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Mi padre se casó con una mujer este verano y habían estado juntos durante un año y medio antes de eso. Ella lo hizo feliz y realmente lo aprecio. Mi padre tuvo un ataque al corazón dos semanas después de la boda y finalmente murió.
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Trato con su patrimonio y me dejó una suma considerable ($ 500,000). Su esposa aún no era testamentaria. Estoy dispuesto a actuar por mi padre, pero no sé qué cantidad razonable darle.
No quiero que se quede sin hogar porque probablemente no tenga muchos ahorros, y mi papá no hubiera querido eso. No quiero darle demasiado, porque gran parte del dinero proviene de la pensión de mi madre. ¿Qué es un porcentaje razonable?
Hijo de luto
Querido hijo
En primer lugar, qué placer leer una carta que quiere darle a alguien un legado compartido en lugar de quitárselo. Llega justo a tiempo para las vacaciones. Te felicito por querer hacer el bien por la viuda de tu padre y los deseos de tu padre.
Recientemente recibí una carta de una mujer que se casó con un hombre y decidió que merecía más que un contrato de arrendamiento vitalicio en la casa de su esposo y un 10% de su patrimonio de $ 2 millones. Ambas cartas tienen el mismo contenido: firmar los contratos de matrimonio antes de la boda.
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Habla con la viuda de tu padre. Pregúntele cómo se siente, qué necesita y dé una idea de su situación financiera. Si cree que usted está allí para asegurarse de que no termine en la calle, puede estar dispuesta a abrir sus libros en compañía de un asesor financiero.
Puede ser que ella tenga los medios para pagar el mantenimiento de la casa. Si quisiera vender la casa de su familia, podría comprar una propiedad de inversión más pequeña y darle el derecho de vivir allí por el resto de su vida. Un fiscal puede ayudarlo.
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Es difícil elegir un porcentaje en el vacío, pero puede consultar las leyes de sucesión intestancial en su estado. Según estas leyes, un cónyuge normalmente heredaría del 25% al 50% del patrimonio. Por supuesto, tu padre no ha estado casado por mucho tiempo.
Dadas las circunstancias, sugeriría un 25% ($ 125,000) o menos. Por supuesto, todo depende de tu situación financiera y de lo que hagas desde casa. También debe ser un número con el que se sienta cómodo: ese es su legado, después de todo.
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No tiene que tomar decisiones bajo presión y es mejor no tomar decisiones financieras importantes cuando está de luto. Después de decidir, invítela a unirse a su familia durante las vacaciones. Es el único regalo que puede darle cada año que puede ser más difícil de evaluar.
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