Etiqueta: heredó

Mi esposa heredó $ 800,000. Ella puso $ 300,000 en nuestra hipoteca y $ 500,000 en su propia cuenta bancaria, después de 35 años de matrimonio.


Querido Quentin,

Hace 35 años que estoy casado.

Mi esposa heredará $ 800,000 y me dijo que usaría $ 300,000 para pagar nuestra hipoteca. La casa vale $ 450,000. Pero pondrá los $ 500,000 restantes en su propia cuenta corriente personal.

Tengo 65 años y sigo trabajando. Gano $ 130,000 al año y planeo seguir trabajando por otros cinco años mientras esté saludable.

Mi esposa se jubiló hace dos años a los 59 años después de trabajar durante 13 años, ganando $ 20,000 al año. Principalmente se quedó en casa y ayudó a criar a nuestros dos hijos, que ahora son adultos y tienen sus propios trabajos.

Mi esposa recibe una pequeña pensión y yo también recibiré una pensión. No tenemos ahorros, ni 401 (k), nada. Pagué la educación universitaria de mis hijos. Solo tenemos un auto. Tengo casi $ 80,000 en deudas de tarjetas de crédito. Mi esposa tiene una deuda de tarjeta de crédito de $ 2,800.

¿Qué opinas de la forma en que manejó su herencia? Si nos divorciamos, ¿tendré que pagar la manutención de sus hijos?

Trabajo desde los 16

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Querido trabajo

No permita que su frustración con este legado O el hecho de que haya trabajado durante 16 años lo obligue a hacer algo precipitado. Su esposa usó más de un tercio de ese dinero para pagar su hipoteca conjunta. Las reliquias heredadas no se consideran propiedad de la comunidad, por lo que claramente se toma su tiempo para decidir qué hacer con ellas. Si bien puede sonar como una bofetada después de 35 años de matrimonio, ella tiene el derecho legal de hacerlo y, personalmente, también tiene el derecho de hacerlo.

No dice por qué tiene una deuda de tarjeta de crédito de $ 80,000 y su esposa solo tiene $ 2,800. Asumiendo que este no es el casoDebido a los gastos universitarios de sus hijos, esta disparidad también puede revelar que tiene diferentes hábitos de gasto y habilidades para administrar su dinero. Eso es mucho dinero para tener en su tarjeta de crédito, y si acumula ese dinero en gastos diversos, puedo entender por qué su esposa no creía que era su responsabilidad pagar su deuda personal.

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Imagínese si las cosas se revirtieran y pusiera $ 300,000 de su herencia en esta casa, entonces su esposa se daría la vuelta y diría: 'Gracias por pagar parte de nuestra hipoteca, pero creo que eso es todo.Es el momento adecuado para un divorcio'. & # 39;
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Dada la disparidad en sus ingresos, puedo entender por qué se siente usted mismo. Pero eso no toma en cuenta ser ama de casa, que es un trabajo de tiempo completo en sí mismo. Eso, sumado a su trabajo de $ 20,000 por año, me sugiere que ella contribuyó con su parte justa de tiempo y trabajo al matrimonio.

Además, a pesar de que le pagaron menos que a usted, supongamos que trabajó tan duro como cualquiera durante esos 13 años. Conclusión: ambos trabajaron.

Su pregunta sobre la manutención de los hijos probablemente dependa de dónde vive, sus circunstancias personales, el juez y el tamaño de la herencia. Casos anteriores han demostrado que los ingresos generados por una herencia pueden ser un factor determinante en la manutención de los hijos, aunque la herencia generalmente se considera una propiedad separada. Usted era el principal sostén de la familia y, según los casos de herencia anteriores, esto es improbable ser un factor importante en la manutención de los hijos.

Piénselo de esta manera: ella acaba de contribuir $ 300,000 a su vida juntos cuando podría haberse quedado con todo ese dinero y divorciarse. usted. Imagínese si las cosas cambiaran y pusiera $ 300,000 de su herencia en esta casa, luego su esposa se dio la vuelta y dijo: 'Gracias por pagar parte de nuestra hipoteca, pero creo que ahora es el momento adecuado para un divorcio'. "

Si se sintiera molesto ahora, entonces estaría absolutamente enojado.

El Moneyist:La madre de mi prometida nos pidió que criáramos a sus 2 hijos porque vivimos en un buen vecindario escolar y ella tiene una adicción al juego; luego pidió sus controles de estímulo.

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Mi hermana heredó la casa familiar, pero no el contenido. Hizo una 'venta de garaje' y faltaban artículos clave. ¿Debería emprender acciones legales?



Mi hermana mayor y yo estamos en proceso de ser nombrados co-ejecutores de la herencia de mis padres por los tribunales, como establece su testamento. Papá falleció en enero de 2021. Mamá falleció en 2019.

Por motivos fiscales, mis padres pusieron su casa a nombre de mi hermana. Después del funeral sin COVID y mientras estaba en el proceso de encontrar un abogado para manejar la herencia, le ofrecí a mi hermana un poco de ayuda para atravesar la casa.

Su respuesta fue: "La casa es mía". A lo que respondí: "Sí, pero su propiedad no lo es", y mencioné en qué parte del testamento se indicaba. (Me alegro de haberlo leído).

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"Si dos personas quisieran el mismo artículo, podríamos lanzar una moneda para que no hubiera heridos".
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Sugerí que los beneficiarios y sus familias recorrieran la casa con un bloc de notas y un bolígrafo, hicieran una lista de los artículos que les interesaban y luego los tres hermanos se juntarían para charlar.

Si dos personas quisieran el mismo artículo, podríamos lanzar una moneda para que no hubiera ningún sentimiento herido. Pensé que esta era una forma justa de manejar una tarea difícil. La respuesta de mi hermana: "Lo pensaré".

Pasaron las semanas y recibí un mensaje de texto de mi hermana un jueves por la tarde diciendo que estaba lista para dejarnos volver a casa, y me pidió que le hiciera saber a qué hora el sábado o el domingo nos gustaría estar allí. También me pidió que le pasara esta información a mi hermano.

Esperaba caminar por la casa de mi familia. Lo que encontré fue parte del contenido de instalar la casa de mis padres en el garaje, como una venta de garaje.

No hace falta decir que fue una experiencia muy desagradable. Muchos de los elementos que busqué no estaban allí, y obtuve respuestas vagas sobre lo que les sucedió. Mi hermano estaba indignado, se intercambiaron palabras y se fue disgustado. ¿Fue incluso legal?

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"Muchos de los artículos que busqué no estaban allí y recibí respuestas vagas sobre lo que les sucedió".
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Esta es la última vez que mi hermana hace exactamente lo que quiere, sin tener en cuenta a las otras personas involucradas.

Mi hermana hizo la mayor parte del trabajo pesado para cuidar a mis padres, pero nunca pidió ayuda cuando se la ofrecieron. Por ejemplo, les sugerí una residencia de vida asistida, pero se cerró de inmediato. Ella había estado allí, lo había visto y no le había gustado, así que eso era un no.

Tiene un gran trabajo de seis cifras y una bonita casa que vale la pena. Ella no tiene escasez de efectivo, pero cuando comenzamos este proceso ella seguía diciendo: "Tengo que pensar en mi jubilación". Tiene 67 años. Creo que está llenando su 401 (k) con todo lo que pueda conseguir.

Estoy considerando contratar a un abogado y presentar una denuncia en su contra. Desde que fallecieron mis padres, ha tratado de quitarle la confianza a mi hermano. Nuevamente, le dije que el testamento establece que los beneficiarios del fideicomiso serán los hijos sobrevivientes de mis padres. No soy abogada, pero todo lo que hace parece vago y ciertamente no confío en ella.

No quiero encontrarme en una batalla legal interminable. ¿Cómo perseguirías esto? ¿O simplemente querrías terminar el dominio y alejarte de un individuo venenoso?

Con respeto,

Desconcertado en Boston

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Querido confundido

Su hermana debería haber esperado hasta que se completó el proceso de sucesión antes de retirar (o, de hecho, vender u ocultar) cualquier artículo de la casa de su familia. Actuó más allá de sus poderes como beneficiaria de la casa de sus padres y en directa contradicción con los términos del testamento. Sobre la base de las supuestas piezas faltantes y sus acciones en torno a la confianza familiar, ha demostrado que no se puede confiar en que sea co-ejecutora del testamento de sus padres.

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"Con base en las presuntas piezas faltantes y sus acciones en torno a la confianza familiar, ha demostrado que no se puede confiar en que sea co-ejecutora".
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– El Moneyist

"Involucrar a un abogado y al sistema judicial puede ayudar a recuperar artículos robados o perdidos", según el bufete de abogados Hopler, Wilms & Hanna. “Para evitar llevar el asunto a los tribunales, un abogado puede trabajar con familiares descontentos para crear un proceso para recuperar la propiedad tomada y ayudar con la asignación adecuada de activos. Como familia, generalmente es mejor resolver los problemas de la manera más amistosa posible. "

"Sin embargo, los casos más difíciles pueden requerir la participación del tribunal", agrega el bufete de abogados. “También pueden exigir la recuperación de la propiedad. Esto se hace presentando una petición verificada y teniendo una audiencia ante un juez. Durante la audiencia, que es en todos los aspectos un juicio, se reúnen las pruebas y un juez decidirá si la persona está indebidamente en posesión de la propiedad. "

Si le permite continuar como Co-Ejecutora, espere más de lo mismo. Ella te hizo un favor mostrando su mano. No espere que ella actúe de manera razonable o incluso legal a partir de ahora. De esta forma no se sorprenderá ni decepcionará. Rassemblez une liste des éléments manquants et toute preuve concernant ses tentatives de retirer votre frère en tant que bénéficiaire de la fiducie familiale, et demandez au tribunal des successions d'être l'exécuteur unique et / ou de partager les tâches avec su hermano.

Cualquier acción legal adicional debe tomarse en consulta con su hermano y su estimación del valor (financiero y sentimental) de los artículos que faltan.

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Mi papá heredó dinero de sus padres; ahora le dice a la gente que se lo ganó a través de su (inexistente) destreza de inversión



Al crecer, fui bastante cercano a mis abuelos paternos. Han sido muy activos en mi vida.

Mientras vivían, a menudo no estaban de acuerdo con las decisiones financieras de mi padre y creían que mi tío, el hermano de mi padre, estaba bien y, por lo tanto, no necesitaba el dinero. Así que repetidamente les dijeron a todos los nietos, incluyéndome a mí, que su patrimonio se dividiría entre nosotros, los nietos.

Mis abuelos fueron transparentes sobre sus finanzas e incluso nos dijeron dónde guardaban sus testamentos. Cuando mis abuelos finalmente fallecieron, mi tío fue nombrado albacea y finalmente leyó el testamento. Su testamento decía que todo sería compartido entre mi papá y mi tío, contrario a lo que nos dijeron cuando éramos niños. Por supuesto, esto nos decepcionó mucho.

Mi tío, junto con su otra mitad, decidió honrar el espíritu con lo que han dicho mis abuelos a lo largo de los años y decidió darle dinero a cada uno de sus hijos. Trató de convencer a mi padre de que hiciera lo mismo con su otra mitad. Mi padre se negó.

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Mi padre usó Facebook, le contó a la gente sobre su nueva riqueza y se jactó de su supuesta destreza de inversión cuando él mismo no estaba ganando ese dinero.

Mis abuelos eran frugales y trabajaban por ese dinero. Además, mis abuelos apoyaron económicamente a mi padre mientras yo crecía.

Mi papá estaba hablando y compartiendo las diferentes formas en que nos ha ayudado a mi hermana y a mí económicamente, solo que esto es una mentira. Todo esto es bastante vergonzoso. Todo por lo que trabajé en mi vida adulta. Mi papá no me pagó ni me apoyó durante la universidad.

Se volvió a casar e hizo más para mantener a los hijos de su esposa que mis abuelos nunca conocieron. Fue en contra del consejo de mi tío, nunca firmó un acuerdo prenupcial y tiene mala salud. Es muy probable que mi hermana y yo nunca veamos ni un centavo del dinero de nuestros abuelos.

Incluso me dijo que no tenía ninguna obligación conmigo, su hija, y que estuvimos sin palabras durante dos años.

El Moneyist:Quiero hacerle una propuesta a mi novia, pero ¿cómo divido mi patrimonio entre ella y mi hija de un matrimonio anterior?

Nunca le pedí dinero a mi papá hasta hace poco, cuando comencé un nuevo capítulo en mi vida y quería un préstamo para respaldar el pago inicial. Se puso balístico, lo que incluso pregunté, no importa que lo preguntara un año antes de la compra de la vivienda planificada.

Para más contexto, hace unos años pude comprar una propiedad y mis abuelos dijeron que me ayudarían, pero luego tuve que retirar la oferta debido a la recesión del mercado.

Mi relación con mi padre se ha deteriorado y me cuesta hablar con él. Mi padre vive en su propio mundo donde cree lo que quiere creer, y tiene un grupo de personas amorosas que admiran su supuesta destreza inversora y su generosidad financiera para con su familia. No es el tipo de persona que aceptaría ir a terapia.

Me entristece en lo que se ha convertido nuestra familia.

La única forma de ver este cambio es comenzar con la verdad. Me encantaría que mi papá regresara, pero me temo que está demasiado lejos.

¿Ideas?

Chica amorosa

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Querida hija,

Separe su relación con su padre de sus deseos y necesidades financieras. Si lo desea en su vida de una manera que funcione para ambos, sin dejar de mantener límites saludables, asegúrese de tener sus propias motivaciones en primer lugar. Mezclar sus necesidades y deseos emocionales con sus necesidades y deseos financieros rápidamente oxidará los engranajes de esa relación. De hecho, es posible que necesite un nuevo juego de ruedas de entrenamiento. Podría ser posible mantener una relación con este hombre de una manera que sea saludable para ti, pero puede que no sea el tipo de relación que esperabas hace 5, 10 o incluso 20. años.

No espere que cambie. Si te vuelves a conectar con tu padre y te tomas un tiempo de tu vida para él y viceversa, mantén las expectativas realistas. A veces, cuando reparamos una relación rota, pensamos que será el tipo de experiencia feliz y enriquecedora con la que siempre hemos soñado, pero poco a poco nos damos cuenta de que las razones por las que fracasó siguen presentes y las razones para ello. no. & # 39; t bastante clic también están allí. Además, si no puede ser honesto consigo mismo o con los demás dentro o fuera de las redes sociales, le costará ser honesto contigo.

El Moneyist:Hemos sido amigables con nuestros vecinos durante décadas, hasta hace poco. Un día, nos presentaron a su asesor financiero …

Cualquier solicitud de dinero es un detonante para él. Los botones que pulsó inadvertidamente al pedir ayuda financiera se volverán a pulsar. Quien sabe porque Tal vez provocaron inseguridades o resentimientos que él guarda hacia su primera esposa y / o primera familia. Inadvertidamente o no, parece que sus abuelos usaron dinero para asegurarse de que usted se mantenga comprometido con ellos durante toda su vida. Pero recuerda que tu padre es su hijo. No dejes que la historia se repita. La codependencia financiera termina aquí. Por supuesto, dile cómo te sientes. Puede que no sea suficiente.

Su padre puede o no ser lo suficientemente organizado (o, de hecho, lo suficientemente amargado) como para dejar un testamento y excluir a sus hijos de su primer matrimonio. ¿Si no hay testamento? Recibirá un porcentaje de su patrimonio con su segunda esposa, de acuerdo con las leyes intestadas de su estado. Pase lo que pase, trate de no tomárselo como algo personal. Es difícil en el mejor de los casos, pero la antipatía de tu padre hacia ti, con toda probabilidad, no tiene absolutamente nada que ver contigo. Es mucho más probable que su antipatía esté relacionada con la forma en que usted y sus hermanos están haciendo él sentir en sí mismo. No puedes controlarlo.

¿Qué significa todo esto? Cuida de ti mismo primero. Sé bueno contigo mismo porque no puedes confiar en los demás para ti.

Tenga cuidado y recuerde, si en algún momento esta relación lo hace infeliz o le causa dolor o estrés, está bien irse.

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Si heredo una IRA Roth, ¿se gravan las distribuciones?


Q: Cuando el heredero de una cuenta IRA Roth recibe los fondos, ¿es cierto que las distribuciones no serían gravadas?

UN.: La mayor parte del tiempo sí. Sería inusual que se adeuden impuestos sobre un RMD de una IRA Roth heredada. La única parte de una IRA heredada que podría estar sujeta a impuestos son los ingresos. Todas las demás partes de una cuenta IRA Roth han sido gravadas en el pasado.

Cómo las anualidades podrían proteger sus ingresos de jubilación

Para que estos ingresos estén sujetos a impuestos, tendrían que distribuirse dentro del período de cinco años que comienza con el año fiscal para el cual los primeros fondos se destinaron a la primera IRA Roth del difunto.

Si el propietario de una cuenta IRA Roth muere en 2020 y abrió su primera cuenta IRA Roth para el año fiscal 2015 o antes, cada centavo está disponible libre de impuestos para su beneficiario. . Esto es cierto a pesar de que la cuenta Roth IRA original ya no existe y aunque la contribución para 2015 se presentó en 2016 (las IRA y las IRA Roth se pueden financiar para un año fiscal tan tarde como el Fecha límite de presentación de impuestos de abril).

Si el difunto abrió su primera cuenta IRA Roth en 2016, 2017, 2018, 2019 o 2020, los ingresos estarían sujetos a impuestos si se distribuyeran antes del final del período de cinco años correspondiente. Nuevamente, esta regla se aplica a la primera Roth IRA propiedad del difunto. Entonces, si abrieron su primera Roth IRA para 2017, toda la cuenta estará disponible libre de impuestos a partir de 2022. Si la primera Roth fue financiada para 2019, los beneficiarios deben espere hasta 2024 para obtener ingresos libres de impuestos.

Esto no significa que no podrán obtener fondos exentos de impuestos antes de que finalice el período de cinco años. Todos los demás fondos que no sean ingresos están disponibles libres de impuestos. Las denominadas reglas de clasificación dictan que estas cantidades, además de los ingresos, salgan primero. Los fondos que están disponibles inmediatamente libres de impuestos para un beneficiario de una cuenta IRA Roth son cantidades pagadas a lo largo de los años o convertidas de las cuentas IRA tradicionales. La regla de los cinco años que se aplica a las conversiones no se aplica después de la muerte del propietario de la IRA Roth, ya que la multa del 10% generalmente se impone cuando las cantidades imponibles se distribuyen mediante IRA o IRA Roth. para cualquier persona menor de 59 años y medio no aplica para los beneficiarios de estas cuentas, independientemente de las edades involucradas.

Existe otro factor que mitiga el riesgo de que la renta esté sujeta a impuestos, las reglas mínimas de distribución exigidas. Para las personas que murieron en 2019 o antes, muchos beneficiarios optan por sacar solo las distribuciones mínimas requeridas (RMD) cada año. Estos RMD generalmente representan un porcentaje relativamente pequeño de la cuenta Roth IRA. Dado que los fondos ya gravados, como las contribuciones y la conversión, son los primeros y los ingresos al final, en la mayoría de los casos el RMD será demasiado pequeño para impulsar la distribución de ingresos antes del requisito de cinco años. no está satisfecho.

Para un propietario de IRA Roth que se muda a 2020 o más tarde, no hay RMD anual para la mayoría de los beneficiarios. En su lugar, deben vaciar la IRA Roth heredada al final del décimo año después de la muerte del propietario Roth y, por lo tanto, deben poder cumplir con la regla de los cinco años.

Finalmente, si la primera cuenta IRA Roth se abrió hace menos de cinco años, es posible que no haya muchos ingresos de los que preocuparse. Este no es siempre el caso, por supuesto, pero si lo hace y un destinatario necesita los fondos, pagar impuestos sobre la pequeña cantidad de ingresos puede ser aceptable. especialmente porque no se aplica una penalización del 10%.

Si tiene una pregunta para Dan, envíele un correo electrónico con "Preguntas y respuestas de MarketWatch" en el asunto..

Dan Moisand es un planificador financiero de Moisand Fitzgerald Tamayo en Orlando, Melbourne y Tampa, Florida. Sus comentarios son meramente informativos y no sustituyen a un asesoramiento personalizado. Consulte a su asesor sobre lo que es mejor para usted. Algunas preguntas están editadas por brevedad..

Mi hijo heredó el dinero después de que su padre muriera en un accidente. Una mujer se presentó con otro heredero legal. ¿Tenemos que darle dinero?


Estimado Moneyist,

Mi exnovio murió en un accidente. Como no estaba casado y mi hijo era el único hijo que le sobrevivía, recibió una gran suma de dinero en la demanda que siguió. Como él tenía 10 años en ese momento, establecí una anualidad que se dividirá entre 18 y 35. También acumulará una gran cantidad de intereses debido a ello.

Dos años después del acuerdo (4 años después del accidente) mi abogado recibió una carta que decía que había otro niño, cuya madre quería que se incluyera en el acuerdo. Nunca conocimos a este otro niño porque la relación terminó mal entre ellos, y la mamá le dijo a mi ex que él no era el papá y que no lo tenía. nunca se le permitió ver al niño. Le puso al niño el nombre de otro hombre.

Ella estaba al tanto de la muerte, pero no asistió al funeral ni envió al niño. Al final, ella estaba al tanto de la persecución antes de tiempo y se le indicó que esperara el final y se apresurara. Luego demostró su paternidad a través de una prueba con el abuelo. Después de agotar todos los esfuerzos y demandarme personalmente, no tiene más acciones legales. Ahora ha preguntado si los dos pueden tener una relación.

El Moneyist: ¿Por qué tengo que usar una mascarilla si he tenido COVID-19? ¿A quién está protegiendo? ¿Realmente puedo volver a infectarme?

Mi hijo es todavía menor de edad y su hijo ahora tiene 20 años. Creo que eso no sería tan apropiado considerando la mala sangre entre nosotros y los dos niños que nunca se conocieron (nunca hablaron por teléfono y nunca se vieron en persona). También preguntó si podíamos darle al otro niño "algo" de la colonia.

El momento también es sospechoso para mí, ya que mi hijo cumplirá 18 este año y comenzará a recibir dinero de la anualidad. Pero la anualidad está configurada para que mi hijo no reciba mucho dinero al principio, y si se rompe para darles una parte, costará casi $ 500,000 en intereses. Sé que probablemente pueda hacer otro, pero dudo que el interés sea el mismo.

Mi hijo dijo que no quería una relación y no quería darle nada al otro hijo de la colonia. Siente que tiene otros hermanos (mis otros hijos) a los que podría ayudar antes (en sus propias palabras) "un extraño". Tengo la impresión de que los dos jóvenes están sufriendo. No se que hacer. Quiero que el futuro de mi hijo esté seguro, pero también creo que el otro niño debería conseguir algo.

Creo que esta madre debería haber asegurado el futuro de su hijo como yo lo hice con el mío. ¿Tengo la obligación moral de animar a mi hijo a tener una relación con él o de darle dinero?

Una madre que no siempre conoce mejor

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Querida madre

No. Tu deber es proteger a tu hijo. El deber de esta mujer era hacer el bien a través de su hijo y el padre de su hijo. Mintió sobre su paternidad cuando su expareja estaba viva, y esperó hasta que se resolvió la demanda antes de presentarse para demandarlo por parte del dinero que ella creía pertenecía a su hijo. . Estos fueron dos grandes errores de su parte. El plazo de prescripción del caso ha expirado y ha creado suficientes problemas para usted y su hijo.

Su última vía es intentar el chantaje emocional. Su hijo dejó en claro que quería mantener el asentamiento y que no quería tener una relación con su hijo. Además, sospecha con razón que los motivos de este niño y los de su madre no son puros. A medida que desarrollas una relación contigo y tu familia, esta mujer parece esforzarse por involucrarse en tu vida, no con una demanda, sino con un sentimiento de culpa y una sonrisa. No eres responsable de su hijo. Has soportado lo suficiente.

Es hora de seguir adelante. Dile a esta mujer la verdad. Deséale suerte, deje de responder sus correos electrónicos, cartas, llamadas o mensajes de texto, y siga adelante.

El Moneyist: Le pago a mi jardinero $ 100 por mes. ¿Tengo que pagarle menos si se pierde una semana aquí y allá por la lluvia?

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"Estoy herido y preocupado". Mi esposo de 5 años heredó la casa californiana de sus padres; NO puso mi nombre en la escritura. ¿Debo preguntarle dónde estoy?


Estimado Moneyist,

Llevamos casados ​​cinco años, por suerte, al menos eso creía.

Compartimos todos nuestros activos antes de nuestro matrimonio, incluidas nuestras cuentas corrientes y bancarias, etc. Seguí trabajando durante cinco años después de nuestro matrimonio y me jubilé a los 65 años. Mi esposo tiene 71 años y se retiró antes de conocerlo, su único ingreso son los beneficios de la seguridad social. Hijo único, recientemente heredó la casa de sus padres y una gran suma de dinero.

El Moneyist: Mi mamá pidió el divorcio. Mi padre convirtió a su madre en su pensión beneficiaria, luego se suicidó. Ahora mi madre y mi abuela están discutiendo. ¿Que tiene razón?

Para mi sorpresa, no agregó mi nombre a la casa ni a las cuentas bancarias que pertenecían a sus padres. No tenemos voluntades en este momento y vivimos en California. Entiendo que una herencia no es propiedad de la comunidad a menos que lo haga. Si el zapato estuviera en el otro pie, habría agregado su nombre a la escritura. Estoy herido y preocupado por mi posición.

¿Debo decirle cómo me siento? ¿Me puede dar algún consejo?

Mujer herida

Queridos heridos,

Feliz dia de San Valentin!

Estas son las buenas noticias: te paras exactamente donde estabas cuando tu esposo recibió noticias de su herencia. Su lugar en esta relación no ha cambiado. Tengo una pregunta para ti: si hubieras estado casado por 35 años, ¿aún te lastimaría si él no te agregara al acto? Me pregunto si su aprensión está relacionada con un sentimiento de inseguridad financiera y emocional en la relación que, tal vez, no habría existido si hubiera estado casado por más tiempo.

Después de todo, ¿cómo conocemos realmente a alguien? Después de 35 años, podemos tener una idea bastante buena de eso. Después de cinco años, todavía hay tanto que no sabemos sobre los demás, como cómo manejan situaciones estresantes como la pérdida de empleo, la muerte y enfermedades graves, y sorpresas inesperadas como un ascenso repentino al trabajo, un aumento en su cartera de acciones o una ganga. He estado en este planeta durante unos cuarenta años y, sinceramente, estoy de nuevo conoceme Es un proceso

El Moneyist: "¿Qué hizo con todo este dinero?" Mi esposo moribundo cobró su seguro de vida de $ 700,000 y vació sus cuentas bancarias

Usted dice que si el zapato estuviera en el otro pie, lo habría agregado a la escritura. ¿Qué tan pronto lo agregarías? ¿Dentro de las 24 horas, una semana, seis meses o un año? ¿O la vida se interpondría y, dado que ambos consideran que esta propiedad es suya de todos modos, tal vez no tendrían tiempo para hacerlo? Pregunto porque nunca sabemos realmente qué haría cada uno de nosotros en cualquier situación hasta que eso suceda. Nos consuela la certeza de nuestras propias acciones teóricas.

También vale la pena considerar este escenario desde la perspectiva de su esposo. Si heredó esta herencia, ¿habría esperado que agregara su nombre ahora, o ni siquiera? Si te dijo que estaba herido, tenías no añadido, usted diría: "¡Estaba a punto de hacerlo!" Y pensarías en voz baja: "¿Por qué le importa tanto? ¿No es él tan feliz como yo pensaba? ¿Cree que cubro mis apuestas en caso de divorcio? ¿Quiere asegurarse de que heredará la mitad en caso de divorcio? "

El Moneyist: Mi padre le dejó todo a mi hijo. Cuando llamé al abogado sobre el testamento, mi hijo estaba molesto. Ahora necesito ayuda financiera. ¿Debería pedirle dinero?

Expectativas de que una persona debe hacer algo nosotros creer que la acción correcta a menudo conduce a sentimientos dolorosos. Pero no hay una decisión correcta o incorrecta aquí. La herencia no es un bien comunitario porque el tribunal considera que es justo y equitativo que un cónyuge casado no herede la mitad de la casa en caso de divorcio. Me parece justo Su esposo ha mantenido este status quo. No tomó ninguna medida. En efecto, Él podría lastimarse u ofenderse si le pide que ponga su nombre en la escritura.

Hay advertencias: si refinancia la casa o realiza una renovación importante utilizando activos comunes, es probable que la convierta de propiedad separada en propiedad comunal. Pero obviamente sería una (en el mejor de los casos) una forma falaz de lidiar con esta situación. No sugiero por un momento que haga tal cosa, pero no tengo dudas de que la gente cometió este error y se sorprendió de que la casa ya no se considerara propiedad separada cuando se divorciaron.

El Moneyist: Mi padrastro y mi madre reunieron sus recursos para comprar una casa. Mi madre murió en 2003 y él acaba de morir. Sus hijos están vendiendo su casa, ¿tengo derecho a algo?

Te sugiero que sigas viviendo tu vida, y no hagas nada. Si su esposo está considerando una acción que convertiría esta casa en propiedad de la comunidad, hágale saber las implicaciones de su decisión. Quizás diga: "¿Sabía que combinaría la casa de su familia con nuestra propiedad matrimonial?" Odiaría ver que suceda, y no creo que suceda, pero ¿qué pasa si algo sale mal en nuestro matrimonio y decidimos divorciarnos? "Puede que no sea probable, pero no es imposible.

La mayoría de las personas se jubilan a los 65 años o más. Continuó trabajando después de la reunión, supongo, para maximizar sus beneficios de jubilación y porque el matrimonio no es una razón para renunciar al trabajo y / o jubilarse anticipadamente. Sé feliz con el legado de tu esposo. Ayúdale a celebrar. No hay bodas perfectas. No existen, porque las personas perfectas no existen. Sentiste un parpadeo y tus expectativas no se cumplieron en esta ocasión. Es bueno Déles un descanso a su esposo y a usted mismo. Todos somos humanos.

Participa en su alegría. Pregúntale por sus recuerdos de haber crecido en la casa. Haz este legado en él y no en ti.

El Moneyist: El negocio de mi suegro se fue al sur y mi suegra nunca trabajó un día en su vida. ¿Cómo puedo evitar apoyarlos?

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Mi nuera heredó una herencia y fue misteriosamente despedida de su trabajo. ¿Qué debemos hacer con nuestro patrimonio de $ 1.6 millones?


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Estimado Moneyist,

Mi esposa de 84 años y yo estamos tratando de entender cómo revisamos nuestros testamentos. Mientras tanto, la hija de mi esposa fue desalojada de su departamento y despedida dos semanas después, después de 19 años en una clínica para varios médicos. No hemos podido determinar los motivos de su despido, si eso es lo que nos dijo.

Inicialmente, proporcionamos asistencia financiera para su automóvil, su seguro, etc. Sospechábamos que ella vivía día a día, pero no teníamos pruebas. Después de extraer su informe de crédito, descubrimos una larga historia de fallas en el manejo de sus obligaciones y deudas y la confirmación de su irresponsabilidad fiscal.

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Dado que conocemos sus necesidades financieras actuales y nuestros 30 años de entradas y salidas, no podemos dar cuenta de aproximadamente $ 1,400 a $ 1,600, parte de los cuales se habrían gastado en # 39; s de alimentación. Creemos que está usando drogas, pero no tenemos evidencia fuera de estas discrepancias.

Sabemos que ella nunca ha podido administrar su dinero. A la muerte de su padre, ella sopló la herencia en menos de seis semanas, mostrando solo la electrónica. Con un patrimonio combinado de $ 1.4 millones, no podemos intentar determinar un plan de acción.

¿Cómo podemos proporcionarle algo para mantenerlo alejado de los refugios para personas sin hogar sin tirarlo por drogas?

Suegro preocupado

Querido suegro,

Suponiendo que ella tenga un historial de adicción y que la apoye económicamente, la mejor manera de averiguar el dinero que falta es preguntarle. Probablemente sepa más que nadie que tal vez no obtenga una respuesta satisfactoria, pero puede aprender todo lo que necesita saber de esta conversación. En estas circunstancias, no es irracional exigirle a esa persona que demuestre una mayor responsabilidad financiera.

Todos sabemos que el comportamiento pasado es el mejor indicador del comportamiento futuro, pero incluso si su nuera se mantiene sobria y / o se vuelve, heredar $ 1.6 millones sería una gran carga para alguien que tiene dificultad para manejar sus finanzas y su vida. Escalone todos los pagos. Debes determinar qué quieres dejar y darle a tu esposa la tranquilidad que tendrá después de que te vayas.

Estás lejos de estar solo. A lo largo de los años, he recibido muchas cartas de personas sobre familiares que tienen varios problemas de conducta o adicción, incluido el hombre que agredió a su madre mientras estaba allí. vivía con su abuela y su madrastra que secretamente cobraron $ 50,000 por seis tarjetas de crédito en nombre de su hijo. Al final, debes proteger a tu hija de su adicción y ayudarla a darle una vida que pueda manejar de manera realista después de que te vayas.

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Una opción: confianza irrevocable en un idioma específico con respecto a la distribución de ingresos y capital. También debe nombrar a un administrador que no sea su nuera u otros familiares / amigos. Preferiblemente, designe un administrador independiente. Puede crear un fondo fiduciario para educación u otros fondos que puedan motivar a su nuera y ayudarla a alcanzar sus objetivos.

Lommen Abdo, una firma de abogados que representa a clientes de Minnesota y Wisconsin, aconseja a los padres en esta situación: "Una parte del fideicomiso podría distribuirse al recibir un título de educación superior, cuando crear un registro de trabajo confiable al final del tratamiento de adicción o alcoholismo, o resultados de limpieza posteriores en pruebas de detección aleatorias.

La firma ofrece pautas estrictas a las personas en el puesto de su nuera. "Para los niños con problemas más graves de abuso de sustancias, puede ser deseable crear un fideicomiso completamente discrecional con el fiduciario que conserve la discreción sobre los ingresos y las distribuciones de capital del fideicomiso", agrega. "El abogado designado asumirá efectivamente el papel de tutor financiero del niño, con toda la autoridad para determinar cuánto o qué tan poco se distribuirá para el bienestar del niño".

Una vez que haya resuelto este problema, involucre a todas las partes involucradas y tal vez piense en otras formas de usar póstumamente un porcentaje de su patrimonio.

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