Etiqueta: formas

Video: 3 formas de ahorrar en compras navideñas este año



Comprar para sus seres queridos durante las vacaciones no tiene por qué arruinar el banco. Estos consejos pueden ayudarlo a estirar el dinero de sus vacaciones.

Video: 3 formas en que los padres pueden ahorrar para el futuro de sus hijos



La tecnología financiera ha hecho que la planificación financiera sea mucho más accesible para los padres, independientemente de su nivel de ingresos. Esto es lo que necesita saber para planificar el futuro de sus hijos.

Video: 3 formas de promover la equidad racial con sus inversiones



A continuación, le mostramos cómo aplicar una lente de equidad racial a su cartera para apoyar la justicia racial con sus inversiones, al mismo tiempo que logra sus metas financieras personales.

Video: 3 formas diferentes de presentar impuestos debido a la pandemia



La pandemia de COVID-19 ha afectado todos los aspectos de nuestras vidas, incluso la presentación de impuestos será diferente este año. Aquí está lo que necesitas saber.

Todas las formas en que las personas mayores administran mal su dinero y cómo evitarlas


Los jóvenes están madurando más rápido que nunca. Desde la creación de empresas hasta el seguimiento del cambio climático, se apresuran a aceptar las responsabilidades de la edad adulta.

Pero cuando se trata de conocimientos financieros, su crecimiento se estanca. Según un estudio de FINRA Investor Education Foundation, las personas de 18 a 34 años han experimentado la mayor disminución en la educación financiera.

Si los adultos jóvenes carecen de conocimientos financieros básicos, ¿significa esto que las personas mayores son más inteligentes cuando se trata de dinero?

No necesariamente.

El conocimiento de los conceptos financieros clave por parte de los jubilados es incierto. Una vida de experiencia en ahorro y gasto no siempre se traduce en una comprensión profunda de la gestión de presupuestos, inversiones y cartera.

Leer: ¿Cuántos ingresos proporcionará su 401 (k)?

"El juego cambia a medida que llega a los sesenta", dijo Dan Keady, estratega jefe de planificación financiera de TIAA. “Estamos viendo déficits bastante grandes en ese grupo” en términos de educación financiera.

Por ejemplo, descubre que muchas personas toman el Seguro Social demasiado pronto, a veces desde los 62 años, sin comprender completamente la importancia de la planificación de la longevidad. Puede ser difícil resistirse al atractivo de obtener efectivo instantáneo, incluso si esperar unos años resultaría en un pago mayor.

Leer: ¿Trabajar más tiempo salvará su jubilación?

Hablando de longevidad, las personas mayores pueden poner demasiado énfasis en la promesa "libre de riesgos" de un certificado de depósito de varios años o una cuenta de ahorros en línea. Obtienen la tranquilidad de saber que sus fondos se mantienen de forma segura en un banco asegurado por el gobierno federal, sin preguntarse si existe una mejor estrategia.

"Pueden pensar que pueden asumir el riesgo con un solo producto como un CD", dijo Keady. "Pero existe un costo de oportunidad de no diversificar en acciones y bonos", y el costo aumenta con la vida.

Las personas mayores pueden adoptar una estrategia de escalera de CD, creyendo que es una forma prudente de garantizar mayores rendimientos a lo largo del tiempo. Pero una brecha en su conocimiento financiero puede hacer que compren varios CD, aunque este enfoque tiene menos sentido en el entorno actual de bajas tasas de interés.

"Muchos de ellos han oído hablar de la escalera de CD", dijo Megan McCoy, directora del programa de maestría en planificación financiera de la Kansas State University. "Pero sus beneficios se están desvaneciendo".

Hay algunos conceptos aparentemente simples que pueden resultar ofensivos para las personas mayores. Considere el término "ingresos de por vida".

Los inversionistas mayores pueden asumir que con unos pocos millones de dólares escondidos, han acumulado un montón de efectivo que es lo suficientemente grande como para poder utilizarlo por el resto de sus vidas. Pueden pensar que los ingresos y dividendos generados por su cartera inyectarán suficiente dinero mientras vivan.

Sin embargo, con tasas de interés tan bajas, es más difícil obtener ingresos por ahorros incluso pequeños. Y el rendimiento del dividendo anual del S&P 500, que nunca cayó por debajo del 3% entre 1871 y 1960, promedió un miserable 1,97% entre 2009 y 2019.

"Existe una falta general de comprensión de los ingresos de por vida", dijo Michael Finke, profesor de gestión patrimonial en el Colegio Estadounidense de Servicios Financieros en King of Prussia, Pensilvania. Agrega que las personas mayores que están explorando otras opciones de inversión, como las anualidades de ingresos, tienen más probabilidades de proteger sus ahorros.

Incluso las personas mayores que son buenos inversores pueden subestimar su capacidad para mantener la educación financiera a medida que envejecen. Es por eso que desarrollar e implementar un plan confiable que produzca un ingreso sostenible de por vida es tan crucial.

“Para cuando uno llega a los 90, no puede administrar sus finanzas tan bien como cuando tenía 60 años”, dijo Finke. Así que colóquese en una posición en la que no tenga que tomar decisiones de inversión complejas en sus noventa.

3 formas de aumentar su riqueza y maximizar su herencia


El coronavirus ha descarrilado muchos planes este año, pero no logró socavar dos prioridades principales: maximizar la riqueza y asegurar un legado para herederos, seres queridos y causas filantrópicas.

Lamentablemente, es poco probable que mucho de lo que funcionó para los inversores durante los últimos cinco años funcione en los próximos cinco años.

Cómo las anualidades podrían proteger sus ingresos de jubilación

Se espera que aumenten los impuestos. Inflación también. Con este telón de fondo, ahora es el momento de considerar un enfoque triple para lograr sus objetivos financieros: planificación fiscal inteligente, estrategias inmobiliarias y donaciones caritativas.

Hasta cierto punto, estas tres tácticas han demostrado ser exitosas, pero serán más importantes en los próximos meses que en cualquier otro momento de los últimos tiempos. ¿Por qué? Por un lado, el aumento de la deuda estadounidense tendrá repercusiones económicas a largo plazo. Desde este año hasta septiembre, el gobierno federal registró un déficit récord de 3,1 billones de dólares al solicitar préstamos para financiar sus planes de estímulo masivo para el coronavirus. Los niveles de deuda son ahora más altos que el valor de la economía de los Estados Unidos, medido por el producto interno bruto. Otra cifra alarmante: la deuda estadounidense se ha disparado a totales no vistos desde la Segunda Guerra Mundial.

Es bastante seguro asumir que estamos entrando en una era de impuestos más altos a medida que el gobierno busca pagar esta deuda. Poner en práctica estrategias fiscales, inmobiliarias y filantrópicas eficaces, ahora, es más relevante que nunca.

Mientras tanto, la Reserva Federal está flexibilizando sus directrices sobre inflación. Su nueva posición no es sorprendente, ya que el gobierno de Estados Unidos ha inundado la economía con dólares para financiar sus paquetes de estímulo. La Fed casi duplicó su balance a $ 7,1 billones desde $ 3,7 billones en septiembre de 2019.

A medida que aumenta el costo de los bienes y servicios, es probable que los inversores y ahorradores vean sufrir el flujo de caja y los ingresos discrecionales. Su capacidad para invertir, generar riqueza y financiar su herencia probablemente también disminuirá.

Ahora imagine el escenario de mayor inflación junto con mayores impuestos. Es probable que la renta disponible disminuya a medida que el gobierno exija más de los ingresos fiscales.

Los inversores inteligentes deben hacer planes financieros para lo que podría ser una era de aumentos de impuestos y precios inflacionarios. Una estrategia sólida de tres canastas puede ayudar a proteger su patrimonio y los ahorros heredados. Las tres cestas son:

1. Estrategias fiscales. ¿Ha hecho todo lo posible para maximizar las contribuciones antes de impuestos? Existen estrategias útiles para propietarios y empleados.

El propietario de una empresa puede querer investigar un plan de incentivos para empleados o un plan de saldo de caja. El IRS considera que las asignaciones en estos fideicomisos son gastos deducibles para los empleadores.

Una opción para algunos empleados podría ser planes de compensación diferida, que les permiten diferir un porcentaje de su salario – y los impuestos que pagan por esa parte – hasta que lo superen. se encuentran en un tramo impositivo más bajo (es decir, jubilación). Por lo general, estos planes son los más adecuados para los empleados con salarios altos que pueden permitirse ahorrar algo de dinero.

Los propietarios de pequeñas empresas y los trabajadores independientes pueden considerar las cuentas IRA de jubilación simplificada para empleados. Conocidas como SEP IRA, son cuentas de jubilación con impuestos diferidos.

2. Bienes raíces. En un entorno financiero con impuestos más altos y mayor inflación, algunas inversiones en el sector inmobiliario permiten a los inversores tomar asignaciones por depreciación a corto plazo mientras obtienen crecimiento y ganancias de capital a largo plazo. Sin embargo, tenga cuidado: este tipo de inversiones, aunque tienen ventajas fiscales, tienden a ser poco líquidas o difíciles de vender rápidamente. El riesgo es que un inversor pueda tener su capital inmovilizado en un activo que no pueda liquidar de inmediato.

3. Herencia. Ahora puede ser el momento de considerar la posibilidad de iniciar un fideicomiso de caridad o una fundación familiar. Las donaciones a estas organizaciones sin fines de lucro pueden ofrecer considerables deducciones fiscales en la actualidad y, al mismo tiempo, permitir que los activos se revaloricen drásticamente con el tiempo para beneficiar causas favorecidas en el futuro. En los últimos meses, las tasas de interés inusualmente bajas han hecho que los fideicomisos de anualidades benéficas sean particularmente atractivos.

Esta estrategia de tres canastas podría ofrecer importantes beneficios, especialmente cuando aumentan los impuestos y la inflación. Pero cada estrategia debe integrarse adecuadamente en las carteras generales, y es importante discutir el plan general con abogados o planificadores financieros experimentados.

Al mismo tiempo, recuerde que cambiar una asignación de activos puede tener consecuencias importantes, pero no deseadas, para el resto de la cartera: cuando tira de una palanca, invariablemente mueve otra. Siempre tiene sentido considerar el destino de toda la cuenta antes de reequilibrar tres canastas individuales adentro.

También es importante reconocer que algunas de estas estrategias pueden costar dinero en efectivo. Los inversores podrían obtener beneficios fiscales inmediatos, pero a costa de bloquear grandes sumas durante un tiempo. En este momento de la vida, ¿estás listo para sacar algo de dinero de circulación? ¿Está preparado para las cuotas escolares de los niños y otros gastos familiares importantes? ¿Qué tal una casa de retiro? Gran viaje?

Algunas de estas medidas financieras protectoras no son necesariamente fáciles u obvias, pero podrían ser muy gratificantes. ¿Prefieres gastar tu dinero en efectivo en algo cercano a tu corazón o prefieres pagar impuestos?

El coronavirus y la respuesta del gobierno crearán incertidumbre financiera durante meses y tal vez incluso años por venir. Con un poco de pensamiento y previsión hacia una nueva era financiera, es posible que pueda crear un legado preciado para usted y su familia para un futuro seguro.

Osman Minkara es el fundador y director ejecutivo de CIG Capital Advisors en Southfield, Michigan.

Estos consejos sobre dinero e inversiones pueden ayudarle a dominar nuevas formas de administrar su dinero


No se pierda estas características principales de inversión y dinero:

Estas historias sobre dinero e inversiones, populares entre los lectores de MarketWatch durante la semana pasada, ofrecen consejos y estrategias para ayudarlo a realizar ajustes de fin de año en su cartera y en tenga en cuenta cómo el cambio de sentimiento del mercado podría afectar sus decisiones de inversión en el nuevo año.

Regístrese aquí para recibir los mejores artículos sobre fondos mutuos y ETF de MarketWatch cada semana.

INVERTIR NOTICIAS Y TENDENCIAS
La vida en una burbuja bursátil es genial hasta que alguien saca un alfiler

Esto es lo que Warren Buffett y otros profesionales de la inversión saben acerca de la posesión de acciones antes, durante y después de un mercado alcista desbocado.
La vida en una burbuja bursátil es genial hasta que alguien saca un alfiler

Esta estrategia de venta de acciones de fin de año compensa los impuestos a las ganancias de capital y elude la regla de lavado-venta

Las acciones que pierden tienen algunas de sus mejores semanas del año una vez que disminuyen las ventas que pierden impuestos.
Esta estrategia de venta de acciones de fin de año compensa los impuestos a las ganancias de capital y elude la regla de lavado-venta

El oro ha caído y no puede levantarse

La tendencia alcista del verano se ha moderado. Las perspectivas para el metal amarillo ahora son neutrales.
El oro ha caído y no puede levantarse

Por qué la década de 2020 podría favorecer a los comercializadores de acciones sobre los inversores estadounidenses en comprar y mantener acciones

Las acciones internacionales, el oro y los bonos podrían ser una mejor apuesta para la próxima década.
Por qué la década de 2020 podría favorecer a los comercializadores de acciones sobre los inversores estadounidenses en comprar y mantener acciones

A la mayoría de los administradores de fondos de bonos les va bien cuando suben las tasas de interés, pero esa no es una razón para invertir con ellos.

Si ganar en un mercado bajista requería habilidad, entonces muchos especialistas en marketing deberían vencer a los mercados alcistas.
A la mayoría de los administradores de fondos de bonos les va bien cuando suben las tasas de interés, pero esa no es una razón para invertir con ellos.

ETF Wrap: el tamaño no importa

ETF Wrap es un resumen sobre lo que los inversores deben saber sobre la industria de ETF, que incluye comentarios exclusivos y entrevistas de la industria de MarketWatch.
ETF Wrap: el tamaño no importa

Cómo saber cuándo su asesor financiero realmente está escuchando sus palabras

El consejo financiero más eficaz a menudo no es lo que dice, sino lo que escucha.
Cómo saber cuándo su asesor financiero realmente está escuchando sus palabras

Cómo aprovechar el valor acumulado de la vivienda puede pagar impuestos en una conversión de IRA Roth

Esto es lo que necesita saber sobre el uso de una hipoteca inversa para convertir los activos de jubilación.
Cómo aprovechar el valor acumulado de la vivienda puede pagar impuestos en una conversión de IRA Roth

El comercio de opciones es más popular que nunca a pesar de los riesgos

Los comerciantes están comprando y vendiendo opciones sobre acciones en su punto más alto. Así es como funcionan los contratos de llamada y establecimiento y por qué conllevan riesgos ocultos para los inversores aficionados.
El comercio de opciones es más popular que nunca a pesar de los riesgos

A continuación, presentamos algunas formas sencillas y económicas para que las pequeñas empresas ayuden a sus empleados a ahorrar más


Este artículo se reimprime con el permiso de NerdWallet.

Donna Skemp, de Bend, Oregon, luchó por ahorrar antes de inscribirse en un plan de ahorro automático ofrecido por la compañía de nómina de su empleador. Ahora, parte de su sueldo va a una cuenta de ahorros que paga intereses, asegurada por el gobierno federal, a la que puede acceder en cualquier momento con una tarjeta de débito.

"Es indoloro y muy simple", dice Skemp, jefe de contabilidad y oficina de la organización sin fines de lucro Every Kid Sports, que paga tarifas de inscripción deportiva para niños de familias de bajos ingresos. .

Skemp tiene suerte: más de un tercio de los trabajadores del sector privado no tienen acceso a planes de ahorro en el lugar de trabajo mediante deducciones de nómina. Muchos propietarios de pequeñas empresas pueden encontrar estos planes demasiado costosos o complicados de administrar. Pero ese no es necesariamente el caso.

La deducción de nómina marca la diferencia

Los estadounidenses no ahorran lo suficiente para emergencias o jubilación, pero es más probable que ahorremos si el dinero se deduce automáticamente de nuestros cheques de pago. Es mucho más probable que las personas contribuyan a un plan de pensiones, por ejemplo, si se les ofrecen deducciones de nómina, según el Instituto de Políticas Públicas de AARP. Además, 7 de cada 10 adultos que trabajan dicen que probablemente participarían en un programa de ahorro de deducción de nómina de emergencia si su empleador se lo ofreciera.

Lirio: 7 beneficios que tiene un principiante tardío sobre el mundo FIRE cuando se trata de ahorros para la jubilación

Desafortunadamente, cuanto más pequeña es la empresa, es menos probable que ofrezca un plan de ahorro en el lugar de trabajo. En el pasado, esto tenía sentido, ya que el costo de establecer y administrar estos planes podía ser elevado. Sin embargo, la tecnología y la competencia han reducido los costos en los últimos años. Algunas startups y asesores de robótica apuntan al mercado de pequeñas empresas 401 (k), al igual que algunas grandes firmas de inversión. Los costos varían, pero no tienen por qué ser escandalosos: JPMorgan Chase, por ejemplo, anunció recientemente un plan de trabajo para pequeñas empresas con tarifas mensuales que comienzan en $ 75 por mes más $ 5 por asistente.

Mire más allá de 401 (k) s

Los propietarios de pequeñas empresas que deseen una opción aún más económica pueden establecer deducciones de nómina depositadas en SIMPLE IRA (Plan de igualación de incentivos de ahorro para empleados), dice Mackey McNeill, contador público colegiado y especialista en finanzas personales en Bellevue, Ky., que trabaja con pequeñas empresas.

Los trabajadores no pueden ahorrar tanto en estos como en un 401 (k), señala McNeill. El límite de contribución regular para una IRA ÚNICA fue de $ 13,500 este año, en comparación con $ 19,500 para una cuenta 401 (k). Pero las IRA ÚNICAS generalmente tienen tarifas bajas y requisitos regulatorios, con solo un formulario del IRS para completar cada año, dice McNeill.

Estas tarifas más bajas permiten a los empleadores ayudar a los trabajadores a ahorrar. En lugar de pagar entre $ 1,500 y $ 2,500 por año en tarifas administrativas por un plan 401 (k), que McNeil dice que es típico para sus clientes, los pequeños empleadores podrían usar ese dinero para ayudar a igualar sus contribuciones. empleados en la IRA SIMPLE.

Otra opción potencial son las cuentas de jubilación patrocinadas por el estado, que generalmente usan deducciones de nómina para depositar dinero en cuentas IRA Roth para empleados. Tres estados, Oregon, Illinois y California, ofrecen actualmente programas que son o serán obligatorios para la mayoría de los empleadores que no tienen un plan de pensiones. Varios otros estados están implementando o considerando estos planes.

Agregar un plan de ahorro de emergencia

Un gran problema con las cuentas de jubilación es que puede ser costoso acceder a ellas en caso de emergencia debido a impuestos y multas. Skemp, de 60 años, se enteró de esto durante la recesión de 2007-2009 hace más de una década, cuando perdió su trabajo y tuvo que saquear su cuenta de jubilación para pagar su hipoteca.

Lea también: Aquí está el ahorro medio para la jubilación por edad: ¿es suficiente?

Las cuentas de ahorro de emergencia, ya sea como un beneficio independiente o vinculadas a un plan de pensiones, pueden ayudar a prevenir estos retiros costosos y mejorar la estabilidad financiera de los trabajadores. Varias empresas grandes ahora ofrecen tales cuentas, mientras que empresas de beneficios como Gusto, el único empleador utilizado por Skemp, y Businessolver ofrecen la opción para las pequeñas empresas.

Incluso si los propietarios de pequeñas empresas no están preparados para un programa formal de ahorro de emergencia, pueden alentar a los trabajadores a ahorrar mediante el depósito directo fraccionado. Cualquier empleador que ofrezca depósito directo puede ofrecer depósito dividido, lo que permite a las personas dividir automáticamente los cheques de pago entre cuentas corrientes y de ahorro o entre cuentas en diferentes bancos.

Skemp dice que le gustaría saber durante años lo importante que podría ser el hábito de los ahorros regulares y automatizados.

"Estaría muy por delante del juego en este momento", dijo.

Más de NerdWallet:

8 formas de burlar a los piratas informáticos que roban paquetes durante las vacaciones


Este artículo se reimprime con el permiso de NerdWallet.

Según una encuesta de Security.org, un sitio de investigación de seguridad, aproximadamente 1 de cada 5 estadounidenses informó haber experimentado el robo de paquetes durante el verano, acercándose a los "niveles máximos". Y los piratas del porche suelen ser aún más descarados durante las vacaciones.

¿Le preocupa que sus compras del Black Friday o la lata de galletas de jengibre de la abuela lleguen bien? A continuación, le indicamos cómo proteger sus paquetes vacacionales.

Seguimiento de sus paquetes

La mayoría de los servicios de entrega proporcionan información de seguimiento para que pueda realizar un seguimiento de las actualizaciones de pedidos. Servicio Postal de EE. UU., FedEx
FDX,
-0,28%

y otros también le permiten suscribirse para recibir alertas de envío a través de una combinación de notificaciones por correo electrónico, mensajes de texto, llamadas telefónicas o aplicaciones. Una vez que tenga un día o una hora estimada de entrega, pídale a alguien que esté en casa durante este período.

Deja instrucciones de entrega especiales

Intente como pueda, no siempre es posible programar perfectamente la llegada de su paquete. Si cree que nadie estará allí para aceptar el pedido, deje instrucciones específicas para la persona que realiza la entrega. Por ejemplo, puede solicitar una firma para la entrega o solicitar que el paquete se deje en una puerta lateral o en la casa de un vecino.

Es probable que necesite una cuenta con el operador y el número de seguimiento del pedido para establecer preferencias. Algunos servicios cobran por ciertas solicitudes especiales, así que lea los detalles detenidamente antes de elegir una alternativa.

Instalar una cámara de seguridad

Una cámara en la puerta de entrada o un timbre puede asustar a posibles ladrones, pero no es una garantía. En el caso de que alguien deslice su paquete, tener uno aún puede ayudar. Puede enviar imágenes como prueba al presentar un reclamo o un informe policial.

Además, algunas cámaras ofrecen planes de protección. El kit de seguridad Kangaroo Entrance Door viene con un año del plan Kangaroo Complete, que reembolsa hasta $ 150 por paquetes robados dos veces al año.

Permita que Amazon deje paquetes en su garaje o portal

Clave por Amazon
AMZN,
-0,85%

, un sistema de hogar inteligente, le permite dejar paquetes en su garaje, puerta de embarque, automóvil o casa (las entregas a domicilio y en automóvil se han detenido debido a COVID-19). Con este método, los conductores obtienen un acceso seguro y único para desbloquear la puerta y dejar su paquete.

Pero Key solo funciona con pedidos de Amazon, y existen ciertos requisitos: debe tener una membresía Prime, vivir en un área elegible, comprar el equipo necesario o tener un automóvil compatible.

Envíe paquetes a una instalación, casillero o tienda

Recoger un pedido de otro lugar que no sea su casa no es la opción más conveniente, pero podría ser la más segura. Considere convertir una oficina de correos, un casillero de autoservicio o un punto de venta como destino de envío.

Puede redirigir los paquetes de FedEx a un Walgreens cercano
AMB,
-2,53%

o envíe pedidos de Amazon a un casillero seguro. UPS
UPS,
+ 1,29%

tiene puntos de recogida de Access Point en sus tiendas, así como Michaels, CVS Pharmacy
CVS,
-0,11%

y Advance Auto Parts.

¿Realiza pedidos a un minorista con ubicaciones físicas? Explore las opciones de recogida en la acera o en la tienda.

Si hay algún problema, comuníquese con el distribuidor o el servicio de entrega.

Si falta su paquete, comuníquese primero con el comerciante y luego con el mensajero responsable de la entrega (si es necesario). Pueden emitir un reemplazo o reembolsar su dinero, según las circunstancias y las políticas de su pedido.

Verifique los detalles de su tarjeta de crédito y la póliza de seguro

Si el minorista o la compañía de entrega no lo cubre, su tarjeta de crédito o su proveedor de seguros pueden hacerlo. Muchas tarjetas de crédito incluyen protección de compra, un beneficio que cubre los artículos robados hasta una cierta cantidad. La protección de compra generalmente solo se aplica durante un período específico después de una compra.

Las pólizas de seguro para propietarios e inquilinos a menudo incluyen protección para propiedad personal robada. Revise el suyo para ver si está cubierto. Los proveedores de seguros, como las compañías de tarjetas de crédito, generalmente requieren que presente un reclamo y un informe policial para aprovecharlo. Sin embargo, la mayoría de los deducibles están fijados en $ 500 o más, por lo que probablemente terminará pagando más de su bolsillo para presentar una reclamación de lo que vale su artículo.

Presentar un informe policial

Presentar un informe policial siempre puede ser una buena idea, incluso si no presenta un reclamo a través de su tarjeta de crédito o compañía de seguros. La información que proporcione puede ayudar a las fuerzas del orden a encontrar a los ladrones y posiblemente a reunirlo con sus bienes robados.

Más de NerdWallet:

El ex economista de Obama le dice a MarketWatch qué consejo le daría a Joe Biden y aquí hay 5 formas en que puede hacer avanzar su agenda fiscal


Aquí están las mejores historias de finanzas personales para comenzar su semana:

Finanzas personales
Los científicos vierten agua fría sobre la similitud « intrigante '' y potencialmente mortal entre la gripe COVID-19 y la gripe de 1918

Se creía que las "tormentas de citocinas", una respuesta inmunitaria hiperinflamatoria a la gripe de 1918, eran una de las razones por las que las personas sanas se vieron tan afectadas. ¿Qué papel jugaron en 2020?

El presidente electo Joe Biden ha indicado que está listo para cancelar la deuda de préstamos estudiantiles; la pregunta es cuándo y cuánto.

Una idea que germinó por primera vez durante Occupy Wall Street ahora se considera una prioridad desde el primer día para el presidente electo Joe Biden.

Cómo protegerse de los estafadores de vacaciones y los ladrones de identidad

Aquí hay 13 cosas que pueden ayudarlo a proteger sus dispositivos móviles, reconocer y evitar riesgos y protegerse contra el robo de identidad.

'Tenemos que hacer otro paquete de estímulo': la ex economista de Obama le dice a MarketWatch qué consejo le daría a Joe Biden

"Pedirle a la gente que se quede en casa y no trabaje, está bien si pueden permitírselo", dice Sandra Black, quien se desempeñó en el Consejo de Asesores Económicos del Reino Unido. el ex presidente Barack Obama.

Joe Biden no ha tenido una 'ola azul', pero aquí hay 5 formas de avanzar en su agenda fiscal

Con dos escaños en el Senado en juego, ¿qué significa eso para las familias que reflexionan sobre sus proyectos de ley de impuestos en la era Biden?

La pandemia no impide que el concejal de la ciudad de Nueva York organice una gran manifestación de Acción de Gracias, y una nueva investigación muestra que no está solo

La gente está planeando manifestaciones incluso cuando el número diario de casos de COVID-19 está batiendo récords.

Los pavos más pequeños salen volando de los estantes mientras los estadounidenses recortan los planes de Acción de Gracias

La demanda de aves pequeñas va en contra de la forma en que se han criado los pavos en las últimas décadas. El ave comercial promedio ahora pesa 37.5 libras.

'La ayuda llegará, y llegará pronto': el Dr. Fauci explica cuándo estará disponible la vacuna COVID-19 para todos los estadounidenses

El Dr. Anthony Fauci, experto en enfermedades infecciosas, dijo: "Cuando unáramos esas dos piezas, la vacuna y las medidas de salud pública, sería un verdadero cambio de juego".

En otros lugares de MarketWatch
Fed Clarida: el reciente aumento en el rendimiento de los bonos a 10 años no es motivo de preocupación

El vicepresidente de la Fed, Richard Clarida, dijo el lunes que no estaba preocupado por el reciente aumento de los rendimientos de los bonos a largo plazo, y dijo que el nivel seguía siendo acomodado.

Apple se ha visto afectada por las quejas de privacidad del mismo activista digital que logró tomar Facebook

Apple es el blanco de dos quejas estratégicas de privacidad en Europa por Max Schrems, un activista de privacidad que ha adoptado con éxito las prácticas de datos de usuario de Facebook.

Suecia da un giro de 180 grados al coronavirus y prohíbe los eventos públicos con más de ocho personas

Suecia está abandonando sus cierres voluntarios, con un enfoque mucho más estricto que verá prohibidos los eventos públicos de más de ocho personas.

La vacuna candidata COVID-19 de Moderna provoca un repunte del mercado después de lograr un 94,5% de eficacia en una prueba avanzada y solo requiere refrigeración estándar

Moderna Inc. dijo el lunes que su candidata a vacuna COVID-19 había cumplido su objetivo principal en un ensayo de Fase 3, demostrando una eficacia del 94,5%, un punto de referencia mucho más alto de lo que se esperaba originalmente. desencadenando un gran repunte del mercado.

A %d blogueros les gusta esto: