Los inversionistas ansiosos traen todo tipo de preocupaciones a su asesor financiero, desde preocupaciones monetarias hasta disputas familiares y problemas de salud. Pero hay un miedo que los consejeros deben abordar especialmente: el miedo a perderse lo que los demás valoran.
Los asesores experimentados están acostumbrados a desempeñar el papel de terapeutas, razonando con clientes que están nerviosos por todo, desde los mercados volátiles hasta los hábitos de gasto de sus socios. Cuando los clientes se quejan de no aprovechar las oportunidades de inversión, pueden volverse despistados o totalmente tontos.
Como muchos asesores, Mulhern usa estas encuestas como un trampolín para dar un paso atrás y educar a los clientes. Si están plagados de FOMO (miedo a perderse algo), les recuerda: "No estamos tratando de comprar las últimas novedades. La otra cara de perderse una inversión aterradora y volátil es que tenemos un plan que lo llevará a donde desea ir sin correr riesgos tan altos. "
Comprender la psicología que impulsa a FOMO ayuda a los consejeros a responder con eficacia. Es más fácil ignorar el miedo de alguien si puede identificar cómo sucedió. Larry Gamboa, asesor en Fairfield, Nueva Jersey, señala que algunos inversores están constantemente preocupados por perder el tren.
“A menudo hay inseguridad al cometer errores”, dijo. "Así que mantengo su perspectiva a largo plazo, lo que nos permite evitar costosos errores a corto plazo como comprar caro y vender barato".
Los economistas del comportamiento analizan la forma de pensar de los inversores. A medida que más personas utilizan los teléfonos inteligentes para invertir, crece la tentación de comerciar con frecuencia y alardear de las grandes ganancias. Shlomo Benartzi, profesor de finanzas en UCLA Anderson School of Management, insta a los asesores a convertirse en una especie de 'médico de aplicaciones', y recomienda a los inversores que reduzcan el uso de dispositivos móviles para tomar decisiones financieras a menudo impulsivas y emocionales. .
Los expertos también advierten que muchos de nosotros somos propensos a prejuicios que pueden descarrilar una estrategia sólida y provocar miedo. Por ejemplo, Andrew Rosen, un planificador financiero certificado en Wilmington, Delaware, dice que el "sesgo del paquete" puede empujar a los inversores a perseguir una moda pasajera.
"Creen que todos los demás lo están comprando, así que ellos también deberían hacerlo", añade Rosen. “Tememos quedarnos atrás. Somos bestias de carga. Queremos ser aceptados por nuestros compañeros. Es un sentimiento innato querer pertenecer. "
Agrega que las redes sociales están subiendo el listón. Debido a que muchas personas organizan sus vidas en línea para presentarse como perpetuamente felices y victoriosos, el resto de nosotros corremos para ponernos al día. "El miedo (de perder algo) es peor con Facebook", dijo Rosen. "Vemos cómo otros tienen éxito y viven esta gran vida".
Rosen ayuda a los clientes a superar el FOMO centrándose en su propia felicidad. Si se arrepienten de las oportunidades perdidas, les preguntará: "¿Qué es lo que te hace feliz en la vida?" Luego pueden reflexionar sobre las alegrías familiares o sus pasatiempos favoritos. Por lo tanto, Rosen señalará cómo pueden tomar medidas prudentes para aumentar su felicidad. “Voy a ayudarlos a replantear sus vidas para que alineemos sus decisiones financieras con lo que los hace felices”, dijo. "Los saca de FOMO y los pone en el camino correcto para vivir su vida ideal".
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