Etiqueta: matrimonio

Mi esposa heredó $ 800,000. Ella puso $ 300,000 en nuestra hipoteca y $ 500,000 en su propia cuenta bancaria, después de 35 años de matrimonio.


Querido Quentin,

Hace 35 años que estoy casado.

Mi esposa heredará $ 800,000 y me dijo que usaría $ 300,000 para pagar nuestra hipoteca. La casa vale $ 450,000. Pero pondrá los $ 500,000 restantes en su propia cuenta corriente personal.

Tengo 65 años y sigo trabajando. Gano $ 130,000 al año y planeo seguir trabajando por otros cinco años mientras esté saludable.

Mi esposa se jubiló hace dos años a los 59 años después de trabajar durante 13 años, ganando $ 20,000 al año. Principalmente se quedó en casa y ayudó a criar a nuestros dos hijos, que ahora son adultos y tienen sus propios trabajos.

Mi esposa recibe una pequeña pensión y yo también recibiré una pensión. No tenemos ahorros, ni 401 (k), nada. Pagué la educación universitaria de mis hijos. Solo tenemos un auto. Tengo casi $ 80,000 en deudas de tarjetas de crédito. Mi esposa tiene una deuda de tarjeta de crédito de $ 2,800.

¿Qué opinas de la forma en que manejó su herencia? Si nos divorciamos, ¿tendré que pagar la manutención de sus hijos?

Trabajo desde los 16

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Querido trabajo

No permita que su frustración con este legado O el hecho de que haya trabajado durante 16 años lo obligue a hacer algo precipitado. Su esposa usó más de un tercio de ese dinero para pagar su hipoteca conjunta. Las reliquias heredadas no se consideran propiedad de la comunidad, por lo que claramente se toma su tiempo para decidir qué hacer con ellas. Si bien puede sonar como una bofetada después de 35 años de matrimonio, ella tiene el derecho legal de hacerlo y, personalmente, también tiene el derecho de hacerlo.

No dice por qué tiene una deuda de tarjeta de crédito de $ 80,000 y su esposa solo tiene $ 2,800. Asumiendo que este no es el casoDebido a los gastos universitarios de sus hijos, esta disparidad también puede revelar que tiene diferentes hábitos de gasto y habilidades para administrar su dinero. Eso es mucho dinero para tener en su tarjeta de crédito, y si acumula ese dinero en gastos diversos, puedo entender por qué su esposa no creía que era su responsabilidad pagar su deuda personal.

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Imagínese si las cosas se revirtieran y pusiera $ 300,000 de su herencia en esta casa, entonces su esposa se daría la vuelta y diría: 'Gracias por pagar parte de nuestra hipoteca, pero creo que eso es todo.Es el momento adecuado para un divorcio'. & # 39;
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Dada la disparidad en sus ingresos, puedo entender por qué se siente usted mismo. Pero eso no toma en cuenta ser ama de casa, que es un trabajo de tiempo completo en sí mismo. Eso, sumado a su trabajo de $ 20,000 por año, me sugiere que ella contribuyó con su parte justa de tiempo y trabajo al matrimonio.

Además, a pesar de que le pagaron menos que a usted, supongamos que trabajó tan duro como cualquiera durante esos 13 años. Conclusión: ambos trabajaron.

Su pregunta sobre la manutención de los hijos probablemente dependa de dónde vive, sus circunstancias personales, el juez y el tamaño de la herencia. Casos anteriores han demostrado que los ingresos generados por una herencia pueden ser un factor determinante en la manutención de los hijos, aunque la herencia generalmente se considera una propiedad separada. Usted era el principal sostén de la familia y, según los casos de herencia anteriores, esto es improbable ser un factor importante en la manutención de los hijos.

Piénselo de esta manera: ella acaba de contribuir $ 300,000 a su vida juntos cuando podría haberse quedado con todo ese dinero y divorciarse. usted. Imagínese si las cosas cambiaran y pusiera $ 300,000 de su herencia en esta casa, luego su esposa se dio la vuelta y dijo: 'Gracias por pagar parte de nuestra hipoteca, pero creo que ahora es el momento adecuado para un divorcio'. "

Si se sintiera molesto ahora, entonces estaría absolutamente enojado.

El Moneyist:La madre de mi prometida nos pidió que criáramos a sus 2 hijos porque vivimos en un buen vecindario escolar y ella tiene una adicción al juego; luego pidió sus controles de estímulo.

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Mi segundo marido no se lleva bien con mi hijo. Traje la mayor parte de la riqueza a nuestro matrimonio. ¿Cómo comparto mi patrimonio?


Querido Quentin,

¿Cómo manejan generalmente las parejas sus propiedades en un segundo matrimonio? Mi esposo y yo hemos estado casados ​​durante siete años y este es el segundo matrimonio para ambos. Tengo un hijo adulto de mi matrimonio anterior; no tiene hijos.

Traje la mayor parte de nuestra riqueza a nuestra boda, incluido casi un millón de dólares en mi 401 (k) y una hermosa casa que casi está pagada; de lo contrario, no tenemos ninguna deuda. Mi esposo y yo compramos una segunda casa juntos. Estamos trabajando arduamente para financiar nuestro nuevo 401 (k) y ser dueños de un negocio exitoso juntos.

Cumpliré 65 años este año, por lo que la planificación patrimonial está muy atrasada. Mi esposo es cinco años menor que yo y ambos estamos muy saludables. Tenemos dos problemas que enfrentamos: veo nuestra jubilación como vivir muy cómodamente de los ingresos mensuales generados por nuestros 401 (k), pensión, seguridad social, etc., y dejar lo que queda a mi hijo.

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"El otro problema es que mi esposo no se lleva bien con mi querido hijo y no se siente obligado a llevarse bien con él".
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No me interesa escatimar, pero quiero poder tener suficiente dinero para que nos dure hasta los 90 (o más) sin tocar al director. Mi esposo está más interesado en profundizar en nuestros ahorros y vivir en la jubilación mientras somos lo suficientemente jóvenes para disfrutarlo.

El otro problema es que mi marido ya no se lleva nada bien con mi querido hijo y no se siente obligado a llevarse bien con él, hasta el punto de que ni uno ni otro El otro no quiere tener nada que ver con él. el otro. En lo que a él respecta, mi hijo no está a la altura de sus expectativas y, por lo tanto, no merece nada de mí y ciertamente nada de él.

Quiero que mi planificación patrimonial sea justa con mi nuevo esposo e hijo. ¿Cómo lidia la gente en general con este tipo de dilema? Creo que necesito crear algún tipo de fideicomiso para pasar mi parte de la herencia a mi hijo. Mis bienes prematrimoniales involucraron a mi hijo mientras obtenía mi título de posgrado en la escuela nocturna y trabajaba muchas horas durante su infancia.

Segunda esposa

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Querida segunda esposa,

No permita que los sentimientos de su esposo por su hijo influyan en la planificación de su patrimonio.

Su relación con su esposo e hijo y sus propios planes de jubilación son justos al tomar decisiones sobre la herencia, pero la relación fracturada entre su esposo e hijo es asunto de ellos, no suyo. Ha trabajado duro por este dinero y su hijo es su heredero legal. Cualquier esfuerzo de su esposo por gastar todos sus ahorros y desperdiciar cualquier herencia que pretendía dejarle a su hijo debe ser combatido a toda costa.

Ha trabajado demasiado durante toda su vida para poner en peligro sus planes de una jubilación cómoda en la que tiene dinero reservado para seguro médico a largo plazo, emergencias imprevistas y / o su hijo. Si es copropietario de su casa, puede dejarle la mitad a su hijo en su testamento y especificar que no se puede vender hasta después de la muerte de su esposo.

Si eres dueño de la casa, puedes darle a tu esposo un patrimonio vitalicio. Su hijo pagaría impuestos sobre las ganancias de capital sobre el valor de su casa cuando la venda, no cuando usted la compre. También puedes hacer que tu hijo sea el beneficiario de tu póliza de seguro de vida y / o darle una cierta cantidad por año para ver cómo administra y gasta ese dinero.

Primero determine qué es lo correcto para usted antes de pasar a lo que es adecuado para su esposo e hijo. No hay nada de malo en anteponer sus necesidades. Le advierto que no invierta en ahorros a una tasa que exceda su propia tolerancia al riesgo.

En última instancia, tiene derecho a dejar todas las demás propiedades separadas para su hijo después de su muerte y, con un asesor financiero, crear un fideicomiso con eso en mente para usted, su esposo y su hijo. No necesariamente en ese orden.

El Moneyist: "Le corté el pelo porque no se lo paga": mi marido multimillonario tiene 90 años. Lo cuidé durante 41 años, pero no ayuda a mi hijo

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Le pago el alquiler a mi novio y ayudo a administrar su negocio inmobiliario. Hace mis recados y no habla de matrimonio. ¿Que puedo hacer?



Mi novio de 10 años y yo nos conocimos porque yo era su inquilino. Tiene 25 años más que yo. Acepté seguir pagando el alquiler porque me dijo que me quedaría con la casa cuando muriera. Para ser honesta, tampoco iba a poder mudarme porque los alquileres en mi área comenzaron a dispararse, y como joven madre soltera quería trabajar a tiempo parcial para poder cuidarme sola. De mi (entonces) hijo pequeño .

En los años que siguieron, comenzamos dos negocios juntos usando la propiedad que posee. Uno era un alquiler a corto plazo en una unidad de la casa dúplex en la que vivimos, y el otro era un teatro. Ambos fueron muy populares. Sin embargo, hice mucho trabajo no remunerado para iniciar negocios, así como para las operaciones diarias. Gané algo de dinero administrando el alquiler y obtuve propinas trabajando en el bar del teatro, pero mi novio se quedó con el resto del dinero.

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“Empezó a participar en mis comisiones sin avisarme. También empezó a tratarme como a un empleado y no a un socio. "
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En ese momento, este arreglo estaba bien porque se hablaba de que el dinero del alquiler se destinaría a renovar la casa y convertirla en una sola para compartir. Pero dejó su trabajo diario y vivió del dinero. Luego comenzó a participar en mis comisiones sin avisarme. También empezó a tratarme como a un empleado y no a un socio. Todo fue muy perturbador y tuvimos muchas conversaciones difíciles sobre su comportamiento.

Desde la pandemia hemos tenido que cerrar nuestros negocios y él ha tenido que volver a trabajar. Comencé un negocio de ropa en 2019, pero la pandemia también afectó este negocio, así que viví de los beneficios por desempleo. Tengo una enfermedad cardíaca congénita y no me siento cómodo buscando trabajo hasta que me hayan vacunado. No he pagado alquiler desde agosto de 2020. He ayudado a inquilinos a largo plazo a ocupar el alquiler a corto plazo, así como la mano de obra para preparar la propiedad para su ocupación.

Le rogué a mi novio que se sentara conmigo y mirara los números. Ni una sola vez estuvo de acuerdo en mostrarme la hipoteca, los impuestos y los pagos del seguro una sola vez, y no tuvimos una discusión real sobre el dinero. Siempre que lo menciono, la conversación termina con la promesa de que sucederá algo en el futuro. Sin embargo, ya no creo que eso suceda. Siempre que siento que hemos llegado a un acuerdo, él dice o hace algo que lo contradice, dejándome muy confundido.

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"Nunca ha estado dispuesto a mostrarme qué son los pagos mensuales de hipotecas, impuestos y seguros, ni tener una discusión real sobre el dinero".
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Si hubiera sabido entonces lo que sé ahora, nunca habría interferido con este hombre, y los dos negocios que comenzamos juntos nunca hubieran sucedido. Me preocupa que con el mercado inmobiliario como está ahora, podría verse tentado a vender una o ambas propiedades sin consultarme. Dado que no tenemos un acuerdo en papel, me pregunto cómo puedo protegerme de perderme en este acuerdo. Me han hecho creer que estoy haciendo inversiones con mi tiempo y dinero.

Hace seis meses, me sentí muy frustrado e hice algunas hojas de cálculo: una documentando el alquiler que pagué durante los últimos 10 años, otra por todo el trabajo no remunerado y otra documentando todo lo que pensé que pagué por mí (que no es mucho ). Se lo envié y le expliqué que pensaba que él no apreciaba mis contribuciones y se quejó de que yo le había 'enviado una factura'. No lo pensé así, sino más bien como una herramienta de negociación para lo que sentí que había invertido en negocios, propiedades y, en última instancia, nuestra relación.

Vivimos en Louisiana y, aunque nunca hemos hecho ningún arreglo formal, hemos tenido una relación monógama y comprometida durante más de una década. Quiero protegerme en caso de que esta relación termine, ya sea por separación o muerte prematura (mía o de ella), pero no sé cuál es mi autoridad legal. Cualquier pensamiento o consejo que tenga es bienvenido.

Sentirse explotado

El Moneyist:Hemos sido amigables con nuestros vecinos durante décadas, hasta hace poco. Un día, nos presentaron a su asesor financiero …

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Estimado explotado,

Ambos viven en la misma casa y trabajan juntos, pero también viven en mundos alternativos. Sí, estás en una relación monógama comprometida, pero no estás completamente comprometido con las mismas cosas. Usted está comprometido a ayudarla a comenzar su negocio y hacer de su propiedad un negocio lucrativo, todo mientras vive allí con un alquiler por debajo del mercado y sueña con un futuro en el que se case y combine todos sus activos financieros.

Está comprometido a ayudarlo a comenzar su negocio y convertir su propiedad en una lucrativa, mientras usted vive allí con un alquiler por debajo del mercado, y nunca le dice directamente que no sueñe con eso; un futuro en el que se case y mezcle todo. de sus activos financieros. Tiene una novia y una empleada a la que paga con promesas y pequeñas cosas y comisiones hasta que decide que las quiere para él. Es un beneficio mutuo para él.

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Estás en una relación comprometida y monógama, pero no estás completamente comprometido con las mismas cosas.
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– El Moneyist

Es más un juego del gato y el ratón que una historia de amor. Si fueras un socio en los negocios o en la vida, habría algo en el papel. No hay nada en el papel. No es un descuido o algo que pertenezca a una lista de tareas pendientes. Todo es por diseño. Cuando escribió: "Dejó su trabajo diario y vivió del dinero", pensé: "Por supuesto que lo hizo". Tienes que juzgar a las personas no por sus sueños o promesas, sino por sus acciones.

No creo que seas completamente víctima de sus fechorías económicas o crímenes románticos, y te insto a que tampoco te consideres como tal. Te ayudará a ver tu parte. Sabías que nada estaba dedicado al papel. No eras ni un empleado ni un socio, y él no puede "robar" una comisión si no tienes un estatus legal. Dices que nunca habrías tenido una relación con él si supieras entonces lo que sabes ahora. Pero solo tuvo que oscurecerse una vez para revelarse.

Tu novio parece más un sinvergüenza holgazán que un estafador sofisticado. Su creciente impaciencia fue, supongo, la confirmación de lo que había sabido todo el tiempo. Tus dudas crecieron, pero la evidencia estuvo allí muy temprano para que vieras y influencia. Te mostró quién era desde el principio. Pregúntese por qué aceptó esto. ¿Fue un alquiler más bajo en un punto vulnerable de su vida, compañía, romance y / o la promesa de seguridad financiera?

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Puede esperarle otra década o más. No le cuesta nada hacer eso. Tiene todas las cartas.
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Puede esperarle otra década o más. No le cuesta nada hacer eso. Tiene todas las cartas. Por supuesto, puede fingir indignación: "¿Cómo pudiste ser lo suficientemente grosero como para calcular hasta el último centavo rojo?" Ha reducido nuestros 10 años a estas transacciones inapropiadas. ¡Pensé que significaba más para ti que eso! O: "Ahora no es un buen momento para presionarme sobre el matrimonio, especialmente cuando pareces terriblemente infeliz y estamos en medio de una pandemia". Si sientes esto, ¿por qué te quedas? "

Aquí hay una forma en que podría estallar: finalmente llegas a tu punto de ruptura, posiblemente amenazando con dejarlo a él, a su casa y a su negocio. Finalmente entras por la puerta, esperando en silencio que recupere el sentido y se dé cuenta de lo que está a punto de perder. ¿Y luego? Una vez más, está tomando el camino de la menor resistencia, mostrándole quién es por última vez y haciendo exactamente lo que ha estado haciendo durante los últimos 10 años para hacer avanzar esta asociación y relación comercial: nada.

El Moneyist:Mi esposa ha estado educando en casa a nuestro hijo y al hijo de nuestros mejores amigos desde septiembre debido al COVID-19. ¿Es demasiado tarde para cobrar dinero?

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Mi esposo, de 79 años, prometió dejar a su nieto en casa. Después de 22 años de matrimonio, ¿es justo para mí?



Soy una mujer casada de 69 años y mi esposo de 79 años. Soy su segunda esposa y llevamos 22 años casados. No goza de mejor salud y necesita mi atención.

Sufre de un dolor debilitante de artritis y no puede hacer nada más que sus necesidades diarias, mirar televisión y dirigirme a lo que tengo que hacer. Ahora soy responsable de ocuparme de todo dentro y fuera de la casa.

Ya no conduce debido a su mala visión, así que yo soy el cuidador, conductor, mayordomo y estación de látigo de mi marido. Hice un voto para bien o para mal, pero estoy seguro de que la esposa # 1 consiguió el mejor trato.

Durante mucho tiempo le había prometido a su nieto, a quien crió, que heredaría su casa. Mi esposo compró esta casa cuatro años antes de nuestra boda y recientemente pagamos la hipoteca. No existe un acuerdo escrito sobre la casa.

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Espero no parecer una persona codiciosa. Debido a la pandemia, soy plenamente consciente de que debe estar preparado para el futuro.
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– Esposa n ° 2

Cuando nos casamos, mi esposo me convenció de que pusiera su nombre en mi casa y pagó el saldo de $ 30,000. Acepté esto siempre y cuando mi nombre estuviera en toda su propiedad, incluida la casa en cuestión.

En el momento de este arreglo, estaba de acuerdo con él. Después de 22 años, no soy tan agradable. El valor de la casa ha aumentado significativamente desde 1995 y no creo que el bisnieto merezca el reconocimiento de la casa si mi esposo fallece.

Vivimos en un estado de propiedad comunitaria. Soy su esposa y tengo la responsabilidad de cuidarlo y siento que se me debe dar lo que tengo derecho a recibir cuando muera. Su familia, incluido su nieto, rara vez viene o llama, excepto cuando se necesita algo.

Espero no parecer una persona codiciosa. Debido a la pandemia, soy plenamente consciente de que debe estar preparado para el futuro. No me estoy volviendo más joven y quiero asegurarme de tener los recursos para vivir mi vida.

Mi esposo se niega a tener un fideicomiso en vida y no me siento preparada para su fallecimiento. Que crees que deberia hacer ¿Debo tener en cuenta el deseo de mi esposo de que su nieto herede esta casa?

Esposa n ° 2

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Estimado n ° 2,

Si su nombre está en la escritura de esta casa como usted dice, automáticamente se le devolverá si su esposo muere antes que usted. No pasará la homologación. Entonces dependerá de usted decidir qué desea hacer con él. Su esposo no debería hacer promesas que no tiene la intención de cumplir, pero es un dilema ético con el que él, y solo él, tiene que luchar. No te corresponde a ti lograrlo.

"Cualquier propiedad que sea propiedad conjunta de un esposo y esposa, junto con el derecho de supervivencia, o como inquilinos completos, pasa a la esposa tras la muerte del esposo", según el bufete de abogados Spencer en Lancaster, Pensilvania. No pasa bajo el testamento y las promesas de título al copropietario sobreviviente inmediatamente. El título está determinado por el idioma de la escritura. "

Suponga que vive en un estado de propiedad comunal y la casa de su esposo está solo a su nombre, y sus bienes raíces no se convirtieron en propiedad común durante su matrimonio. Si, en este caso, murió sin un testamento, en la mayoría de los estados usted todavía conservaría una parte de la propiedad comunitaria, una parte de la propiedad personal separada y posiblemente el derecho a usar sus bienes raíces de por vida.

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Nuestros pensamientos y sentimientos no siempre están perfectamente alineados con nuestras acciones. Nos presentamos y hacemos lo correcto y, con suerte, con el tiempo, el resto sigue.
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– El Moneyist

Puede decidir dejar esta casa al nieto de su esposo en su testamento, o compartirla con su familia inmediata y / o hablar con este hombre, y ver si espera o quiere heredar esta casa. Quizás era conveniente para su nieto ver o pasar tiempo con su abuelo cuando vivían juntos, y él estaba más saludable. Una vez más, esta es su vida y la forma en que eligió vivirla.

Como muestra esta columna, los miembros de la familia, incluso una vez cercanos a la familia, cambian de opinión si hay un trabajo pesado por hacer, con su tiempo, trabajo o emociones. Por supuesto, puede ser firme, amable y cortés con su esposo y aún así ser 100% claro sobre qué tipo de comportamiento y palabras acepta y no acepta, incluso si no siempre se lo pone fácil.

Nuestros pensamientos y sentimientos no siempre están perfectamente alineados con nuestras acciones. Nos presentamos y hacemos lo correcto y, con suerte, con el tiempo, el resto sigue. Será más fácil para ti vivir contigo mismo si no dejas que tu propia ira, incluso la justa, se apodere de ti. Hay organizaciones que ayudan a los cuidadores. Es ingrato, agotador e implacable. Está bien pedir ayuda.

A veces, los momentos más satisfactorios de nuestras vidas fueron cuando aparecimos, luchando contra nuestros propios demonios y los de los demás. Puede que te vaya mejor mañana, o tal vez hayas manejado el estrés de una manera más manejable ayer, pero al final del día no tendrás una segunda oportunidad de estar ahí para tu esposo cuando su salud se está deteriorando. Y, con el apoyo adecuado, sospecho que superarás esto.

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Quentin Fottrell es columnista de Moneyist para MarketWatch. Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@https://empreadicto.es. Al enviar sus preguntas por correo electrónico, acepta publicarlas de forma anónima en MarketWatch.

Mi esposa y yo tenemos 3 hijos. También tengo 3 hijos de un matrimonio anterior. ¿Cómo compartir nuestra casa entre estos 6 niños?


Estimado Moneyist,

Soy un padre vuelto a casar de 3 niños y 3 niñas; 3 de estos niños son de un matrimonio anterior. Mi esposa y yo estamos buscando comprar una casa el próximo año.

Recientemente me dijo que lo iba a poner a su nombre solo porque le preocupaba que mis hijos anteriores estuvieran reclamando parte de la casa gracias a mi aportación; dijo que estaba cuidando a nuestros 3 hijos compartidos, pero no considera a mis otros 3 hijos.

El Moneyist:Mi mamá ahorró $ 10,000 para mi boda. Ahora tengo 41 años, ¿debería gastarlo en una casa?

Cuando falleció el padre de mi esposa, tuvo más hijos y se produjo una disputa patrimonial. Le dije que podemos poner condiciones en nuestro testamento para determinar cómo se divide la casa. Tengo reservas sobre la compra conjunta de una casa solo para que mis 3 hijos queden excluidos de la herencia que podría generar.

Entiendo que mi esposa quiere asegurarse de que nuestros hijos compartidos estén bien cuidados, pero si también queremos pagar la hipoteca, mis hijos anteriores merecen una parte de esa inversión, ¿no es así? ?

Padre amoroso dividido

Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@https://empreadicto.es. ¿Quiere saber más?Sigue a Quentin Fottrell en Gorjeoy leer más de sus columnas aquí.

Querido padre amado,

Derecha. No pague una casa si su nombre no está en la escritura. Su esposa puede tener miedo por el futuro de sus hijos debido a su propia historia familiar, como usted lo expresa. Pero no debería haber un ganador y un perdedor en este escenario. Incluso si ella hiciera lo que dice, esta casa probablemente sería tratada como propiedad marital / comunitaria, de todos modos. Conclusión: sois socios, además de marido y mujer.

Hay muchas formas de cortar este pastel. Sugerencia n. ° 1: Trate a los 6 niños por igual, teniendo en cuenta cualquier suma global que haya pagado cada uno. Sugerencia n. ° 2: corte el pastel de 9 maneras y dé a sus hijos compartidos 2 rebanadas cada uno, y déles a sus propios hijos 1 rebanada cada uno. Parece una forma meticulosa, aunque un poco burda, de compartir esa herencia. Asumiendo que habrá uno.

El Moneyist:¿Por qué gastar $ 25,000 en una boda cuando puedes gastar $ 150?

En un mundo ideal, divida la casa de 6 maneras y trate a los 6 niños por igual. Honraría el acuerdo de matrimonio "lo que es tuyo es mío y lo que es mío es nuestro" en espíritu y práctica. Por supuesto, es más fácil para ti que para tu esposa. Pero dadas las preocupaciones de su esposa, la sugerencia n. ° 2 puede ser la opción más realista. Déjame saber en qué estás de acuerdo en última instancia. Me interesa conocer el resultado.

El Moneyist: Mi papá quiere entregar su casa a sus hijos antes de que la Proposición 19 entre en vigencia. Sugerí una sala de estar en su lugar, dijo que soy ingrato

Acepta que su carta enviada por correo electrónico a Moneyist se publicará aquí de forma anónima. Se puede cambiar por estilo y espacio.

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Me declaró en bancarrota después de rehabilitar la casa de mi esposo. Ahora quiere un matrimonio abierto y dice que no soy dueño de nada. Me siento atrapado y confundido


Estimado Moneyist,

He estado con mi pareja durante 5 años y he estado casado durante 1 año. Dejé mi apartamento, tiré todos mis muebles y me mudé a su casa, la cual ellos poseen de una reliquia. Acumulé deudas ayudando a rehabilitar la casa para que pudiéramos estar cómodos. Durante la pandemia, mi cónyuge y yo decidimos presentar un Capítulo 7 para que pudiéramos comenzar de cero y hacer las cosas de manera diferente.

Después de que terminaron las bancarrotas, ¡mi pareja me pidió un matrimonio abierto! Me recogieron y me sorprendieron. Me negué y solicité el divorcio. Aquí es donde entra el problema. No tengo ahorros, ni muebles, ni un lugar adonde mudarme. En discusiones recientes me dijo que él era dueño de la casa 15 años antes de casarse conmigo y que por lo tanto no tengo derecho a ella.

El Moneyist:Le ofrecí a mi hijo $ 30,000 para el pago inicial de una casa. Su prometida quiere un acuerdo por escrito para que mi regalo se comparta 50/50

Le pedí los muebles y el televisor, que compré con mi tarjeta de crédito, y me dijo que no era mío y que de todas formas no pagué porque se declaró en quiebra. Pagué por su auto y mi camioneta. Ahora dice que no quiere el coche. No puedo permitirme seguir pagando por ambos.

¿Puedo obligarlo a pagar el automóvil aunque el préstamo esté a mi nombre? ¿Debo solicitar el divorcio y dejar que los tribunales decidan las cosas materiales en lugar de hacerlo de todos modos? En este momento todavía estoy en casa hasta que ahorre suficiente dinero para tener mi propia casa, y tengo que ayudar a pagar los impuestos de su casa.

Me siento atrapado y confundido. ¿Qué tengo que hacer? No pago facturas, lo que me dejó pensando en quedarme con él por conveniencia, pero ¿a qué costo mentalmente?

Cegado por el amor

Estimado Blindsided,

No estoy seguro de qué es peor: hacer trampa o, después de decir "Sí, quiero", básicamente advertirte que planea acostarse con otras personas. Los seres humanos, como el mercado de valores, son notoriamente impredecibles. Te sorprenden con flores un día y al día siguiente tiran de la alfombra debajo de tus pies. Dejé de intentar comprender a otras personas. Pero sé esto: las acciones de las personas, cuando te has comportado de manera consistente y honorable, casi siempre no tienen nada, cero, nada que ver contigo.

Esto le permite pensar en sus próximos pasos. Con ese fin, estoy atrapado en la palabra "rehabilitación". Si pagó la hipoteca o ayudó financieramente a renovar la casa, es probable que la propiedad haya pasado de ser una propiedad separada a una propiedad matrimonial. Asimismo, el pago de impuestos sobre la propiedad puede tener el mismo efecto. Si acaba de amueblar su casa con "todas las comodidades modernas", es probable que se lleve lo que trajo a esta boda cuando se vaya.

Al final, decidió endeudarse. Usted, no su cónyuge, es personalmente responsable de esto. Si su nombre está en el préstamo del automóvil, usted es responsable de ello. El contrato es entre usted y el prestamista. En el juego piedra-papel-tijera, los decretos de divorcio no reemplazan los acuerdos de préstamo. En algunos estados, las deudas adquiridas durante el matrimonio se consideran propiedad conyugal y un tribunal puede tener en cuenta esta cantidad total al dividir su propiedad.

El Moneyist:Mis padres nos dieron a mis hermanos y a mí $ 8 millones en bonos, acciones y ETF. Quiero usar mis ganancias para viajar. Mis padres se niegan

Advierto que no se muevan y se lleven cosas. Ashley Wood, abogada de Barton Wood en Salt Lake City, Utah, dijo que la gente no está renunciando a su derecho legal a una marital en casa cuando se muda. “Dicho esto, los tribunales generalmente se inclinan a mantener el status quo en los casos de divorcio. Entonces, si quiere vivir en su hogar conyugal, pero se muda durante el divorcio, es un poco menos probable que la corte eche a su cónyuge de la casa y lo reubique allí. "

Obviamente, existe un compromiso entre su cordura y su salud financiera. “Legalmente, su cónyuge no puede obligarlo a salir de la casa en la mayoría de los casos, ni obligarlo a mudarse”, agrega Wood. “Esto es especialmente cierto si su cónyuge es quien solicitó el divorcio en primer lugar. Si su cónyuge le pide que lo haga o trata de obligarlo a que se vaya, debe asumir que las cosas van a empeorar. Mientras tanto, busque ayuda legal y documente todo.

No tomes decisiones apresuradas. Si puede ahorrar algo de dinero y preparar su plan de salida mientras permanece en su alojamiento actual, hágalo. Si hubiera una amenaza para su seguridad física, sería un caballo de un color diferente. Pero por lo que me ha dicho, su esposo tiene una idea clara de cómo le gustaría vivir su vida contigo o sin ti, y tú también debes comenzar a hacer planes para tu futuro. Pandemia o no pandemia, es mejor hacerlo con un techo sobre la cabeza.

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¿Se ha derrumbado su matrimonio durante la pandemia? Lo que los propietarios de viviendas que pasan por un divorcio deben saber



Como si la crisis de COVID-19 no hubiera causado suficiente daño, un estrés adicional y demasiada cohesión forzada podrían llevar a algunas parejas casadas a llamar a abogados de divorcios. Si bien las tensiones matrimoniales pueden disminuir a medida que se alivian las órdenes de ejecución hipotecaria, podría estar en curso una segunda ronda de bloqueos más estrictos. Y los niños podrían no volver a la escuela pronto. No es bueno para parejas ansiosas que ya están cerca del límite.

Esta columna analiza lo que sucede con el lado fiscal de la residencia principal de una pareja divorciada, que puede ser uno de sus mayores activos. Esto es lo que necesitas saber.

La exclusión de ingresos de la residencia principal puede valer mucho dinero

Las ventas de viviendas a menudo tienen lugar durante o poco después de un divorcio. A medida que el valor de los bienes raíces continúa aumentando en algunas áreas y se mantiene en otras, la exclusión del impuesto federal sobre las ganancias de la venta de propiedades. 39; una residencia principal realmente puede ayudar, especialmente si tiene una crisis de flujo de efectivo causada por COVID-19.
Sin embargo, las personas que se divorcian deben planificar con anticipación para aprovechar al máximo el acuerdo de exclusión de ganancias. Así que sigue leyendo.

Benefíciese de los conceptos básicos de exclusión.

Una persona soltera puede vender una residencia principal y excluir (no pagar impuestos federales sobre la renta) hasta $ 250,000 de ganancia. Una pareja casada que declara cónyuge puede excluir hasta $ 500,000. Debe pasar las siguientes pruebas para calificar.
Prueba de propiedad: Por lo general, debe haber sido propietario de la propiedad durante al menos dos años durante el período de cinco años que finaliza en la fecha de venta.
Usa la prueba: Por lo general, debe haber utilizado la propiedad como su residencia principal durante al menos dos años dentro del mismo período de cinco años.
Prueba de declarante conjunta: Para reclamar la exclusión de ganancias de co-declarante de $ 500,000, al menos uno de los cónyuges debe pasar la prueba de propiedad, y ambos cónyuges deben pasar la prueba de uso.

Vendes la casa y sigues casado a fin de año

Suponga que está en proceso de divorciarse y vende su residencia principal. Si todavía está casado legalmente al final del año de la venta (porque el divorcio aún no es definitivo), se lo considera casado durante todo el año a efectos del impuesto federal sobre la renta. Como tal, hay dos formas diferentes en las que puede proteger hasta $ 500,000 en ganancias de venta de viviendas.
• Usted y su futuro ex miembro pueden presentar una declaración conjunta para el año de la venta y reclamar una exclusión de ingresos de $ 500,000 por informes conjuntos.
• Alternativamente, usted y su futuro ex-ex pueden presentar declaraciones por separado. Suponiendo que la casa es propiedad conjunta o como propiedad comunitaria, puede excluir hasta $ 250,000 de su parte de la ganancia. Lo mismo para tu futuro ex. Para ser elegible para exclusiones de ganancias por separado de $ 250,000, usted y su ex futuro deben tener cada uno: (1) propiedad de su parte de la casa durante al menos dos años durante el período de cinco años que termina en el fecha de venta y (2) usó la casa como residencia principal durante al menos dos años durante ese período.

Usted vende la casa en el año del divorcio o poco después.

Si se divorcia al final del año en que vende su residencia principal, se lo considera divorciado durante todo ese año a efectos del impuesto federal sobre la renta. Por lo tanto, no puede presentar una declaración conjunta con su ex cónyuge para el año de la venta o (obviamente) cualquier año posterior.
• Suponga que termina siendo dueño de un cierto porcentaje de la casa. Tu ex es dueño del resto. Cuando finalmente se venda la casa, usted y su ex pueden excluir $ 250,000 de sus respectivas acciones de la ganancia, siempre que cada uno de ustedes: (1) haya sido dueño de su parte de la casa durante al menos dos años durante el cinco años. terminando en la fecha de venta, y (2) usó la casa como residencia principal durante al menos dos años durante ese período de cinco años.
• De lo contrario, digamos que un ex cónyuge se queda solo después del divorcio. La exclusión de ingresos máximos de esta persona es de $ 250,000 porque esta persona ahora es soltera. Sin embargo, si esa persona se vuelve a casar y vive en la casa con el nuevo cónyuge durante al menos dos años antes de vender, es posible la exclusión mayor de $ 500,000 del cosolicitante.

Seguirás siendo el dueño de la casa mucho después del divorcio, pero ya no vivirás en ella.

En muchos casos, los ex cónyuges continúan siendo copropietarios de la antigua casa conyugal durante mucho tiempo después del divorcio, incluso si solo un ex vive allí. O un ex puede tener la propiedad exclusiva de la casa después del divorcio mientras que el otro continúa viviendo en ella. En estos escenarios, se hace difícil para el ex no residente (la persona que aún posee parte o la totalidad de la casa pero que ya no vive en ella) calificar para el privilegio de exclusión. de ganancia valiosa cuando la casa finalmente se vende.
Esto se debe a que después de tres años fuera de casa, el ex no residente no aprobará la prueba de uso en dos de cinco años. Entonces, si la casa se vende más tarde para obtener una ganancia, la participación del ex no residente será totalmente imponible. Afortunadamente, este problema se puede solucionar con una planificación previa. Así es cómo.
Si usted es un ex no residente, insista en que los documentos de divorcio establezcan que, como condición del acuerdo de divorcio, su ex puede continuar ocupando la casa durante el tiempo que desee. , o hasta que los niños alcancen cierta edad, o por un cierto número de años, o lo que sea que pueda acordar. Una vez que se alcanza la fecha mágica, la casa se puede poner a la venta con los ingresos compartidos en virtud del acuerdo de divorcio, o un ex puede comprar la parte del otro por el valor de mercado actual en ese momento: el.
Esta estipulación en los documentos de divorcio efectivamente le permite, como ex no residente, recibir "crédito" por el uso continuo de la propiedad de su ex como residencia principal. Entonces, cuando la casa finalmente se venda, pasará la prueba de uso de dos de cinco años y, por lo tanto, será elegible para el Privilegio de Exclusión de Ingresos de $ 250,000, incluso si no ha vivido. en vigor durante años, de acuerdo con el Reglamento del IRS 1.121-4 (b) (2) y el Boletín del IRS 2005-0055. Ver el siguiente ejemplo.

aquí un ejemplo

Chris y Pat se divorciaron en septiembre de 2020. Cada parte conserva el 50% de la propiedad de la antigua residencia matrimonial. Como condición del acuerdo de divorcio, el decreto establece que Chris puede continuar viviendo en su hogar hasta que tenga seis años (hasta que su hijo menor cumpla 21 años). años). Luego, Chris debe volver a comprar la participación del 50% de Pat (según el valor de mercado en ese momento) o cooperar para vender la casa.
La casa se vende seis años después. Pat todavía pasa la prueba de uso, a pesar de que Pat no ha vivido en la casa durante seis años porque el decreto de divorcio incluía un lenguaje mágico (la disposición que le permite a Chris continuar viviendo en su casa). como condición del acuerdo de divorcio). Pat, por lo tanto, pasa tanto la Prueba de uso como la Prueba de propiedad cuando se vende la casa y, por lo tanto, califica para el Receso de exclusión de ganancias de $ 250,000. Pat puede usar la exclusión para proteger todo o parte de su parte de las ganancias de la venta de la casa. Esto es suficiente.
Chris también es elegible para una exclusión por separado de $ 250,000. Chris puede usar la exclusión para proteger todo o parte de la parte de la ganancia de Chris de la venta de la casa. Esto es suficiente.

La línea de fondo

En el ejemplo anterior, Pat no sería elegible para una exclusión ganadora de la venta de viviendas si el lenguaje de la magia no está incluido en los documentos de divorcio. Entonces, Pat estaría sujeto a impuestos sobre la participación total de Pat en la ganancia de la venta de la casa. ¡Ay! Este sería un resultado costoso y fácil de evitar.
Sin embargo, tratar de insertar un lenguaje mágico después del divorcio puede ser una misión imposible porque su ex puede negarse a cooperar. Así que usa el lenguaje mágico antes de que se finalicen los artículos.
Finalmente, la triste verdad es que algunos abogados de divorcio no saben mucho sobre los ángulos fiscales. Para proteger sus intereses, considere contratar a un profesional de impuestos con amplia experiencia en asuntos de divorcio.

¿Qué hay de la casa de vacaciones?

Buena pregunta. Las casas de vacaciones no son elegibles para el receso de exclusión de ganancias. Solo las residencias principales son elegibles. Por lo tanto, no hay una exención fiscal especial si vende una casa de vacaciones debido al divorcio.
Si bien puede considerar continuar siendo propietario de una casa de vacaciones con su ex, probablemente sea una mala idea por razones que quedarán claras una vez que lo piense lo suficiente. Las opciones más realistas son: (1) vender el lugar y pagar el impuesto (si corresponde) o (2) que un cónyuge compre la parte del otro.
Si ha elegido la opción de compra, no hay consecuencias fiscales federales para ninguna de las partes si realiza la compra: (1) antes del divorcio ser final o (2) dentro de un año del divorcio final o (3) dentro de los seis años posteriores a la finalización del divorcio y como condición del acuerdo de divorcio, de conformidad con el Reglamento Interno 1.1041 del IRS 1T. Dicho esto, canjear lo antes posible es una buena política.
Advertencia: el tratamiento exento de impuestos federales para una compra no está disponible si su ex futuro es un extranjero no residente. El canje podría tratarse como un regalo o una transacción de compra / venta sujeta a impuestos. Se recomienda que consulte a su profesional de impuestos si su ex futuro es un extranjero no residente.

¿COVID-19 terminó su matrimonio? Si es así, evite estas dificultades fiscales


Caramba. Como si la crisis de COVID-19 no hubiera causado suficiente daño, todo el estrés adicional y la cohesión forzada pueden llevar a algunas parejas casadas a dejar de fumar. Si sigue este camino, la evidencia anecdótica sugiere que tendrá mucha compañía. Triste, pero aparentemente cierto.
Además de todo lo demás, el divorcio puede ser una transacción financiera importante. Como tal, puede tener importantes consecuencias fiscales. Y hay escollos fiscales para evitar, si los conoce. No espere que su abogado comprenda todas las implicaciones fiscales de su separación matrimonial inminente. Algunos abogados de divorcio competentes de otra manera no son plenamente conscientes de los problemas fiscales relacionados con el divorcio.

En esta columna, discutimos un tema impositivo muy importante relacionado con el divorcio: cómo distribuir los saldos del IRA y los planes de pensión calificados entre usted y su futuro ex sin generar resultados impositivos inesperados e injustos. Conclusión: debe planificar con anticipación para asegurarse de que los resultados del impuesto federal sobre la renta funcionen para usted. Si no planifica con anticipación, los resultados de los impuestos pueden ser graves. Esto es lo que necesitas saber para evitar este hechizo.

Divide los saldos de IRA de manera inteligente desde una perspectiva fiscal

Nuestro querido Código de Rentas Internas permite a las parejas divorciadas dividir los saldos de las cuentas IRA sin consecuencias fiscales adversas. Suponga que transfiere dinero de IRA a su futuro ex cónyuge como parte del acuerdo de divorcio. Debe organizar una transferencia de dinero libre de impuestos de su IRA a una IRA configurada a nombre de su ex. Haga esto a través de una transferencia directa (transferencia de fideicomisario a fideicomisario AKA) de su IRA a la IRA receptora de su ex. De esa manera, los fondos transferidos nunca pasan por sus manos, lo que lo convierte en un acuerdo libre de impuestos para usted.

Después de la transferencia, su ex puede administrar la IRA del destinatario y diferir los impuestos hasta que comience a retirar dinero de la cuenta.
Este ejercicio también se aplica a las cuentas IRA tradicionales, cuentas SEP e IRA INDIVIDUALES. Todos se consideran ARI tradicionales para este propósito.
Hasta aquí todo bien. Pero tienes que tener mucho cuidado aquí. El ejercicio de transferencia libre de impuestos antes mencionado solo se permite cuando su acuerdo de divorcio requiere la transferencia.
¿Qué sucede si el dinero de su IRA está en manos de su ex, antes o después del divorcio, sin ese requisito? Será tratado como si recibiera el dinero del IRA en una distribución imponible y luego le dará el dinero a su ex. Esto significa que tendrá que pagar la factura del impuesto sobre la renta por la distribución imponible considerada, incluso si su ex ha terminado con todo el dinero. Para agregar insulto a la lesión, generalmente tendrá que pagar el temido impuesto del 10% sobre retiros anticipados si esto sucede antes de cumplir los 59 años y medio. Su ex no tendrá quejas porque el dinero de su IRA se recibe sin ninguna consecuencia fiscal para su ex. Todas las consecuencias fiscales están de su lado, y estas son malas noticias para usted.
Para evitar este destino fiscal inesperado e injusto, nunca transfiera dinero de IRA a su ex antes de que lo haga una obligación legal en su acuerdo de divorcio.

Distribuir dinero del plan de pensiones elegible con impuestos inteligentes

Suponga que participa en un plan de pensiones calificado en el lugar de trabajo, como un plan 401 (k) o un plan de participación en las ganancias. O usted trabaja por cuenta propia y tiene un plan calificado para pequeñas empresas, como un plan Keogh o un plan 401 (k) individual.
Para dividir las cuentas de planes de pensión calificados con impuestos inteligentes en un divorcio, debe establecer una orden de relación familiar calificada, o QDRO. Un QDRO es un lenguaje estándar que debe incluirse en sus documentos de divorcio. En primer lugar, la QDRO establece el derecho legal para que su futuro futuro reciba un porcentaje designado del saldo de su cuenta del plan de jubilación elegible o pagos de beneficios designados de su plan. La buena noticia para usted es que QDRO también se asegura de que su ex, no usted, sea responsable de los impuestos sobre la renta cuando reciba pagos del plan.
El acuerdo QDRO también permite que su ex cónyuge retire su parte del dinero del plan de pensiones y lo transfiera libre de impuestos a una IRA (suponiendo que el plan lo permita retirada). De esa manera, su ex puede hacerse cargo de la administración del dinero mientras difiere los impuestos sobre la renta hasta que se retiren las distribuciones de la transferencia de IRA.
En pocas palabras: con una QDRO en su lugar, usted y su ex reciben un trato justo desde una perspectiva fiscal, porque la persona que recibe los pagos del plan de pensiones debe los impuestos sobre la renta correspondientes. ¿Quién puede disputar esto?
Aquí está el problema. Si el dinero en su cuenta del plan de jubilación que califica pasa a manos de su ex sin QDRO, está enfrentando un resultado fiscal grave. Se lo tratará como si hubiera recibido un pago imponible del plan y luego hubiera devuelto el dinero a su ex. Entonces debe la factura de impuestos mientras su ex recibe el dinero libre de impuestos. Para comenzar, generalmente tendrá que pagar el temido impuesto del 10% sobre retiros anticipados si esto sucede antes de cumplir los 59 años y medio. Para resumir: en ausencia de un QDRO, todas las consecuencias fiscales están de su lado, y todas estas son malas noticias para usted. Por lo tanto, asegúrese de que su acuerdo de divorcio incluya lenguaje económico QDRO.

El factor de soporte ya no es deducible

Antes de la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos (TCJA), usted podía deducir los pagos de manutención estructurados adecuadamente hechos a su ex, y su ex tenía que incluir los pagos en su ingreso imponible. Pero el TCJA ha eliminado permanentemente las deducciones por pagos de manutención requeridas por los acuerdos de divorcio posteriores a 2018. Estos pagos también se pueden llamar manutención conyugal o manutención conyugal. Cualquiera que sea su nombre, ya no puede deducirlos según las normas fiscales federales, y su ex recibe estos pagos libres de impuestos.
El mensaje: al estructurar su acuerdo de divorcio, considere darle a su futuro ex parte una parte (o una parte mayor) de su IRA y / o dinero de su plan de jubilación en lugar de hacer una pensión pensión alimenticia, pensión alimenticia o un cónyuge ahora pagos de mantenimiento no deducibles. Si sigue los consejos que se dan aquí, su ex deberá impuestos sobre el IRA o el dinero del plan de pensión que recibe en virtud del acuerdo de divorcio. En cuanto a los impuestos, este puede ser un mejor negocio para usted que hacer un montón de pagos no deducibles y aún tener que lidiar con los impuestos sobre su IRA y el dinero de su plan de jubilación cuando terminará recibiendo distribuciones.

La última palabra

En caso de divorcio, puede dividir el dinero del IRA y el plan de pensiones calificado de una manera inteligente o estúpida. Por favor elija la primera opción. Como se señaló anteriormente, algunos abogados de divorcio competentes no son tan buenos en impuestos, pero podrían no admitirlo. Necesita un especialista en impuestos que haya hecho mucho trabajo de divorcio de su parte. Si bien su abogado de divorcio puede cumplir con este rol, no lo dé por sentado.
Finalmente, no permita que todo el estrés de COVID-19 le haga perder el control sobre consideraciones importantes relacionadas con el divorcio, ya sea que estén relacionadas con impuestos u otros asuntos. Manténgase enfocado, vigile la pelota y tenga cuidado.
Nota: Para obtener excelentes consejos generales para las parejas que se divorcian en la era COVID-19, consulte esta historia anterior de MarketWatch.

¿El coronavirus ha dejado de lado sus planes de matrimonio? Algunas compañías ven una oportunidad de comercialización durante la ejecución hipotecaria


Algo viejo, algo nuevo, algo prestado, ¿algo elaborado?
Si la pandemia de COVID-19 ha complacido sus planes de boda, una compañía cervecera quiere ayudar a las parejas a ahogar sus penas, con una campaña de marketing oportuna o, según otros, oportunista.

El coronavirus ha plantado planes de matrimonio porque las cerraduras para combatir la propagación de la epidemia han bloqueado muchos lugares y proveedores en la industria de bodas de US $ 54 mil millones.
El Nudo pone el costo promedio del matrimonio en $ 33,900 por pareja, incluido el anillo de compromiso (casi $ 6,000 en promedio), de acuerdo con una encuesta de sus usuarios que, tal vez, es más probable que gasten más en su matrimonio

Pero la pandemia puso fin a los planes de matrimonio. Más de una de cada cuatro parejas (27%) dijo que pospuso sus ceremonias programadas para 2021, mientras que 26% pospuso su matrimonio para fechas posteriores en 2020, encontró una encuesta reciente de Wedding Report.

¿Promoviendo una pandemia?

La propiedad de Anheuser-Busch InBev
UNA BASURA,
-0,83%

La etiqueta ofrece una oferta de cerveza gratis durante un año a las parejas que han tenido que poner sus planes de boda en el hielo este año, ya que la epidemia de coronavirus ha cerrado temporalmente todos los negocios no esenciales y ha bloqueado la mayoría de los viajes.
Las parejas deben publicar una foto de sí mismas en Facebook o Instagram
FB
-0,55%

o Twitter
TWTR,
+ 1.16%

y explique cómo cambian sus nupcias con el hashtag #BuschWeddingGift y #Sweepstakes hasta el 1 de mayo de 2020.
Se seleccionarán unas 250 parejas en un sorteo y recibirán una tarjeta de débito de $ 300 que pueden usar para comprar dos cajas de cerveza Busch por mes durante un año. (12 paquetes de latas Busch minoristas a $ 8.99 en Target
TGT
-3,91%
.
)
El fabricante de cerveza de St. Louis es la última marca en encontrar una oportunidad de comercialización durante la pandemia de coronavirus y la posterior ejecución hipotecaria en la que se pidió a las personas que se mantuvieran a seis pies de distancia entre sí. 39, otro para evitar la transmisión.
Burger King
QSR,
-4,13%

Recientemente ofrecí hamburguesas Whopper gratuitas a estudiantes que pudieran responder correctamente problemas matemáticos y preguntas de literatura en línea. Y Busch anteriormente ofreció cerveza gratis a las personas que adoptaron o criaron un perro durante la pandemia.
Algunas parejas han seguido adelante con sus planes de boda, a pesar de todo. El mes pasado, una pareja de la ciudad de Nueva York se casó en la calle con un oficiante que estaba parado en la ventana de un apartamento de arriba. El video de la ceremonia se volvió viral.

El gobernador de Nueva York, Andrew Cuomo, anunció durante el fin de semana que los neoyorquinos pueden obtener una licencia de matrimonio a distancia y que los empleados pueden realizar ceremonias por videoconferencia, como se ve en Zoom
ZM
-0,71%
.

¿Sigues tratando de planear una boda? Estos son los consejos de un planificador de bodas de celebridades para planificar su gran día en medio de la pandemia.

¿Un matrimonio arrogante hecho en el paraíso? Scotch y mezcal en una sola botella


La botella: Dewar’s Ilegal Smooth, $ 21.99.
La historia de regreso: Aquí hay una boda regada que realmente no hemos visto venir: whisky escocés y mezcal.
Esta nueva botella de la marca Dewar, perteneciente a Bacardi, una de las mezclas escocesas más populares del mundo, es de hecho un matrimonio con Ilegal, uno de los principales nombres del mezcal, el espíritu ahumado mexicano. . Para ser más precisos, es la cinta scotch tradicional de ocho años de Dewar que ha sido "terminada", es decir, envejecida al final, en barriles que anteriormente contenían Ilegal.

Ver también: este vino "delicioso" por menos de $ 20 es el sorbo perfecto para ayudarlo a superar el bloqueo del coronavirus

La idea tiene sus raíces en nuevas reglas que han permitido a los productores de whisky expandir la gama de alcohol que pueden usar para el último período de envejecimiento. De hecho, Dewar's ya lanzó un whisky escocés de ron caribeño, llamado Caribbean Smooth. El equipo de Dewar dijo que el mezcal, y el mezcal ilegal en particular, era la siguiente opción lógica. "Esta es una asociación natural y fortuita que nos ha ayudado a alcanzar nuestra meta de romper los límites en el género del whisky", dijo Brian Cox, vicepresidente de Dewar en América del Norte.
También ayuda al mezcal a ganar popularidad recientemente. Se espera que las ventas crezcan globalmente en casi un 18% hasta 2022 para llegar a $ 840 millones.
Lo que pensamos al respecto: Aquí está el Dewar en la base: un whisky escocés muy accesible con un sabor suave. Es un poco más difícil detectar las notas terrosas y ardientes del Ilegal, pero está allí al final: una "pizca de humo", como lo llama el equipo de Dewar. Dado el bajo precio de la botella, vale la pena intentarlo, aunque los fanáticos del mezcal de corazón duro pueden estar decepcionados.
Cómo aprovecharlo: Es bueno en sí mismo, puro o con hielo. Pero el equipo de Dewar sugiere jugar con él en cócteles. Han desarrollado una bola de cítricos a la parrilla que combina whisky con jugo de toronja rosa, jugo de limón, agua con miel y agua con gas.