ver también:Las tasas hipotecarias aumentan ligeramente a medida que algunos prestamistas endurecen las restricciones sobre la elegibilidad hipotecaria
Para la mayoría de los cambios en una tarjeta, los bancos deben notificar a los consumidores con al menos 45 días de anticipación. Este no es el caso cuando se trata de cambiar el límite de crédito, a menos que el límite de crédito reducido resulte en un cargo por sobregiro para el titular de la tarjeta.

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"La mayoría de las personas no se dan cuenta de la libertad que tienen los emisores de tarjetas de crédito para reducir los límites o incluso cancelar las tarjetas sin previo aviso".
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– Ted Rossman, analista de la industria en CreditCards.com

Los bancos también están brindando asistencia a los consumidores durante la pandemia. Si bien algunos emisores de tarjetas están actualmente reduciendo los límites de crédito, la mayoría de las compañías de tarjetas de crédito están trabajando con los consumidores afectados por la recesión económica para administrar sus deudas.
"Si usted es alguien que se ha visto gravemente afectado por la epidemia, puede obtener ayuda absoluta de su transmisor en términos de reducciones temporales de tasas, aumentos de límites y Exenciones de tarifas ", dijo Schulz.

Qué hacer si su límite de crédito se reduce y cómo evitar que suceda

Los estadounidenses no deben tener miedo de negociar con su compañía de tarjeta de crédito. "Pídale a su transmisor que reconsidere", dijo Schulz. "Las posibilidades de éxito pueden no ser altas, pero vale la pena preguntar".
Las personas con múltiples tarjetas de crédito deben realizar pequeñas compras en cada una de ellas. Es probable que los bancos cierren las tarjetas de crédito inactivas, e incluso una pequeña compra mantendrá activa la tarjeta de crédito. Para hacer esto, puede transferir fácilmente un pago automático a tarjetas que no usa con frecuencia para sus gastos diarios.

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"Si usted es alguien que se ha visto gravemente afectado por la epidemia, puede obtener ayuda absoluta de su transmisor en términos de reducciones temporales de tasas, aumentos y límites de límites. Exenciones de tarifas ".
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– Matt Schulz, analista de crédito jefe de LendingTree

Mantener sus tarjetas abiertas mantendrá una mayor tasa de uso de crédito, que es uno de los principales factores que determinan el puntaje de crédito de una persona, dijo Rossman. Esta proporción mide el crédito que una persona ha usado en comparación con lo que está disponible para él.
Si su límite se reduce en una tarjeta, puede pedirle a otro prestamista que aumente el límite en otra tarjeta. También puede intentar solicitar una nueva tarjeta de crédito, aunque puede ser difícil encontrarlas en este momento.
No falte: 5 formas de reducir la factura de energía de su hogar para proteger el medio ambiente y ahorrar durante la pandemia de coronavirus
Si su línea de crédito se ha reducido, también debe tratar de pagar su saldo para obtener más amortiguación.
Al final, los consumidores deben tener cuidado al tratar sus tarjetas de crédito como líneas de vida en este momento, dada la incertidumbre económica actual.
"Esto muestra por qué es peligroso usar su tarjeta de crédito como un fondo de emergencia, ya que esta línea de crédito podría ser retirada bajo usted", dijo Rossman.

3 lecciones difíciles que aprendí después de dejar que un banco administrara mi dinero


Encontrar consejos de inversión en cuarentena puede ser complicado, por lo que muchos de nosotros recurrimos a expertos para obtener ayuda. Pero a veces estos "expertos" pueden ser más dañinos que útiles. Lamentablemente, hablo por experiencia.

Pensé que los vendedores suaves nunca me estafarían. Después de todo, soy un neoyorquino inteligente con un exitoso negocio de comunicaciones. Pero fui atrapado por un supuesto asesor financiero de mi banco, una gran institución donde había sido cliente durante décadas.

Como he guardado dinero allí durante tanto tiempo, bajé la guardia cuando un representante me sugirió que hablara con un "gerente de relaciones" y acordara trabajar con el gerente. uno de los asesores financieros del banco.

Promesas hechas, papeles firmados

Firmado papeles, el asesor me presionó para que lo dejara administrar mi cuenta. Prometió intercambios inteligentes, por una suma global más comisiones. El asesor dijo que podía maximizar las oportunidades y que vería resultados impresionantes.

Aunque el rendimiento pasado nunca es un indicador confiable del futuro, me he dado cuenta de que no ha reclamado un récord de sus inversiones recomendadas ni ha ofrecido ningún punto de referencia. Me resistí

Pero ambos discutimos dos compañías que me interesaron. Acepté pequeños oficios. O al menos eso pensé. De hecho, el asesor terminó comprando compañías similares, pero completamente diferentes. Cuando noté la diferencia, dijo que no se podía hacer nada. Tuve que subir por la cadena de mando en el banco y pasar horas invirtiendo estos oficios.

No estaba contento de trabajar con este consejero, así que me mudé a otro. Y luego otro. Finalmente, tuve suficiente.

Me llevó casi un año sacarme de mi "banco gotcha". Esto se debe a que los documentos que firmé están diseñados para complicar la salida y los pocos movimientos que hice tenían condiciones.

Terminé enviando innumerables correos electrónicos, haciendo numerosas llamadas telefónicas y enviando varias cartas al CEO, la junta directiva del banco y su departamento legal antes para ser libre

Las 3 lecciones clave que aprendí

Ahora, más triste pero más sabio, aquí hay algunas lecciones que he aprendido:

Lección # 1: No te dejes impresionar por los títulos.

Cualquiera puede llamarse a sí mismo un asesor financiero. Y algunos que lo hacen en bancos o casas de bolsa son vendedores glorificados, a menudo con poca capacitación o capacitación adecuada.

Sin embargo, hay planificadores financieros certificados (CFP) que deben estudiar y aprobar pruebas rigurosas para obtener esta acreditación. Y los asesores financieros llamados fideicomisarios deben anteponer los intereses de sus clientes. Pero algunos que se autodenominan asesores no son síndicos.

En relación: Cómo digerir la sopa alfabética de certificaciones profesionales de asesores financieros

Además, incluso si alguien tiene credenciales, eso no significa que el profesional tenga fama. Y una marca, incluso el nombre de un gran banco, no es garantía de competencia.

Es esencial investigar el archivo de quejas de un asesor financiero antes de contratar uno.

La clave, dice Don Blandin, presidente y CEO del Fideicomiso de Protección de Inversionistas sin fines de lucro (TPT), es "encontrar asesores financieros acreditados que no vendan nada".

Lección # 2: lee la letra pequeña.

Un asesor en una institución financiera puede impulsar una inversión propietaria, como uno de sus CD, sin explicar que no podrá transferir o vender fácilmente todo o parte de ella. O puede presumir de un fondo mutuo bancario o corretaje con las llamadas comisiones bajas según los estándares de la industria. Depende de usted descubrir la verdad.

Ver: Esta habilidad por sí sola separa a los mejores asesores financieros del resto.

Me vendieron un fondo mutuo del banco que, según el asesor, cobraba tarifas estándar. Pero cuando comencé a mudarme a otra institución, descubrí que esto no era cierto: las tarifas eran excesivas y, finalmente supe, pagaría una multa por han dejado el fondo antes. Estoy esperando a finales de febrero de 2020 para salir del fondo, sin penalización.

Algunas instituciones financieras, como Charles Schwab,

SCHW, -4,92%

Fidelity and TD Ameritrade

GAID, -4,78%

Recientemente han eliminado las comisiones en algunos de sus intercambios en línea. Compare eso con los cientos de dólares que pagaría en otros bancos y casas de bolsa.

Muchas personas no piensan en preguntar cuánto costará comprar o vender inversiones recomendadas por sus asesores financieros. Asegúrese de hacer esto y tómese el tiempo para leer y comprender las tarifas que se le cobrarán.

Lección # 3: Aprenda sobre inversiones y asesores antes de contratar a alguien para administrar su dinero.

"Es su dinero, y tiene que hacer su diligencia debida", dijo Blandin.

Existen muchos recursos independientes y no comerciales que pueden ayudarlo. Sus sitios web están a solo un clic de distancia. Descubra los de la Asociación Nacional de Administradores de Valores del Estado (NASAA); la Comisión Federal de Valores y Bolsa (donde puede encontrar "el mejor consejo para seleccionar un profesional de inversiones", "cómo los honorarios y gastos afectan su cartera de inversiones" y "corredores y asesores de inversiones") y la organización autorreguladora del sector de servicios financieros, FINRA.

Además, el sitio independiente de Paladin Registry ofrece muchas herramientas para los inversores, incluida una guía gratuita sobre cómo entrevistar a posibles asesores.

El Investor Protection Trust se dedica a educar a los inversores para que sean "sabios y seguros". Produjo folletos educativos, organizó talleres y creó una serie de videos educativos sobre inversiones para la televisión pública.

John Bogle, el difunto fundador de Vanguard, una de las firmas de inversión más grandes del mundo, dijo que los inversores no deberían intentar burlar al mercado. Aconsejó comprar fondos indexados de bajo costo que reproducen el mercado. Pero los inversores deben estar suficientemente informados para comprender de qué está hablando un asesor financiero, los diferentes tipos de inversiones y las tarifas que se les cobran.

Las experiencias de mis amigos

Al compartir mi historia con amigos, me sorprendió, y me entristeció, descubrir que muchos tuvieron experiencias similares. Estoy seguro de que hay hombres y mujeres calificados que pueden ayudar a las personas de 40 años a administrar mejor su dinero y planificar su jubilación. Pero encontrarlos significa asumir la responsabilidad y hacer el esfuerzo de hacer la investigación necesaria.

Tenemos que tomar nuestro dinero en serio e integrar la educación financiera en nuestras vidas.

"No necesitamos ser monógamos con un banco o una cooperativa de crédito". ¿Por qué algunos estadounidenses se ven afectados por más gastos bancarios que otros?


Muchos estadounidenses, algunos más que otros, están invirtiendo dinero ganado con esfuerzo en gastos bancarios, según una investigación publicada este mes.

Los millennials, las minorías raciales y las personas que viven en el poni del noreste tienen más cargos bancarios que otros grupos, según una encuesta realizada por el sitio de recomendación de finanzas personales y tarjetas de crédito Bankrate. La American Bankers Association, la organización profesional para la industria bancaria, no estuvo disponible de inmediato para comentar el informe.

La Generación Y con una cuenta corriente, que tiende a ser una clientela menos experimentada que los estadounidenses mayores, pagó comisiones bancarias de $ 13 por mes en promedio, en comparación con $ 9 para la Generación X y $ 3 para los baby boomers. Las personas en el noreste pagaron un promedio de $ 10 por mes, en comparación con los residentes de otras regiones por $ 7 a $ 8. Entre los que pagaron tarifas de cuenta corriente, el costo promedio fue de $ 28.61 por mes.

Los clientes de White Chequing dijeron que pagaron alrededor de $ 5 en promedio en cargos bancarios mensuales, en comparación con $ 16 para clientes hispanos y $ 12 para clientes negros.

Los consumidores blancos con cuentas corrientes informaron que pagaron aproximadamente $ 5 en promedio en cargos bancarios mensuales, en comparación con $ 16 entre los consumidores hispanos, $ 12 entre los consumidores negros y $ 8 entre otros consumidores de raza. Los consumidores blancos (78%) eran más propensos que sus homólogos negros (60%) o hispanos (59%) a no informar cargos bancarios mensuales.

En general, el 73% de los encuestados con una cuenta corriente dijeron que no habían pagado cargos bancarios mensuales. La encuesta, encargada por Bankrate y realizada por YouGov, entrevistó a 2.634 adultos, de los cuales 2.285 tenían una cuenta corriente en un banco o cooperativa de crédito. Todas estas tarifas se suman, pero son relativamente fáciles de evitar, dijo Mark Hamrick, analista económico senior de Bankrate, en MarketWatch.

Mientras tanto, un informe publicado este mes por la Red de Salud Financiera encontró que las personas con pocos recursos financieros, aquellos que luchan para acceder a "productos financieros tradicionales" debido a ingresos bajos a moderados o volátiles, problemas de crédito y / o no estar bancarizado o no bancarizado: gastó $ 189 mil millones en productos financieros y cargos por intereses en 2018.

Con las regulaciones que restringen los préstamos de alto interés, los consumidores desatendidos continúan pasando del crédito de pago único a créditos más largos y más grandes, agregó John Thompson, director del programa en Financial Red de salud. "El consumidor desatendido paga más por el acceso a los servicios financieros que sus contrapartes más adinerados", agregó.

Pero hay cuatro consejos para evitar pagar estas tarifas:

Olvídate de la lealtad fiscal. Busque un banco que ofrezca servicios bancarios de bajo costo o sin costo, y considere múltiples bancos o cooperativas de crédito para diferentes servicios, como una cuenta corriente, una cuenta de ahorros o un préstamo para un automóvil, dijo Hamrick. Se acabó el tiempo de estar atado a una sola institución financiera. "No necesitamos ser monógamos con un solo banco o cooperativa de crédito", dijo.

No se deslumbre por los precios. ¿Hay algún cargo relacionado con su solicitud, la cancelación de la cuenta, los retiros de cajeros automáticos de terceros, el mantenimiento mensual de la cuenta o las multas por no alcanzar un saldo mínimo? A veces será difícil determinar la tarifa completa hasta el final del proceso de compra o la revisión de los términos y condiciones comerciales oficiales.

Descargue la aplicación del banco. Agrega tu banco a tus aplicaciones favoritas. La encuesta de Bankrate ha demostrado que la banca móvil y en línea no son una gran ventaja para los titulares de cuentas corrientes, dijo Hamrick, pero aprovechar estos recursos puede ayudarlo a controlar depósitos, pagos y saldos. La banca móvil nos da una mejor idea de lo que está sucediendo con nuestro dinero en tiempo real, dijo.

Espera lo inesperado. "A menudo, cuando compramos estos productos asumimos que todo estará bien o que todo estará bien como está hoy", dijo Thompson. Pero tiene que predecir qué sucederá con algún tipo de crédito si hay un problema o cambio, dijo, como si estuviera incumpliendo un préstamo o tuviera que pagar tarde.

La recaudación de fondos de Facebook comenzó después del discurso de Heisman del mariscal de campo de LSU, Burrow, que recaudó casi $ 500,000 para el Banco de Alimentos de Ohio


"Estoy aquí por todos esos niños del condado de Athens y Athens [Ohio] que se van a casa con poca comida en la mesa, con hambre después de la escuela. "

Es el mariscal de campo ganador del Trofeo Heisman Joe Burrow de LSU, hablando desde el podio, con una notable emoción en su voz, sobre su región natal del sureste de Ohio cuando aceptó el más alto honor individual en el fútbol universitario en Nueva York a principios de este mes.

"Es un área muy pobre", observó. De hecho, su tasa de pobreza infantil es superior al 30%.

El escritor Will Drabold de Athens, Ohio, tres años antes de Burrow en la escuela secundaria de Athens y tocado por las palabras de la persona que llamaba LSU, lanzó una cuenta de Facebook

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página para recaudar fondos para el Despensa del condado de Atenas, señalando que alimenta a más de 5,000 hogares en el condado de Atenas cada año. Hasta las 5 p.m.del viernes, hora del este, la página había atraído $ 488,394 en donaciones a la organización sin fines de lucro, que, según el distribuidor Cleveland Plain, opera con un presupuesto anual de alrededor de $ 80,000 y gasta alrededor de 50 centavos por cada comida que sirve a quienes la necesitan.

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Prensa asociada

Burrow se empuja en un partido de noviembre contra Texas A&M en Baton Rouge, Luisiana.

"Estamos simplemente abrumados por la gratitud de que tanta gente quiera apoyar el trabajo que hacemos en el condado de Atenas", dijo Karin Bright, presidenta de la despensa, en la Radio Pública Nacional.

Burrow comenzó su carrera universitaria en Ohio State y se transfirió en 2018 a LSU, que lidera el sábado en las semifinales nacionales contra Oklahoma. Ohio State juega contra Clemson para el otro puesto en el juego por el título de la NCAA.

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